Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"СДМ-Банк" (публичное акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 65 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка СДМ-БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
СДМ-БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | BBB+(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 3 499 440 | (5.72%) | 3 132 775 | (5.21%) |
Корреспондентские счета | 3 371 027 | (5.51%) | 3 180 955 | (5.29%) |
Другие счета | 825 989 | (1.35%) | 698 999 | (1.16%) |
Депозиты в Банке России | 9 212 373 | (15.05%) | 7 836 541 | (13.04%) |
Кредиты банкам | 1 632 440 | (2.67%) | 2 820 017 | (4.69%) |
Ценные бумаги | 42 896 911 | (70.08%) | 42 653 228 | (70.96%) |
Потенциально ликвидные активы | 61 214 346 | (100.00%) | 60 111 696 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 61.21 до 60.11 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 9 243 591 | (27.20%) | 1 205 076 | (4.35%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 460 | (0.00%) | 729 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 17 033 902 | (50.12%) | 18 952 763 | (68.46%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 707 749 | (22.68%) | 7 527 588 | (27.19%) |
Текущие обязательства | 33 985 242 | (100.00%) | 27 685 427 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 33.99 до 27.69 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 217.12%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (60.89%) и Н3 (106.22%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 91.8 | 68.2 | 49.2 | 62.7 | 57.4 | 53.0 | 61.6 | 60.4 | 61.9 | 71.6 | 59.7 | 60.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 134.0 | 113.8 | 108.5 | 94.3 | 107.4 | 103.0 | 100.6 | 107.4 | 99.9 | 105.9 | 107.7 | 106.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 164.9 | 173.8 | 155.2 | 197.4 | 205.1 | 185.4 | 200.6 | 201.8 | 180.1 | 200.7 | 213.8 | 217.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 95.0 | 82.4 | 84.1 | 58.8 | 56.4 | 58.6 | 62.1 | 74.7 | 82.4 | 83.3 | 81.0 | 80.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «СДМ-Банк» (ПАО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 77.46% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.18% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 632 440 | (2.27%) | 2 820 017 | (3.96%) |
Ценные бумаги | 42 896 911 | (59.63%) | 42 653 228 | (59.86%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 45 598 697 | (63.38%) | 44 155 249 | (61.97%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 303 349 | (0.42%) | 287 878 | (0.40%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 439 838 | (0.61%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 26 974 609 | (37.49%) | 25 784 974 | (36.19%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 25 304 763 | (35.17%) | 24 114 852 | (33.84%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 2 433 392 | (3.38%) | 2 428 029 | (3.41%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 887 130 | (1.23%) | 1 089 779 | (1.53%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 650 676 | (-2.29%) | -1 847 686 | (-2.59%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 71 943 798 | (100.00%) | 71 258 219 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 1.0% c 71.94 до 71.26 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 174 323 | (1.42%) | 1 481 323 | (1.87%) |
Средства кредитных организаций | 9 243 591 | (11.20%) | 1 205 076 | (1.52%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 460 | (0.00%) | 729 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 9 015 632 | (10.93%) | 1 000 394 | (1.26%) |
Средства корпоративных клиентов | 22 304 433 | (27.03%) | 26 421 475 | (33.38%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 5 270 531 | (6.39%) | 7 468 712 | (9.43%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 38 934 237 | (47.18%) | 39 835 488 | (50.32%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 707 749 | (9.34%) | 7 527 588 | (9.51%) |
Обязательства | 82 521 345 | (100.00%) | 79 162 274 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Кредиты от Банка России, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 4.1% c 82.52 до 79.16 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «СДМ-Банк» (ПАО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 355 410 | (3.02%) | 355 410 | (2.77%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 638 744 | (13.91%) | 1 436 491 | (11.20%) |
Резервный фонд | 53 312 | (0.45%) | 53 312 | (0.42%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 10 784 241 | (91.51%) | 12 380 710 | (96.51%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 415 960 | (12.01%) | 202 567 | (1.58%) |
Балансовый капитал | 11 785 251 | (100.00%) | 12 829 068 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 8.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 10 791 394 | (85.68%) | 10 806 682 | (83.04%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 803 247 | (14.32%) | 2 206 616 | (16.96%) |
Капитал (по ф.123) | 12 594 641 | (100.00%) | 13 013 298 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 13.01 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.6 | 15.6 | 14.9 | 18.3 | 18.0 | 17.3 | 16.8 | 16.5 | 16.1 | 16.8 | 16.6 | 16.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 13.0 | 13.6 | 13.1 | 16.2 | 15.7 | 14.8 | 14.4 | 14.2 | 13.9 | 14.2 | 14.0 | 14.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.0 | 13.6 | 13.1 | 16.2 | 15.7 | 14.8 | 14.4 | 14.2 | 13.9 | 14.2 | 14.0 | 14.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 9.28 | 10.08 | 9.78 | 12.19 | 12.36 | 12.63 | 12.62 | 12.61 | 12.59 | 12.83 | 12.92 | 13.01 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.9 | 3.9 | 4.3 | 4.1 | 3.1 | 2.7 | 3.5 | 3.5 | 2.9 | 2.5 | 3.3 | 3.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.4 | 4.0 | 4.5 | 7.3 | 7.6 | 6.0 | 6.1 | 6.1 | 5.5 | 4.8 | 6.0 | 6.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.