Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Санкт-Петербургский банк инвестиций (акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 255 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ ИНВЕСТИЦИЙ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 967 | (0.03%) | 1 629 | (0.06%) |
Корреспондентские счета | 66 181 | (2.12%) | 97 382 | (3.44%) |
Другие счета | 6 695 | (0.21%) | 6 818 | (0.24%) |
Депозиты в Банке России | 2 710 000 | (86.83%) | 2 250 000 | (79.46%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 279 972 | (9.89%) |
Ценные бумаги | 337 399 | (10.81%) | 196 095 | (6.93%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 120 943 | (100.00%) | 2 831 552 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 3.12 до 2.83 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 375 038 | (100.00%) | 1 549 280 | (100.00%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Текущие обязательства | 1 375 038 | (100.00%) | 1 549 280 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.38 до 1.55 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 182.77%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (40.54%) и Н3 (159.25%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 35.4 | 20.8 | 22.4 | 34.1 | 50.2 | 34.9 | 49.5 | 49.0 | 26.1 | 239.6 | 23.2 | 40.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 148.9 | 161.8 | 148.3 | 138.9 | 153.6 | 164.5 | 170.1 | 143.2 | 133.7 | 183.6 | 130.8 | 159.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 185.8 | 183.6 | 181.2 | 231.8 | 220.8 | 202.2 | 217.0 | 284.8 | 227.0 | 275.1 | 270.6 | 182.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.2 | 5.2 | 5.8 | 0.2 | 0.2 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Санкт-Петербургский банк инвестиций (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 20.08% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 53.72% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 279 972 | (45.44%) |
Ценные бумаги | 337 399 | (72.48%) | 196 095 | (31.83%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 344 152 | (73.93%) | 201 002 | (32.63%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 299 | (0.06%) | 344 | (0.06%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 128 111 | (27.52%) | 140 015 | (22.73%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 120 700 | (25.93%) | 135 172 | (21.94%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 10 974 | (2.36%) | 10 105 | (1.64%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 73 | (0.02%) | 73 | (0.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 636 | (-0.78%) | -5 335 | (-0.87%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 465 510 | (100.00%) | 616 082 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 32.3% c 0.47 до 0.62 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 843 938 | (87.49%) | 1 648 080 | (93.43%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 468 900 | (22.25%) | 98 800 | (5.60%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Обязательства | 2 107 527 | (100.00%) | 1 764 005 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 16.3% c 2.11 до 1.76 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Санкт-Петербургский банк инвестиций (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 010 000 | (81.43%) | 1 010 000 | (77.46%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 207 | (0.02%) | 252 | (0.02%) |
Резервный фонд | 29 856 | (2.41%) | 29 856 | (2.29%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 89 652 | (7.23%) | 238 520 | (18.29%) |
Чистая прибыль текущего года | 110 578 | (8.92%) | 25 211 | (1.93%) |
Балансовый капитал | 1 240 293 | (100.00%) | 1 303 839 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 126 810 | (89.29%) | 1 124 658 | (85.46%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 135 175 | (10.71%) | 191 273 | (14.54%) |
Капитал (по ф.123) | 1 261 985 | (100.00%) | 1 315 931 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.32 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 106.3 | 129.9 | 130.3 | 112.3 | 97.4 | 110.2 | 107.5 | 108.0 | 123.2 | 122.6 | 141.3 | 117.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 94.2 | 114.4 | 113.7 | 104.9 | 90.8 | 101.6 | 98.2 | 97.2 | 110.0 | 107.6 | 122.9 | 100.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 94.2 | 114.4 | 113.7 | 104.9 | 90.8 | 101.6 | 98.2 | 97.2 | 110.0 | 107.6 | 122.9 | 100.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.15 | 1.16 | 1.17 | 1.42 | 1.21 | 1.22 | 1.23 | 1.25 | 1.26 | 1.28 | 1.29 | 1.32 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 25.8 | 42.9 | 38.0 | 10.3 | 11.5 | 11.4 | 10.7 | 10.7 | 23.7 | 10.2 | 23.8 | 8.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.4 | 8.9 | 7.9 | 10.4 | 11.5 | 11.4 | 10.8 | 10.8 | 25.8 | 10.8 | 25.3 | 9.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.