Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "БАНК "САНКТ-ПЕТЕРБУРГ" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 18 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка САНКТ-ПЕТЕРБУРГ составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
Банк САНКТ-ПЕТЕРБУРГ - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA+ (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | A+(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 14 916 667 | (4.62%) | 14 307 841 | (4.01%) |
Корреспондентские счета | 17 491 291 | (5.41%) | 49 052 849 | (13.75%) |
Другие счета | 12 814 470 | (3.97%) | 3 571 921 | (1.00%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 142 122 124 | (44.00%) | 150 182 964 | (42.10%) |
Ценные бумаги | 135 800 934 | (42.04%) | 139 695 894 | (39.16%) |
Потенциально ликвидные активы | 323 037 394 | (100.00%) | 356 706 219 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 323.04 до 356.71 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 183 550 174 | (38.56%) | 238 693 943 | (43.14%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 173 749 | (0.46%) | 2 397 604 | (0.43%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 130 075 850 | (27.33%) | 133 439 352 | (24.12%) |
Государственные средства на счетах | 80 905 | (0.02%) | 60 294 | (0.01%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 162 277 322 | (34.09%) | 181 095 831 | (32.73%) |
Текущие обязательства | 475 984 251 | (100.00%) | 553 289 420 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 475.98 до 553.29 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 64.47%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (104.22%) и Н3 (118.35%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 92.4 | 153.8 | 120.0 | 170.9 | 148.7 | 119.4 | 123.2 | 142.5 | 74.5 | 128.8 | 200.5 | 104.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 110.5 | 149.7 | 127.9 | 218.1 | 241.4 | 208.4 | 172.5 | 161.9 | 120.9 | 155.1 | 145.2 | 118.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 50.5 | 52.3 | 46.3 | 63.3 | 75.9 | 69.7 | 70.0 | 70.3 | 67.9 | 72.5 | 74.4 | 64.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 41.2 | 43.0 | 41.9 | 39.9 | 37.8 | 38.0 | 38.7 | 38.5 | 40.1 | 39.7 | 35.7 | 35.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «Банк «Санкт-Петербург» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 89.68% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.44% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 142 122 124 | (15.48%) | 150 182 964 | (15.20%) |
Ценные бумаги | 135 800 934 | (14.79%) | 139 695 894 | (14.14%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 136 358 968 | (14.85%) | 140 195 739 | (14.19%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 127 843 | (0.01%) | 125 765 | (0.01%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 4 029 568 | (0.44%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 632 780 231 | (68.91%) | 695 066 631 | (70.35%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 493 788 173 | (53.78%) | 557 292 211 | (56.41%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 161 421 506 | (17.58%) | 160 364 416 | (16.23%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 25 309 104 | (2.76%) | 23 204 545 | (2.35%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -47 738 552 | (-5.20%) | -45 794 541 | (-4.64%) |
Производные финансовые инструменты | 3 515 060 | (0.38%) | 3 048 156 | (0.31%) |
Активы, приносящие прямой доход | 918 247 917 | (100.00%) | 987 993 645 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 7.6% c 918.25 до 987.99 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 4 355 233 | (0.52%) | 4 154 320 | (0.45%) |
Средства кредитных организаций | 183 550 174 | (21.96%) | 238 693 943 | (25.83%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 173 749 | (0.26%) | 2 397 604 | (0.26%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 168 973 342 | (20.22%) | 231 073 217 | (25.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 220 904 094 | (26.43%) | 232 493 839 | (25.16%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 90 828 244 | (10.87%) | 99 054 487 | (10.72%) |
Государственные средства | 80 905 | (0.01%) | 60 294 | (0.01%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 200 111 016 | (23.94%) | 205 853 520 | (22.27%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 162 277 322 | (19.42%) | 181 095 831 | (19.59%) |
Обязательства | 835 754 782 | (100.00%) | 924 239 467 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 10.6% c 835.75 до 924.24 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «Банк «Санкт-Петербург» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 481 980 | (0.29%) | 481 980 | (0.27%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 1 676 140 | (1.01%) | 1 676 140 | (0.94%) |
Составляющие добавочного капитала | 29 040 638 | (17.58%) | 29 230 285 | (16.47%) |
Резервный фонд | 55 981 | (0.03%) | 55 981 | (0.03%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 97 413 319 | (58.99%) | 144 677 166 | (81.53%) |
Чистая прибыль текущего года | 40 778 631 | (24.69%) | 5 607 248 | (3.16%) |
Балансовый капитал | 165 146 297 | (100.00%) | 177 450 207 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 7.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 107 550 226 | (65.76%) | 107 133 401 | (61.30%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 56 004 404 | (34.24%) | 67 622 421 | (38.70%) |
Капитал (по ф.123) | 163 554 630 | (100.00%) | 174 755 822 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 174.76 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.2 | 13.4 | 12.8 | 21.0 | 22.6 | 22.5 | 22.3 | 22.2 | 20.4 | 21.0 | 20.6 | 19.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.8 | 9.9 | 9.3 | 16.4 | 16.7 | 16.0 | 15.7 | 15.3 | 13.5 | 13.7 | 12.7 | 12.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.8 | 9.9 | 9.3 | 16.4 | 16.7 | 16.0 | 15.7 | 15.3 | 13.5 | 13.7 | 12.7 | 12.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 96.47 | 97.00 | 99.70 | 150.11 | 157.89 | 163.31 | 165.59 | 168.54 | 163.55 | 165.62 | 173.42 | 174.76 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.9 | 4.7 | 4.7 | 3.5 | 3.7 | 3.5 | 3.5 | 3.6 | 3.1 | 3.0 | 2.7 | 2.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.6 | 7.8 | 7.7 | 7.1 | 7.4 | 7.1 | 6.8 | 6.2 | 5.8 | 5.7 | 5.1 | 5.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.