Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Акционерный Банк "РОССИЯ" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 16 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка РОССИЯ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк РОССИЯ - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA-(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 7 895 056 | (2.10%) | 6 080 704 | (1.74%) |
Корреспондентские счета | 40 872 458 | (10.88%) | 74 373 227 | (21.32%) |
Другие счета | 3 646 529 | (0.97%) | 3 566 243 | (1.02%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 106 836 941 | (28.45%) | 68 064 238 | (19.51%) |
Ценные бумаги | 245 252 965 | (65.31%) | 225 814 292 | (64.72%) |
Потенциально ликвидные активы | 375 541 270 | (100.00%) | 348 893 680 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 375.54 до 348.89 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 119 236 478 | (28.86%) | 76 626 563 | (17.97%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 14 936 940 | (3.62%) | 14 932 631 | (3.50%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 268 881 703 | (65.08%) | 322 550 717 | (75.63%) |
Государственные средства на счетах | 93 | (0.00%) | 1 057 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 25 011 368 | (6.05%) | 27 289 729 | (6.40%) |
Текущие обязательства | 413 129 642 | (100.00%) | 426 468 066 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Государственные средства на счетах, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 413.13 до 426.47 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 81.81%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (48.56%) и Н3 (82.35%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 35.7 | 44.1 | 36.2 | 36.5 | 48.3 | 42.9 | 36.9 | 43.2 | 41.0 | 42.8 | 34.6 | 48.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 64.0 | 71.0 | 68.1 | 68.4 | 89.5 | 83.5 | 69.7 | 81.0 | 87.5 | 63.9 | 93.5 | 82.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 77.1 | 75.3 | 71.7 | 94.1 | 105.3 | 90.2 | 86.3 | 94.2 | 90.9 | 79.3 | 71.9 | 81.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 49.8 | 49.9 | 48.7 | 53.8 | 55.0 | 55.6 | 56.8 | 54.8 | 55.1 | 54.5 | 53.9 | 53.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «АБ «РОССИЯ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 77.36% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 90.61% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 106 836 941 | (8.72%) | 68 064 238 | (6.60%) |
Ценные бумаги | 245 252 965 | (20.01%) | 225 814 292 | (21.91%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 224 975 384 | (18.35%) | 204 779 294 | (19.87%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 35 817 910 | (2.92%) | 35 783 120 | (3.47%) |
- в т.ч. векселя | 29 013 794 | (2.37%) | 29 019 207 | (2.82%) |
Участие в уставных капиталах | 150 009 668 | (12.24%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 723 632 038 | (59.03%) | 736 884 234 | (71.49%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 690 519 454 | (56.33%) | 707 005 387 | (68.59%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 56 540 974 | (4.61%) | 55 469 609 | (5.38%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 14 255 418 | (1.16%) | 14 867 359 | (1.44%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -37 983 808 | (-3.10%) | -40 598 121 | (-3.94%) |
Производные финансовые инструменты | 45 238 | (0.00%) | 28 948 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 225 776 850 | (100.00%) | 1 030 791 712 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 15.9% c 1225.78 до 1030.79 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 13 249 726 | (1.04%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 119 236 478 | (9.38%) | 76 626 563 | (6.12%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 14 936 940 | (1.18%) | 14 932 631 | (1.19%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 104 134 929 | (8.19%) | 61 472 372 | (4.91%) |
Средства корпоративных клиентов | 821 213 325 | (64.61%) | 828 088 957 | (66.11%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 552 331 622 | (43.45%) | 505 538 240 | (40.36%) |
Государственные средства | 56 600 093 | (4.45%) | 75 101 057 | (6.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 171 775 895 | (13.51%) | 187 207 381 | (14.95%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 25 011 368 | (1.97%) | 27 289 729 | (2.18%) |
Обязательства | 1 271 122 020 | (100.00%) | 1 252 630 255 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 1.5% c 1271.12 до 1252.63 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «АБ «РОССИЯ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 547 312 | (0.70%) | 547 312 | (0.69%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 15 878 672 | (20.39%) | 16 249 186 | (20.35%) |
Резервный фонд | 268 128 | (0.34%) | 268 128 | (0.34%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 63 748 308 | (81.85%) | 74 554 312 | (93.37%) |
Чистая прибыль текущего года | 10 431 650 | (13.39%) | 533 558 | (0.67%) |
Балансовый капитал | 77 880 191 | (100.00%) | 79 850 994 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 94 930 721 | (77.66%) | 92 913 516 | (74.49%) |
Добавочный капитал, итого | 12 000 000 | (9.82%) | 12 000 000 | (9.62%) |
Дополнительный капитал, итого | 15 303 609 | (12.52%) | 19 818 893 | (15.89%) |
Капитал (по ф.123) | 122 234 330 | (100.00%) | 124 732 409 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 124.73 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 11.9 | 12.5 | 12.3 | 10.9 | 10.6 | 10.6 | 10.5 | 10.5 | 10.4 | 10.2 | 10.2 | 10.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 7.9 | 7.9 | 7.9 | 8.6 | 8.4 | 8.3 | 8.2 | 8.1 | 8.1 | 7.8 | 7.8 | 7.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.2 | 9.2 | 9.2 | 9.7 | 9.4 | 9.3 | 9.2 | 9.2 | 9.1 | 8.8 | 8.8 | 8.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 110.68 | 114.32 | 114.37 | 121.24 | 121.58 | 122.24 | 122.73 | 122.83 | 122.23 | 124.09 | 124.43 | 124.73 |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 10.11%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.8 | 2.5 | 2.8 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.6 | 1.6 | 1.6 | 1.6 | 1.7 | 1.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 8.9 | 5.0 | 5.2 | 4.3 | 4.3 | 4.3 | 4.3 | 4.3 | 4.4 | 4.3 | 4.7 | 4.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.