Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Государственный специализированный Российский экспортно-импортный банк (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 49 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка РОСЭКСИМБАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
РОСЭКСИМБАНК - банк с государственным участием.
РОСЭКСИМБАНК - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 0 | ( - ) | 11 630 493 | (11.54%) |
Другие счета | 0 | ( - ) | 637 687 | (0.63%) |
Депозиты в Банке России | 0 | ( - ) | 11 000 000 | (10.91%) |
Кредиты банкам | 0 | ( - ) | 62 504 264 | (62.01%) |
Ценные бумаги | 0 | ( - ) | 15 024 821 | (14.91%) |
Потенциально ликвидные активы | 0 | ( - ) | 100 797 265 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 0.00 до 100.80 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 0 | ( - ) | 41 030 354 | (92.85%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | ( - ) | 20 775 244 | (47.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 0 | ( - ) | 2 924 137 | (6.62%) |
Государственные средства на счетах | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | ( - ) | 236 438 | (0.54%) |
Текущие обязательства | 0 | ( - ) | 44 190 929 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.00 до 44.19 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 228.09%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (93.33%) и Н3 (183.65%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 71.7 | 78.8 | 81.4 | 66.8 | 67.7 | 135.9 | 94.6 | 86.9 | 86.0 | 116.7 | 78.9 | 93.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 105.9 | 104.2 | 103.5 | 128.9 | 89.1 | 87.4 | 134.3 | 106.9 | 130.4 | 107.1 | 202.2 | 183.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 228.4 | 265.7 | 253.9 | 240.7 | 220.0 | 193.1 | 173.4 | 237.3 | 274.7 | 262.0 | 270.5 | 228.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 64.9 | 68.0 | 68.8 | 72.5 | 77.3 | 74.5 | 73.0 | 66.1 | 73.5 | 82.4 | 66.0 | 71.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО РОСЭКСИМБАНК можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 71.30% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.20% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | ( - ) | 62 504 264 | (60.61%) |
Ценные бумаги | 0 | ( - ) | 15 024 821 | (14.57%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | ( - ) | 15 103 320 | (14.65%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | ( - ) | 145 460 721 | (141.05%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | ( - ) | 146 661 804 | (142.22%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | ( - ) | 6 159 266 | (5.97%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | ( - ) | -7 423 549 | (-7.20%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 0 | ( - ) | 103 125 724 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 0.0% c 0.00 до 103.13 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | ( - ) | 47 514 000 | (20.64%) |
Средства кредитных организаций | 0 | ( - ) | 41 030 354 | (17.82%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | ( - ) | 20 775 244 | (9.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | ( - ) | 20 254 339 | (8.80%) |
Средства корпоративных клиентов | 0 | ( - ) | 77 753 176 | (33.77%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | ( - ) | 74 829 039 | (32.50%) |
Государственные средства | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | ( - ) | 236 438 | (0.10%) |
Обязательства | 0 | ( - ) | 230 257 566 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы , сильно увеличились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 0.0% c 0.00 до 230.26 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО РОСЭКСИМБАНК можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 0 | ( - ) | 20 751 000 | (57.95%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | ( - ) | 956 | (0.00%) |
Резервный фонд | 0 | ( - ) | 817 188 | (2.28%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 0 | ( - ) | 10 299 964 | (28.76%) |
Чистая прибыль текущего года | 0 | ( - ) | 3 942 106 | (11.01%) |
Балансовый капитал | 0 | ( - ) | 35 811 023 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 0 | ( - ) | 29 521 502 | (81.87%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | ( - ) | 6 535 362 | (18.13%) |
Капитал (по ф.123) | 0 | ( - ) | 36 056 864 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 36.06 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 25.9 | 24.6 | 24.1 | 23.8 | 24.0 | 23.7 | 23.8 | 20.6 | 21.0 | 19.9 | 25.3 | 25.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 20.0 | 18.8 | 18.4 | 18.0 | 17.9 | 17.5 | 17.4 | 17.3 | 17.3 | 16.2 | 19.9 | 21.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 20.0 | 18.8 | 18.4 | 18.0 | 17.9 | 17.5 | 17.4 | 17.3 | 17.3 | 16.2 | 19.9 | 21.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 31.57 | 31.74 | 31.76 | 32.03 | 32.46 | 32.74 | 33.06 | 36.22 | 36.79 | 36.33 | 37.51 | 36.06 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.2 | 4.5 | 4.1 | 3.3 | 3.2 | 3.1 | 3.2 | 2.9 | 3.0 | 3.2 | 2.7 | 3.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.8 | 2.8 | 3.2 | 3.2 | 3.4 | 3.4 | 3.3 | 3.8 | 4.1 | 4.3 | 3.6 | 4.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.