Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество РОСБАНК является крупнейшим российским банком и среди них занимает 12 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка РОСБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
РОСБАНК - дочерний иностранный банк.
РОСБАНК - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAAA (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 12 453 784 | (2.62%) | 12 948 945 | (2.46%) |
Корреспондентские счета | 156 080 359 | (32.90%) | 152 879 314 | (28.99%) |
Другие счета | 12 756 447 | (2.69%) | 8 512 568 | (1.61%) |
Депозиты в Банке России | 62 000 000 | (13.07%) | 24 000 000 | (4.55%) |
Кредиты банкам | 106 780 894 | (22.51%) | 202 347 552 | (38.37%) |
Ценные бумаги | 124 502 875 | (26.24%) | 157 156 322 | (29.80%) |
Потенциально ликвидные активы | 474 463 246 | (100.00%) | 527 330 426 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, увеличились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 474.46 до 527.33 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 119 315 356 | (13.13%) | 186 430 090 | (20.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 106 134 413 | (11.68%) | 113 491 002 | (12.18%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 513 945 086 | (56.54%) | 452 188 494 | (48.55%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 275 689 162 | (30.33%) | 292 841 135 | (31.44%) |
Текущие обязательства | 908 949 604 | (100.00%) | 931 459 719 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 908.95 до 931.46 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 56.61%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (54.98%) и Н3 (88.31%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 95.1 | 87.2 | 59.0 | 42.9 | 46.3 | 52.7 | 41.6 | 47.7 | 50.3 | 63.8 | 41.7 | 55.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 153.4 | 126.4 | 113.8 | 106.6 | 106.6 | 86.3 | 79.3 | 73.4 | 68.6 | 75.2 | 76.4 | 88.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 58.9 | 61.1 | 51.7 | 73.5 | 85.4 | 85.4 | 61.9 | 54.2 | 52.2 | 60.0 | 56.8 | 56.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 50.9 | 52.0 | 52.4 | 53.7 | 53.4 | 56.1 | 55.9 | 57.9 | 59.7 | 61.4 | 62.8 | 64.3 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО РОСБАНК можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 85.27% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.97% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 106 780 894 | (6.42%) | 202 347 552 | (10.96%) |
Ценные бумаги | 124 502 875 | (7.49%) | 157 156 322 | (8.51%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 126 689 089 | (7.62%) | 129 295 314 | (7.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 111 113 | (0.01%) | 30 514 275 | (1.65%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 56 040 442 | (3.37%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 345 165 203 | (80.91%) | 1 458 807 574 | (79.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 624 583 444 | (37.57%) | 683 672 623 | (37.02%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 737 625 467 | (44.37%) | 791 935 593 | (42.89%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 25 496 924 | (1.53%) | 24 872 429 | (1.35%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -44 460 592 | (-2.67%) | -43 921 514 | (-2.38%) |
Производные финансовые инструменты | 30 067 457 | (1.81%) | 28 267 134 | (1.53%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 662 556 871 | (100.00%) | 1 846 578 582 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 11.1% c 1662.56 до 1846.58 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 234 159 | (0.07%) | 1 366 202 | (0.07%) |
Средства кредитных организаций | 119 315 356 | (6.62%) | 186 430 090 | (9.43%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 106 134 413 | (5.89%) | 113 491 002 | (5.74%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 10 219 611 | (0.57%) | 70 134 244 | (3.55%) |
Средства корпоративных клиентов | 772 738 637 | (42.90%) | 769 508 105 | (38.94%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 258 793 551 | (14.37%) | 317 319 611 | (16.06%) |
Государственные средства | 125 681 520 | (6.98%) | 87 000 000 | (4.40%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 256 553 369 | (14.24%) | 375 540 696 | (19.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 275 689 162 | (15.30%) | 292 841 135 | (14.82%) |
Обязательства | 1 801 410 542 | (100.00%) | 1 976 083 032 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 9.7% c 1801.41 до 1976.08 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО РОСБАНК можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 15 514 019 | (7.98%) | 15 514 019 | (8.18%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 48 217 795 | (24.79%) | 61 531 213 | (32.43%) |
Резервный фонд | 923 376 | (0.47%) | 923 376 | (0.49%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 99 263 282 | (51.04%) | 113 399 326 | (59.76%) |
Чистая прибыль текущего года | 32 164 354 | (16.54%) | 542 351 | (0.29%) |
Балансовый капитал | 194 467 819 | (100.00%) | 189 751 979 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 2.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 171 851 289 | (70.55%) | 170 878 000 | (73.05%) |
Добавочный капитал, итого | 39 628 487 | (16.27%) | 37 947 698 | (16.22%) |
Дополнительный капитал, итого | 32 101 520 | (13.18%) | 25 104 326 | (10.73%) |
Капитал (по ф.123) | 243 581 296 | (100.00%) | 233 930 024 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 233.93 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.6 | 15.6 | 15.1 | 16.7 | 16.0 | 15.1 | 14.5 | 14.9 | 13.9 | 12.9 | 12.8 | 12.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.8 | 10.7 | 10.4 | 12.4 | 11.5 | 10.7 | 10.2 | 10.4 | 9.9 | 9.3 | 9.1 | 9.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.5 | 12.3 | 12.1 | 14.8 | 13.9 | 13.1 | 12.7 | 12.9 | 12.1 | 11.3 | 11.2 | 11.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 206.50 | 208.63 | 208.41 | 237.70 | 239.17 | 242.58 | 243.64 | 245.92 | 243.58 | 238.65 | 241.37 | 233.93 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.6 | 2.5 | 2.6 | 1.9 | 1.8 | 1.7 | 1.6 | 1.7 | 1.7 | 1.4 | 1.6 | 1.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.0 | 2.0 | 2.0 | 3.5 | 3.3 | 3.2 | 3.1 | 3.2 | 3.1 | 2.7 | 2.8 | 2.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.