Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Банк развития и модернизации промышленности (акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 267 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка РМП составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 103 790 | (7.59%) | 67 379 | (3.51%) |
Корреспондентские счета | 107 131 | (7.84%) | 197 871 | (10.29%) |
Другие счета | 28 263 | (2.07%) | 36 732 | (1.91%) |
Депозиты в Банке России | 1 126 000 | (82.35%) | 1 338 000 | (69.61%) |
Кредиты банкам | 2 100 | (0.15%) | 282 261 | (14.68%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 367 284 | (100.00%) | 1 922 243 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.37 до 1.92 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 111 127 | (14.09%) | 169 343 | (12.42%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 63 154 | (8.01%) | 75 768 | (5.56%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 499 521 | (63.34%) | 665 681 | (48.81%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 178 035 | (22.57%) | 528 664 | (38.77%) |
Текущие обязательства | 788 683 | (100.00%) | 1 363 688 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.79 до 1.36 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 140.96%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 149.0 | 142.0 | 148.3 | 122.7 | 133.1 | 139.2 | 136.9 | 128.3 | 167.2 | 126.3 | 155.8 | 135.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 123.5 | 130.6 | 120.9 | 133.6 | 133.6 | 141.3 | 138.2 | 148.4 | 173.4 | 134.1 | 160.3 | 141.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк РМП (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 28.59% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 63.63% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 100 | (0.50%) | 282 261 | (41.16%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 418 367 | (99.50%) | 403 473 | (58.84%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 498 290 | (118.51%) | 492 909 | (71.88%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 32 120 | (7.64%) | 25 483 | (3.72%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 36 552 | (8.69%) | 36 171 | (5.27%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -148 595 | (-35.34%) | -151 090 | (-22.03%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 420 467 | (100.00%) | 685 734 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 63.1% c 0.42 до 0.69 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 111 127 | (10.15%) | 169 343 | (10.37%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 63 154 | (5.77%) | 75 768 | (4.64%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 525 521 | (47.99%) | 702 681 | (43.03%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 26 000 | (2.37%) | 37 000 | (2.27%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 174 257 | (15.91%) | 83 850 | (5.13%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 178 035 | (16.26%) | 528 664 | (32.37%) |
Обязательства | 1 095 075 | (100.00%) | 1 632 952 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 49.1% c 1.10 до 1.63 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк РМП (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 90 000 | (11.85%) | 90 000 | (11.75%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 55 000 | (7.24%) | 55 000 | (7.18%) |
Составляющие добавочного капитала | 50 000 | (6.58%) | 50 000 | (6.53%) |
Резервный фонд | 64 829 | (8.53%) | 64 829 | (8.47%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 547 387 | (72.06%) | 613 954 | (80.17%) |
Чистая прибыль текущего года | 62 450 | (8.22%) | 2 020 | (0.26%) |
Балансовый капитал | 759 666 | (100.00%) | 765 803 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 685 004 | (92.54%) | 661 719 | (86.80%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 55 222 | (7.46%) | 100 600 | (13.20%) |
Капитал (по ф.123) | 740 226 | (100.00%) | 762 319 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.76 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 59.7 | 57.9 | 55.0 | 66.9 | 65.9 | 69.3 | 62.1 | 68.3 | 68.4 | 64.9 | 65.4 | 63.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 55.0 | 53.1 | 50.1 | 62.0 | 62.2 | 64.9 | 56.9 | 63.7 | 63.3 | 58.8 | 58.5 | 54.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.65 | 0.65 | 0.66 | 0.72 | 0.71 | 0.72 | 0.73 | 0.73 | 0.74 | 0.76 | 0.77 | 0.76 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 16.4 | 18.9 | 9.5 | 6.9 | 7.1 | 6.5 | 5.8 | 5.9 | 6.4 | 2.4 | 6.6 | 4.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 14.7 | 24.3 | 8.7 | 15.0 | 18.1 | 13.6 | 12.6 | 26.3 | 26.1 | 9.7 | 27.7 | 18.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.