Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Райффайзенбанк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 13 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка РАЙФФАЙЗЕНБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
РАЙФФАЙЗЕНБАНК - дочерний иностранный банк.
РАЙФФАЙЗЕНБАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAAA (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 166 682 911 | (11.01%) | 128 052 051 | (8.61%) |
Корреспондентские счета | 539 145 246 | (35.62%) | 427 252 078 | (28.72%) |
Другие счета | 95 176 203 | (6.29%) | 121 001 891 | (8.13%) |
Депозиты в Банке России | 139 000 000 | (9.18%) | 169 000 000 | (11.36%) |
Кредиты банкам | 537 005 094 | (35.48%) | 608 845 383 | (40.93%) |
Ценные бумаги | 36 590 956 | (2.42%) | 33 280 999 | (2.24%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 513 600 392 | (100.00%) | 1 487 432 384 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1513.60 до 1487.43 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 53 370 751 | (3.90%) | 44 711 954 | (3.33%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 29 847 245 | (2.18%) | 22 175 405 | (1.65%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 664 934 220 | (48.65%) | 664 370 707 | (49.43%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 648 585 083 | (47.45%) | 635 009 201 | (47.24%) |
Текущие обязательства | 1 366 890 054 | (100.00%) | 1 344 091 862 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1366.89 до 1344.09 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 110.66%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (300.41%) и Н3 (403.92%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 129.2 | 79.6 | 122.6 | 207.1 | 167.9 | 190.4 | 168.6 | 205.3 | 301.7 | 376.9 | 289.6 | 300.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 239.6 | 236.3 | 205.4 | 403.2 | 350.2 | 349.7 | 313.4 | 398.3 | 454.8 | 485.1 | 428.5 | 403.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 28.4 | 31.3 | 28.6 | 102.4 | 106.8 | 107.0 | 110.0 | 109.6 | 110.7 | 108.2 | 109.0 | 110.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 44.3 | 44.1 | 44.3 | 20.9 | 20.2 | 19.7 | 19.3 | 18.6 | 18.0 | 17.5 | 16.9 | 16.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Райффайзенбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 53.53% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 73.54% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 537 005 094 | (48.29%) | 608 845 383 | (53.47%) |
Ценные бумаги | 36 590 956 | (3.29%) | 33 280 999 | (2.92%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 49 854 113 | (4.48%) | 43 812 885 | (3.85%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 18 | (0.00%) | 18 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 3 004 746 | (0.27%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 529 317 213 | (47.60%) | 488 086 327 | (42.86%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 287 530 064 | (25.85%) | 258 955 559 | (22.74%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 274 571 700 | (24.69%) | 259 974 619 | (22.83%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 23 982 147 | (2.16%) | 24 307 172 | (2.13%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -56 766 698 | (-5.10%) | -55 151 023 | (-4.84%) |
Производные финансовые инструменты | 6 203 558 | (0.56%) | 8 507 912 | (0.75%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 112 121 567 | (100.00%) | 1 138 720 621 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.4% c 1112.12 до 1138.72 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 53 370 751 | (3.01%) | 44 711 954 | (2.66%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 29 847 245 | (1.68%) | 22 175 405 | (1.32%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 5 616 948 | (0.32%) | 7 397 797 | (0.44%) |
Средства корпоративных клиентов | 683 621 561 | (38.50%) | 681 885 924 | (40.50%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 18 687 341 | (1.05%) | 17 515 217 | (1.04%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 6 859 202 | (0.39%) | 5 393 595 | (0.32%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 648 585 083 | (36.52%) | 635 009 201 | (37.71%) |
Обязательства | 1 775 763 549 | (100.00%) | 1 683 751 907 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 5.2% c 1775.76 до 1683.75 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Райффайзенбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 36 711 260 | (9.01%) | 36 711 260 | (8.28%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 8 343 163 | (2.05%) | 8 357 489 | (1.88%) |
Резервный фонд | 1 835 563 | (0.45%) | 1 835 563 | (0.41%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 266 490 609 | (65.39%) | 392 389 977 | (88.48%) |
Чистая прибыль текущего года | 107 037 211 | (26.27%) | 13 717 348 | (3.09%) |
Балансовый капитал | 407 514 314 | (100.00%) | 443 482 455 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 8.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 303 101 650 | (70.60%) | 302 365 018 | (65.98%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 126 229 745 | (29.40%) | 155 902 868 | (34.02%) |
Капитал (по ф.123) | 429 331 395 | (100.00%) | 458 267 886 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 458.27 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.4 | 13.6 | 13.3 | 35.3 | 33.9 | 35.4 | 36.1 | 37.6 | 39.5 | 40.3 | 39.7 | 40.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.4 | 10.2 | 9.9 | 26.9 | 27.0 | 27.3 | 27.5 | 27.4 | 28.0 | 28.0 | 27.0 | 27.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.1 | 10.9 | 10.6 | 27.9 | 27.0 | 27.3 | 27.5 | 27.4 | 28.0 | 28.0 | 27.0 | 27.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 191.99 | 184.74 | 186.60 | 401.25 | 383.79 | 396.21 | 401.17 | 417.72 | 429.33 | 438.35 | 446.72 | 458.27 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.5 | 1.5 | 1.5 | 2.1 | 1.9 | 2.1 | 2.5 | 2.3 | 2.1 | 2.3 | 2.0 | 2.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.1 | 3.3 | 3.4 | 5.8 | 5.2 | 5.3 | 5.2 | 5.2 | 5.1 | 5.3 | 4.7 | 4.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.