Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество Социальный коммерческий банк Приморья "Примсоцбанк" является крупным российским банком и среди них занимает 50 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ПРИМОРЬЯ ПРИМСОЦБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ПРИМОРЬЯ ПРИМСОЦБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A- (Высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 053 082 | (4.31%) | 1 946 557 | (4.13%) |
Корреспондентские счета | 11 587 966 | (24.35%) | 12 524 750 | (26.60%) |
Другие счета | 1 588 569 | (3.34%) | 1 337 250 | (2.84%) |
Депозиты в Банке России | 14 500 000 | (30.47%) | 12 000 000 | (25.49%) |
Кредиты банкам | 8 790 485 | (18.47%) | 8 886 712 | (18.87%) |
Ценные бумаги | 9 064 913 | (19.05%) | 10 390 458 | (22.07%) |
Потенциально ликвидные активы | 47 585 015 | (100.00%) | 47 085 727 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 47.59 до 47.09 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 175 318 | (6.19%) | 1 144 823 | (4.12%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 203 088 | (0.58%) | 90 763 | (0.33%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 24 965 265 | (71.00%) | 19 712 031 | (70.91%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 020 468 | (22.81%) | 6 942 152 | (24.97%) |
Текущие обязательства | 35 161 051 | (100.00%) | 27 799 006 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 35.16 до 27.80 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 169.38%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (112.07%) и Н3 (230.25%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 137.5 | 126.0 | 113.0 | 144.3 | 124.0 | 108.0 | 127.6 | 105.4 | 113.7 | 167.8 | 119.1 | 112.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 141.6 | 142.3 | 139.1 | 120.7 | 195.5 | 192.8 | 180.4 | 188.3 | 215.3 | 239.9 | 282.2 | 230.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 104.6 | 94.8 | 93.0 | 145.7 | 144.4 | 132.1 | 149.7 | 144.0 | 135.3 | 150.9 | 182.4 | 169.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 49.6 | 54.8 | 53.6 | 56.3 | 54.0 | 54.0 | 54.2 | 53.6 | 52.2 | 49.5 | 49.9 | 48.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 77.97% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.94% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 8 790 485 | (7.85%) | 8 886 712 | (7.62%) |
Ценные бумаги | 9 064 913 | (8.09%) | 10 390 458 | (8.91%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 9 768 851 | (8.72%) | 11 041 131 | (9.47%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 769 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 94 137 852 | (84.06%) | 97 308 512 | (83.47%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 59 827 499 | (53.42%) | 61 771 830 | (52.98%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 36 998 224 | (33.04%) | 38 307 721 | (32.86%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 351 763 | (1.21%) | 1 399 609 | (1.20%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 039 634 | (-3.61%) | -4 170 648 | (-3.58%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 111 994 019 | (100.00%) | 116 585 682 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 4.1% c 111.99 до 116.59 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 471 202 | (1.14%) | 1 373 554 | (1.05%) |
Средства кредитных организаций | 2 175 318 | (1.69%) | 1 144 823 | (0.88%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 203 088 | (0.16%) | 90 763 | (0.07%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 47 062 | (0.04%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 57 175 036 | (44.49%) | 58 175 270 | (44.67%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 32 209 771 | (25.06%) | 38 463 239 | (29.54%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 55 304 906 | (43.03%) | 57 389 627 | (44.07%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 020 468 | (6.24%) | 6 942 152 | (5.33%) |
Обязательства | 128 522 464 | (100.00%) | 130 219 582 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.3% c 128.52 до 130.22 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 203 200 | (1.09%) | 203 200 | (1.05%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 551 613 | (2.97%) | 609 929 | (3.16%) |
Резервный фонд | 30 480 | (0.16%) | 30 480 | (0.16%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 13 848 941 | (74.47%) | 19 148 705 | (99.22%) |
Чистая прибыль текущего года | 4 785 309 | (25.73%) | 619 085 | (3.21%) |
Балансовый капитал | 18 595 908 | (100.00%) | 19 299 098 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 13 924 395 | (76.56%) | 13 773 754 | (74.11%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 4 263 580 | (23.44%) | 4 810 596 | (25.89%) |
Капитал (по ф.123) | 18 187 975 | (100.00%) | 18 584 350 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 18.58 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.0 | 11.7 | 12.2 | 14.1 | 13.7 | 13.9 | 13.9 | 14.1 | 14.5 | 14.9 | 13.8 | 14.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.5 | 10.1 | 10.4 | 12.5 | 11.9 | 11.6 | 11.4 | 11.3 | 11.1 | 11.1 | 10.4 | 10.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.5 | 10.1 | 10.4 | 12.5 | 11.9 | 11.6 | 11.4 | 11.3 | 11.1 | 11.1 | 10.4 | 10.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 11.18 | 11.25 | 11.43 | 16.44 | 16.32 | 16.80 | 17.08 | 17.61 | 18.19 | 18.62 | 18.19 | 18.58 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.2 | 1.9 | 1.9 | 1.4 | 1.5 | 1.5 | 1.4 | 1.4 | 1.3 | 1.2 | 1.3 | 1.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.1 | 4.9 | 4.8 | 3.9 | 3.9 | 3.8 | 3.9 | 3.9 | 3.8 | 3.9 | 3.9 | 3.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.