Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Первый Инвестиционный Банк" является небольшим российским банком и среди них занимает 238 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ПЕРВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB+ (Низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 166 094 | (5.75%) | 164 252 | (5.75%) |
Корреспондентские счета | 904 879 | (31.33%) | 552 417 | (19.35%) |
Другие счета | 61 845 | (2.14%) | 167 903 | (5.88%) |
Депозиты в Банке России | 210 000 | (7.27%) | 170 000 | (5.96%) |
Кредиты банкам | 315 626 | (10.93%) | 501 567 | (17.57%) |
Ценные бумаги | 1 363 584 | (47.22%) | 1 361 655 | (47.71%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 887 877 | (100.00%) | 2 854 140 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Кредиты банкам, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 2.89 до 2.85 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 639 791 | (34.01%) | 328 694 | (15.84%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 281 807 | (14.98%) | 276 093 | (13.31%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 080 568 | (57.44%) | 1 581 180 | (76.22%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 160 852 | (8.55%) | 164 694 | (7.94%) |
Текущие обязательства | 1 881 211 | (100.00%) | 2 074 568 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.88 до 2.07 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 137.58%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (43.45%) и Н3 (116.65%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 134.2 | 74.1 | 121.6 | 71.5 | 69.1 | 118.3 | 44.6 | 81.3 | 72.9 | 62.3 | 48.7 | 43.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 245.9 | 168.5 | 145.4 | 144.3 | 113.0 | 219.3 | 170.6 | 143.6 | 142.7 | 146.4 | 120.9 | 116.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 144.9 | 101.5 | 104.3 | 98.5 | 143.6 | 215.3 | 211.1 | 161.5 | 153.5 | 165.8 | 178.5 | 137.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 12.0 | 12.5 | 11.9 | 13.4 | 9.2 | 11.5 | 11.2 | 11.6 | 13.4 | 11.2 | 10.7 | 10.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Первый Инвестиционный Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 49.11% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 77.70% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 315 626 | (8.51%) | 501 567 | (27.01%) |
Ценные бумаги | 1 363 584 | (36.75%) | 1 361 655 | (73.33%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 255 188 | (33.83%) | 1 317 598 | (70.96%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 134 433 | (3.62%) | 63 788 | (3.44%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 031 225 | (54.74%) | 2 024 445 | (109.03%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 039 199 | (54.96%) | 2 031 756 | (109.42%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 11 515 | (0.31%) | 10 730 | (0.58%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -19 489 | (-0.53%) | -18 041 | (-0.97%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 710 435 | (100.00%) | 1 856 766 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 50.0% c 3.71 до 1.86 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка ПЕРВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК составляют 17.10%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 639 791 | (13.12%) | 328 694 | (6.93%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 281 807 | (5.78%) | 276 093 | (5.82%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 300 000 | (6.15%) | 50 000 | (1.05%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 030 305 | (62.14%) | 3 200 923 | (67.53%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 949 737 | (39.98%) | 1 619 743 | (34.17%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 881 297 | (18.07%) | 858 854 | (18.12%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 160 852 | (3.30%) | 164 694 | (3.47%) |
Обязательства | 4 876 210 | (100.00%) | 4 740 006 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 2.8% c 4.88 до 4.74 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Первый Инвестиционный Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 697 500 | (62.18%) | 697 500 | (58.95%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 262 198 | (23.37%) | 262 198 | (22.16%) |
Резервный фонд | 10 500 | (0.94%) | 10 500 | (0.89%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 191 923 | (17.11%) | 191 923 | (16.22%) |
Чистая прибыль текущего года | 11 884 | (1.06%) | 73 461 | (6.21%) |
Балансовый капитал | 1 121 704 | (100.00%) | 1 183 281 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 879 536 | (79.22%) | 880 204 | (74.97%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 230 684 | (20.78%) | 293 930 | (25.03%) |
Капитал (по ф.123) | 1 110 220 | (100.00%) | 1 174 134 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.17 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 35.0 | 31.5 | 30.4 | 28.1 | 17.6 | 16.5 | 15.5 | 15.4 | 15.3 | 15.0 | 15.9 | 15.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.8 | 11.2 | 26.0 | 23.8 | 14.5 | 13.6 | 12.8 | 12.7 | 12.6 | 12.3 | 12.8 | 12.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.8 | 11.2 | 26.0 | 23.8 | 14.5 | 13.6 | 12.8 | 12.7 | 12.6 | 12.3 | 12.8 | 12.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.05 | 1.05 | 1.08 | 1.07 | 1.08 | 1.09 | 1.09 | 1.11 | 1.11 | 1.12 | 1.14 | 1.17 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.2 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.2 | 4.2 | 4.8 | 4.5 | 0.8 | 0.9 | 1.0 | 0.8 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 0.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.