Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Первый акционерный коммерческий дорожно-транспортный банк (акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 267 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ПЕРВЫЙ ДОРТРАНСБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 66 710 | (4.84%) | 93 065 | (6.06%) |
Корреспондентские счета | 47 337 | (3.44%) | 74 933 | (4.88%) |
Другие счета | 1 516 | (0.11%) | 1 505 | (0.10%) |
Депозиты в Банке России | 1 128 000 | (81.87%) | 1 086 000 | (70.74%) |
Кредиты банкам | 2 096 | (0.15%) | 102 082 | (6.65%) |
Ценные бумаги | 132 099 | (9.59%) | 177 540 | (11.57%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 377 758 | (100.00%) | 1 535 125 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.38 до 1.54 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 7 759 | (1.11%) | 14 712 | (1.84%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 56 | (0.01%) | 292 | (0.04%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 476 718 | (68.10%) | 569 406 | (71.10%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 215 593 | (30.80%) | 216 715 | (27.06%) |
Текущие обязательства | 700 070 | (100.00%) | 800 833 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.70 до 0.80 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 191.69%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 118.6 | 129.9 | 107.1 | 119.4 | 121.2 | 111.9 | 113.0 | 112.9 | 102.6 | 106.9 | 106.1 | 99.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 181.1 | 160.9 | 165.5 | 186.8 | 185.0 | 178.9 | 214.7 | 182.1 | 196.8 | 187.1 | 188.8 | 191.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Первый Дортрансбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 43.11% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 75.36% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 096 | (0.20%) | 102 082 | (9.18%) |
Ценные бумаги | 132 099 | (12.69%) | 177 540 | (15.97%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 132 926 | (12.77%) | 179 561 | (16.15%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 907 001 | (87.11%) | 832 127 | (74.85%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 915 164 | (87.90%) | 898 014 | (80.77%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 37 875 | (3.64%) | 37 394 | (3.36%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 19 575 | (1.88%) | 19 582 | (1.76%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -212 659 | (-20.42%) | -223 646 | (-20.12%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 041 196 | (100.00%) | 1 111 749 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 6.8% c 1.04 до 1.11 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 7 759 | (0.38%) | 14 712 | (0.70%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 56 | (0.00%) | 292 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 805 093 | (39.71%) | 888 163 | (42.29%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 328 375 | (16.20%) | 318 757 | (15.18%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 831 758 | (41.02%) | 812 009 | (38.66%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 215 593 | (10.63%) | 216 715 | (10.32%) |
Обязательства | 2 027 513 | (100.00%) | 2 100 132 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.6% c 2.03 до 2.10 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Первый Дортрансбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 34 024 | (7.35%) | 34 024 | (7.11%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 50 964 | (11.01%) | 50 964 | (10.65%) |
Резервный фонд | 6 129 | (1.32%) | 6 129 | (1.28%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 371 122 | (80.18%) | 371 122 | (77.54%) |
Чистая прибыль текущего года | 10 802 | (2.33%) | 26 527 | (5.54%) |
Балансовый капитал | 462 874 | (100.00%) | 478 599 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 346 038 | (81.03%) | 361 389 | (83.40%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 81 037 | (18.97%) | 71 935 | (16.60%) |
Капитал (по ф.123) | 427 075 | (100.00%) | 433 324 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.43 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 31.9 | 32.6 | 31.3 | 32.7 | 33.9 | 32.4 | 33.0 | 32.1 | 33.7 | 33.3 | 31.6 | 30.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 27.0 | 27.6 | 26.4 | 27.4 | 29.3 | 27.9 | 28.3 | 27.5 | 28.4 | 29.1 | 27.4 | 26.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.43 | 0.43 | 0.43 | 0.43 | 0.42 | 0.42 | 0.42 | 0.42 | 0.43 | 0.43 | 0.43 | 0.43 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.2 | 4.1 | 3.8 | 3.8 | 4.1 | 3.8 | 3.9 | 3.8 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 17.0 | 16.1 | 16.5 | 15.6 | 16.0 | 16.1 | 19.8 | 18.7 | 19.0 | 18.5 | 18.4 | 19.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.