Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "ОЗОН Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 77 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ОЗОН БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ОЗОН БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A- (Высокая кредитоспособность, третий уровень) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 1 258 572 | (3.03%) | 1 421 052 | (2.39%) |
Другие счета | 1 802 185 | (4.34%) | 1 751 282 | (2.94%) |
Депозиты в Банке России | 14 500 000 | (34.94%) | 37 200 000 | (62.47%) |
Кредиты банкам | 23 937 537 | (57.68%) | 19 179 339 | (32.21%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 41 498 294 | (100.00%) | 59 551 673 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 41.50 до 59.55 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 675 735 | (5.18%) | 1 294 682 | (2.97%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 | (0.00%) | 1 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 762 870 | (5.44%) | 1 491 692 | (3.43%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 28 942 115 | (89.38%) | 40 760 499 | (93.60%) |
Текущие обязательства | 32 380 720 | (100.00%) | 43 546 873 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 32.38 до 43.55 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 136.75%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (39.07%) и Н3 (104.31%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 61.0 | 100.4 | 51.0 | 61.9 | 47.3 | 69.5 | 45.6 | 71.6 | 39.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 121.3 | 108.5 | 99.5 | 96.5 | 96.2 | 93.1 | 99.7 | 102.0 | 104.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 1036.5 | 706.8 | 215.0 | 163.6 | 149.2 | 128.2 | 137.2 | 137.6 | 136.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 4.5 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «ОЗОН Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 24.80% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 77.04% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 23 937 537 | (65.68%) | 19 179 339 | (100.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 12 510 711 | (34.32%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 274 | (0.00%) | 656 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -274 | (-0.00%) | -656 | (-0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 36 448 248 | (100.00%) | 19 179 339 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 47.4% c 36.45 до 19.18 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка ОЗОН БАНК составляют 21.86%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 675 735 | (3.64%) | 1 294 682 | (2.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 | (0.00%) | 1 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 100 000 | (0.22%) | 15 000 | (0.02%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 762 870 | (3.83%) | 1 491 692 | (2.31%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 793 155 | (1.72%) | 6 373 062 | (9.87%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 28 942 115 | (62.93%) | 40 760 499 | (63.11%) |
Обязательства | 45 988 984 | (100.00%) | 64 589 821 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 40.4% c 45.99 до 64.59 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «ОЗОН Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 3 945 000 | (39.18%) | 3 945 000 | (30.94%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 850 000 | (8.44%) | 2 000 000 | (15.68%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 990 513 | (9.84%) | 5 846 973 | (45.85%) |
Чистая прибыль текущего года | 4 283 417 | (42.54%) | 959 081 | (7.52%) |
Балансовый капитал | 10 068 930 | (100.00%) | 12 751 054 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 26.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 894 160 | (56.52%) | 4 899 204 | (48.71%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 764 512 | (43.48%) | 5 158 950 | (51.29%) |
Капитал (по ф.123) | 8 658 672 | (100.00%) | 10 058 154 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 10.06 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 112.8 | 80.7 | 63.5 | 53.3 | 53.5 | 42.0 | 39.5 | 34.3 | 36.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 83.6 | 57.4 | 37.5 | 31.2 | 31.2 | 23.7 | 21.7 | 17.3 | 17.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 83.6 | 57.4 | 37.5 | 31.2 | 31.2 | 23.7 | 21.7 | 17.3 | 17.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 7.74 | 8.07 | 8.27 | 8.36 | 8.40 | 8.66 | 8.90 | 9.73 | 10.06 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к значительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.