Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество коммерческий банк "ОРЕНБУРГ" является средним российским банком и среди них занимает 143 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ОРЕНБУРГ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 488 255 | (7.64%) | 474 104 | (7.42%) |
Корреспондентские счета | 259 018 | (4.05%) | 382 125 | (5.98%) |
Другие счета | 52 366 | (0.82%) | 42 279 | (0.66%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 2 720 503 | (42.57%) | 2 156 930 | (33.75%) |
Ценные бумаги | 2 871 814 | (44.94%) | 3 335 808 | (52.20%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 390 900 | (100.00%) | 6 390 174 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 6.39 до 6.39 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 7 585 | (0.13%) | 34 990 | (0.65%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 297 | (0.02%) | 1 325 | (0.02%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 085 294 | (36.39%) | 1 677 912 | (30.96%) |
Государственные средства на счетах | 2 601 | (0.05%) | 5 474 | (0.10%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 634 223 | (63.43%) | 3 700 989 | (68.29%) |
Текущие обязательства | 5 729 703 | (100.00%) | 5 419 365 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 5.73 до 5.42 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 117.91%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (256.75%) и Н3 (384.01%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 233.6 | 378.3 | 308.1 | 111.2 | 119.2 | 115.6 | 109.3 | 115.4 | 125.2 | 131.8 | 192.9 | 256.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 332.1 | 400.5 | 454.5 | 245.1 | 232.7 | 247.1 | 211.8 | 234.3 | 230.7 | 273.7 | 282.5 | 384.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 64.2 | 62.8 | 68.3 | 120.5 | 118.6 | 120.4 | 109.6 | 108.9 | 111.5 | 107.3 | 110.7 | 117.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 47.1 | 46.9 | 46.0 | 45.5 | 46.7 | 48.5 | 49.7 | 49.2 | 48.9 | 49.0 | 48.5 | 47.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «БАНК ОРЕНБУРГ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 90.61% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 78.06% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 720 503 | (15.85%) | 2 156 930 | (13.18%) |
Ценные бумаги | 2 871 814 | (16.73%) | 3 335 808 | (20.38%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 3 075 605 | (17.91%) | 3 505 761 | (21.42%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 4 173 | (0.02%) | 4 173 | (0.03%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 31 374 | (0.18%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 11 544 472 | (67.24%) | 10 876 580 | (66.44%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 4 708 837 | (27.43%) | 3 908 588 | (23.88%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 7 469 812 | (43.51%) | 7 477 892 | (45.68%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 203 692 | (7.01%) | 1 272 774 | (7.78%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 837 869 | (-10.71%) | -1 782 674 | (-10.89%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 17 168 163 | (100.00%) | 16 369 318 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 4.7% c 17.17 до 16.37 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 164 504 | (1.06%) | 127 757 | (0.87%) |
Средства кредитных организаций | 7 585 | (0.05%) | 34 990 | (0.24%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 297 | (0.01%) | 1 325 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 710 081 | (23.92%) | 2 949 560 | (20.01%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 624 787 | (10.48%) | 1 271 648 | (8.63%) |
Государственные средства | 2 601 | (0.02%) | 5 474 | (0.04%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 7 469 142 | (48.16%) | 7 267 376 | (49.31%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 634 223 | (23.43%) | 3 700 989 | (25.11%) |
Обязательства | 15 509 901 | (100.00%) | 14 737 331 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 5.0% c 15.51 до 14.74 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «БАНК ОРЕНБУРГ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 624 655 | (81.08%) | 2 624 655 | (78.86%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 37 447 | (1.16%) | 49 509 | (1.49%) |
Резервный фонд | 82 631 | (2.55%) | 82 631 | (2.48%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 633 905 | (19.58%) | 706 082 | (21.21%) |
Чистая прибыль текущего года | 59 557 | (1.84%) | 33 163 | (1.00%) |
Балансовый капитал | 3 237 161 | (100.00%) | 3 328 266 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 046 345 | (90.99%) | 3 021 324 | (88.10%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 301 765 | (9.01%) | 408 106 | (11.90%) |
Капитал (по ф.123) | 3 348 110 | (100.00%) | 3 429 430 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.43 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 20.3 | 20.1 | 20.4 | 20.3 | 20.2 | 20.7 | 20.0 | 19.9 | 20.0 | 20.3 | 20.6 | 21.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 18.8 | 18.5 | 18.7 | 18.9 | 18.8 | 19.2 | 18.5 | 18.4 | 18.5 | 18.5 | 18.6 | 18.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 18.8 | 18.5 | 18.7 | 18.9 | 18.8 | 19.2 | 18.5 | 18.4 | 18.5 | 18.5 | 18.6 | 18.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.22 | 3.24 | 3.24 | 3.32 | 3.33 | 3.33 | 3.34 | 3.34 | 3.35 | 3.37 | 3.42 | 3.43 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.4 | 3.2 | 3.5 | 3.5 | 6.8 | 7.2 | 7.9 | 7.9 | 7.6 | 8.8 | 9.6 | 8.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 17.3 | 17.2 | 17.7 | 12.2 | 12.0 | 13.2 | 12.0 | 11.8 | 11.6 | 11.9 | 12.9 | 12.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.