Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество Банк "Национальный стандарт" является средним российским банком и среди них занимает 116 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка НАЦИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк НАЦИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 865 565 | (5.78%) | 762 177 | (5.95%) |
Корреспондентские счета | 1 478 430 | (9.87%) | 1 072 986 | (8.38%) |
Другие счета | 338 636 | (2.26%) | 402 309 | (3.14%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 3 239 142 | (21.64%) | 5 376 588 | (41.98%) |
Ценные бумаги | 9 049 765 | (60.45%) | 5 192 210 | (40.54%) |
Потенциально ликвидные активы | 14 971 538 | (100.00%) | 12 806 270 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 14.97 до 12.81 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 16 369 | (0.27%) | 15 556 | (0.33%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 986 | (0.05%) | 2 070 | (0.04%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 827 883 | (63.44%) | 2 870 948 | (60.46%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 189 728 | (36.29%) | 1 862 308 | (39.22%) |
Текущие обязательства | 6 033 980 | (100.00%) | 4 748 812 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 6.03 до 4.75 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 269.67%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (88.53%) и Н3 (227.70%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 154.7 | 72.2 | 57.6 | 102.5 | 76.2 | 79.0 | 106.9 | 118.4 | 112.4 | 102.5 | 92.6 | 88.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 128.6 | 145.8 | 144.9 | 151.9 | 137.8 | 169.6 | 161.4 | 196.2 | 177.6 | 199.4 | 146.9 | 227.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 142.8 | 104.2 | 108.7 | 255.8 | 274.4 | 224.1 | 244.2 | 291.1 | 248.1 | 246.6 | 216.6 | 269.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 50.2 | 53.3 | 52.2 | 44.4 | 46.8 | 49.6 | 50.0 | 49.0 | 50.3 | 46.4 | 48.7 | 47.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО Банк «Национальный стандарт» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 88.49% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 64.02% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 3 239 142 | (10.12%) | 5 376 588 | (17.58%) |
Ценные бумаги | 9 049 765 | (28.28%) | 5 192 210 | (16.98%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 10 000 450 | (31.26%) | 5 809 923 | (19.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 19 706 122 | (61.59%) | 20 010 192 | (65.44%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 20 639 293 | (64.51%) | 20 667 871 | (67.59%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 259 951 | (0.81%) | 252 139 | (0.82%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 132 967 | (0.42%) | 253 875 | (0.83%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 326 089 | (-4.14%) | -1 163 693 | (-3.81%) |
Производные финансовые инструменты | 11 | (0.00%) | 19 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 31 995 040 | (100.00%) | 30 579 009 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 4.4% c 32.00 до 30.58 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 16 369 | (0.05%) | 15 556 | (0.07%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 986 | (0.01%) | 2 070 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 11 007 879 | (36.32%) | 8 311 744 | (36.09%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 7 179 996 | (23.69%) | 5 440 796 | (23.63%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 10 534 178 | (34.75%) | 11 728 955 | (50.93%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 189 728 | (7.22%) | 1 862 308 | (8.09%) |
Обязательства | 30 311 677 | (100.00%) | 23 029 393 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 24.0% c 30.31 до 23.03 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО Банк «Национальный стандарт» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 3 035 000 | (50.22%) | 3 035 000 | (26.33%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 487 817 | (8.07%) | 421 848 | (3.66%) |
Резервный фонд | 455 250 | (7.53%) | 455 250 | (3.95%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 563 340 | (42.41%) | 8 311 462 | (72.10%) |
Чистая прибыль текущего года | 494 926 | (8.19%) | 14 327 | (0.12%) |
Балансовый капитал | 6 043 642 | (100.00%) | 11 527 574 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 90.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 621 973 | (63.90%) | 5 148 997 | (44.82%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 176 629 | (36.10%) | 6 338 210 | (55.18%) |
Капитал (по ф.123) | 8 798 602 | (100.00%) | 11 487 207 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 11.49 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 25.1 | 24.1 | 24.2 | 22.7 | 21.7 | 21.8 | 22.9 | 22.5 | 22.5 | 23.6 | 29.1 | 29.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.8 | 12.6 | 12.4 | 14.9 | 14.4 | 14.2 | 14.6 | 14.5 | 14.4 | 14.8 | 13.7 | 13.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.8 | 12.6 | 12.4 | 14.9 | 14.4 | 14.2 | 14.6 | 14.5 | 14.4 | 14.8 | 13.7 | 13.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 9.33 | 9.03 | 9.24 | 8.57 | 8.49 | 8.65 | 8.86 | 8.76 | 8.80 | 9.02 | 12.01 | 11.49 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.5 | 3.9 | 3.9 | 2.0 | 1.8 | 1.8 | 2.0 | 1.7 | 1.8 | 1.9 | 1.9 | 2.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 10.1 | 10.2 | 9.9 | 6.6 | 6.0 | 6.5 | 7.4 | 7.0 | 6.7 | 6.2 | 6.4 | 5.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.