Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Национальный инвестиционно-промышленный банк" (Акционерное Общество) является средним российским банком и среди них занимает 192 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка НАЦИНВЕСТПРОМБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 299 607 | (8.30%) | 285 088 | (7.73%) |
Корреспондентские счета | 300 891 | (8.33%) | 341 634 | (9.27%) |
Другие счета | 42 313 | (1.17%) | 54 837 | (1.49%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 269 276 | (7.46%) | 425 713 | (11.55%) |
Ценные бумаги | 2 699 083 | (74.74%) | 2 579 804 | (69.97%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 611 170 | (100.00%) | 3 687 076 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 3.61 до 3.69 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 859 | (0.04%) | 1 557 | (0.08%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 127 773 | (52.38%) | 1 050 845 | (54.05%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 024 248 | (47.58%) | 891 635 | (45.87%) |
Текущие обязательства | 2 152 880 | (100.00%) | 1 944 037 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 2.15 до 1.94 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 189.66%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (110.98%) и Н3 (248.91%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 40.7 | 89.7 | 113.8 | 52.2 | 63.3 | 59.3 | 71.0 | 78.6 | 77.4 | 73.0 | 99.3 | 111.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 141.8 | 240.8 | 207.0 | 186.3 | 240.7 | 206.2 | 157.8 | 236.8 | 178.8 | 180.0 | 307.0 | 248.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 148.1 | 169.0 | 140.5 | 144.5 | 160.2 | 158.2 | 152.9 | 152.0 | 167.7 | 170.0 | 194.9 | 189.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 51.3 | 50.9 | 52.3 | 52.9 | 53.1 | 54.0 | 52.2 | 51.4 | 53.7 | 48.4 | 49.6 | 48.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Нацинвестпромбанк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 80.50% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 71.76% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 269 276 | (3.89%) | 425 713 | (6.33%) |
Ценные бумаги | 2 699 083 | (38.97%) | 2 579 804 | (38.39%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 3 037 802 | (43.86%) | 2 832 683 | (42.15%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 958 325 | (57.15%) | 3 715 283 | (55.28%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 624 939 | (52.33%) | 3 431 473 | (51.06%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 383 252 | (5.53%) | 373 339 | (5.55%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -49 866 | (-0.72%) | -89 529 | (-1.33%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 926 684 | (100.00%) | 6 720 800 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 3.0% c 6.93 до 6.72 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 859 | (0.01%) | 1 557 | (0.02%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 345 033 | (18.78%) | 1 505 079 | (21.89%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 217 260 | (3.03%) | 454 234 | (6.61%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 930 427 | (26.95%) | 1 838 521 | (26.73%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 024 248 | (14.30%) | 891 635 | (12.97%) |
Обязательства | 7 163 875 | (100.00%) | 6 876 876 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 4.0% c 7.16 до 6.88 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Нацинвестпромбанк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 921 300 | (63.75%) | 921 300 | (62.57%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 4 275 | (0.30%) | 4 275 | (0.29%) |
Составляющие добавочного капитала | 703 704 | (48.69%) | 703 704 | (47.79%) |
Резервный фонд | 46 065 | (3.19%) | 46 065 | (3.13%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -6 861 | (-0.47%) | -37 433 | (-2.54%) |
Чистая прибыль текущего года | -73 951 | (-5.12%) | -16 187 | (-1.10%) |
Балансовый капитал | 1 445 241 | (100.00%) | 1 472 433 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 875 473 | (41.44%) | 902 724 | (42.06%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 237 363 | (58.56%) | 1 243 337 | (57.94%) |
Капитал (по ф.123) | 2 112 836 | (100.00%) | 2 146 061 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.15 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 16.0 | 19.0 | 18.5 | 20.5 | 20.5 | 20.6 | 20.7 | 20.5 | 21.5 | 22.5 | 23.1 | 22.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 7.9 | 9.3 | 8.8 | 9.4 | 9.4 | 9.5 | 9.5 | 9.1 | 9.6 | 10.2 | 10.6 | 10.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 8.2 | 9.6 | 8.8 | 9.4 | 9.4 | 9.5 | 9.5 | 9.1 | 9.6 | 10.2 | 10.6 | 10.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.57 | 2.53 | 2.46 | 2.17 | 2.17 | 2.16 | 2.17 | 2.11 | 2.11 | 2.14 | 2.15 | 2.15 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.6 | 1.1 | 1.2 | 1.6 | 1.5 | 1.4 | 1.4 | 1.0 | 1.2 | 2.1 | 2.2 | 2.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.