Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО АКЦИОНЕРНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК МОСКОВСКОГО МЕЖДУНАРОДНОГО ДЕЛОВОГО ЦЕНТРА "МОСКВА-СИТИ" является небольшим российским банком и среди них занимает 246 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка МОСКВА-СИТИ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB+ (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 89 457 | (5.16%) | 63 146 | (4.35%) |
Корреспондентские счета | 247 840 | (14.29%) | 206 092 | (14.20%) |
Другие счета | 11 349 | (0.65%) | 11 191 | (0.77%) |
Депозиты в Банке России | 1 373 000 | (79.18%) | 1 159 000 | (79.84%) |
Кредиты банкам | 12 300 | (0.71%) | 12 300 | (0.85%) |
Ценные бумаги | 60 245 | (3.47%) | 60 776 | (4.19%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 733 946 | (100.00%) | 1 451 729 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1.73 до 1.45 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 373 | (0.60%) | 2 051 | (0.27%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 732 | (0.19%) | 243 | (0.03%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 249 016 | (63.05%) | 617 384 | (82.73%) |
Государственные средства на счетах | 38 | (0.01%) | 38 | (0.01%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 143 543 | (36.34%) | 126 833 | (16.99%) |
Текущие обязательства | 394 970 | (100.00%) | 746 306 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.39 до 0.75 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 194.52%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (69.91%) и Н3 (154.86%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 129.7 | 88.0 | 150.5 | 34.0 | 30.7 | 27.1 | 60.5 | 88.1 | 140.2 | 157.1 | 24.8 | 69.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 231.6 | 219.8 | 308.7 | 150.9 | 130.5 | 131.9 | 150.9 | 144.1 | 127.2 | 112.0 | 126.5 | 154.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 214.7 | 219.0 | 361.4 | 190.8 | 200.7 | 270.1 | 213.8 | 291.6 | 439.0 | 260.0 | 130.8 | 194.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 25.8 | 21.8 | 18.1 | 30.6 | 32.8 | 29.7 | 31.9 | 46.0 | 59.1 | 51.8 | 56.6 | 54.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО БАНК «МОСКВА-СИТИ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 45.96% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 36.67% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 12 300 | (0.81%) | 12 300 | (0.88%) |
Ценные бумаги | 60 245 | (3.97%) | 60 776 | (4.35%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 3 175 | (0.21%) | 3 174 | (0.23%) |
- в т.ч. векселя | 58 398 | (3.85%) | 59 113 | (4.23%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 445 036 | (95.22%) | 1 324 570 | (94.77%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 481 204 | (97.60%) | 1 352 787 | (96.79%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 556 251 | (36.65%) | 537 655 | (38.47%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 186 312 | (12.28%) | 185 323 | (13.26%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -778 731 | (-51.31%) | -751 195 | (-53.75%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 517 581 | (100.00%) | 1 397 646 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 7.9% c 1.52 до 1.40 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 373 | (0.12%) | 2 051 | (0.13%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 732 | (0.04%) | 243 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 976 369 | (48.37%) | 627 737 | (41.01%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 727 353 | (36.03%) | 10 353 | (0.68%) |
Государственные средства | 38 | (0.00%) | 38 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 448 786 | (22.23%) | 358 544 | (23.42%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 143 543 | (7.11%) | 126 833 | (8.29%) |
Обязательства | 2 018 724 | (100.00%) | 1 530 823 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 24.2% c 2.02 до 1.53 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО БАНК «МОСКВА-СИТИ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 550 000 | (38.55%) | 550 000 | (36.42%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 85 315 | (5.98%) | 85 315 | (5.65%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 781 754 | (54.80%) | 826 879 | (54.75%) |
Чистая прибыль текущего года | 9 599 | (0.67%) | 47 972 | (3.18%) |
Балансовый капитал | 1 426 668 | (100.00%) | 1 510 166 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 472 145 | (87.18%) | 1 473 041 | (83.51%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 216 457 | (12.82%) | 290 786 | (16.49%) |
Капитал (по ф.123) | 1 688 602 | (100.00%) | 1 763 827 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.76 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 73.0 | 81.7 | 91.3 | 63.4 | 66.6 | 71.5 | 66.5 | 57.4 | 53.1 | 49.8 | 50.3 | 56.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 53.6 | 58.5 | 63.6 | 53.3 | 56.6 | 59.9 | 54.6 | 48.3 | 46.3 | 43.2 | 42.9 | 47.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 53.6 | 58.5 | 63.6 | 53.3 | 56.6 | 59.9 | 54.6 | 48.3 | 46.3 | 43.2 | 42.9 | 47.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.57 | 1.61 | 1.65 | 1.75 | 1.74 | 1.76 | 1.79 | 1.75 | 1.69 | 1.70 | 1.73 | 1.76 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.0 | 17.9 | 18.5 | 14.5 | 13.4 | 14.1 | 13.0 | 11.3 | 10.3 | 7.8 | 9.7 | 11.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 72.6 | 60.1 | 52.3 | 40.6 | 41.9 | 42.2 | 40.7 | 39.0 | 36.3 | 28.8 | 35.0 | 37.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.