Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Мидзухо Банк (Москва)" является средним российским банком и среди них занимает 117 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка МИДЗУХО МОСКВА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
МИДЗУХО МОСКВА - дочерний иностранный банк.
Банк МИДЗУХО МОСКВА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 13 991 | (0.04%) | 13 516 | (0.04%) |
Корреспондентские счета | 4 753 859 | (13.79%) | 4 536 970 | (14.03%) |
Другие счета | 313 810 | (0.91%) | 331 188 | (1.02%) |
Депозиты в Банке России | 23 900 000 | (69.31%) | 250 000 | (0.77%) |
Кредиты банкам | 5 499 281 | (15.95%) | 27 198 749 | (84.13%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 34 480 941 | (100.00%) | 32 330 423 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 34.48 до 32.33 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 6 216 464 | (35.35%) | 2 660 975 | (23.81%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 540 | (0.00%) | 508 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 9 632 851 | (54.78%) | 6 965 180 | (62.33%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 735 818 | (9.87%) | 1 548 404 | (13.86%) |
Текущие обязательства | 17 585 133 | (100.00%) | 11 174 559 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 17.59 до 11.17 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 289.32%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (54.38%) и Н3 (249.47%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 138.5 | 205.0 | 145.4 | 172.1 | 186.6 | 194.7 | 201.5 | 215.5 | 242.1 | 247.0 | 269.4 | 54.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 89.3 | 109.0 | 82.8 | 139.5 | 145.7 | 153.9 | 157.1 | 164.5 | 189.8 | 207.5 | 215.5 | 249.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 124.4 | 144.5 | 107.3 | 153.6 | 156.4 | 161.9 | 164.1 | 170.6 | 196.1 | 206.5 | 255.7 | 289.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 56.2 | 51.2 | 59.0 | 30.4 | 26.5 | 19.3 | 18.2 | 17.0 | 11.6 | 2.3 | 1.5 | 0.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Мидзухо Банк (Москва)» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 83.25% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 32.24% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что в доходные активы вкладываются непроцентные пассивы (вероятно, собственные средства). Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 499 281 | (47.34%) | 27 198 749 | (90.68%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 117 642 | (52.66%) | 2 794 140 | (9.32%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 709 965 | (57.76%) | 2 798 788 | (9.33%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -592 323 | (-5.10%) | -4 648 | (-0.02%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 11 616 923 | (100.00%) | 29 992 889 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 158.2% c 11.62 до 29.99 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 6 216 464 | (33.49%) | 2 660 975 | (22.12%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 540 | (0.00%) | 508 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 6 060 828 | (32.65%) | 2 589 372 | (21.53%) |
Средства корпоративных клиентов | 9 632 851 | (51.89%) | 6 965 180 | (57.91%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 261 | (0.02%) | 1 875 | (0.02%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 735 818 | (9.35%) | 1 548 404 | (12.87%) |
Обязательства | 18 564 027 | (100.00%) | 12 027 942 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 35.2% c 18.56 до 12.03 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Мидзухо Банк (Москва)» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 8 783 336 | (37.96%) | 8 783 336 | (36.60%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 334 864 | (10.09%) | 2 334 864 | (9.73%) |
Резервный фонд | 439 167 | (1.90%) | 439 167 | (1.83%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 10 029 454 | (43.35%) | 12 167 104 | (50.70%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 551 506 | (6.71%) | 274 010 | (1.14%) |
Балансовый капитал | 23 138 327 | (100.00%) | 23 998 481 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 20 275 559 | (89.21%) | 20 280 951 | (84.29%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 451 495 | (10.79%) | 3 780 824 | (15.71%) |
Капитал (по ф.123) | 22 727 054 | (100.00%) | 24 061 775 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 24.06 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 59.9 | 62.8 | 57.8 | 154.5 | 150.9 | 157.0 | 155.3 | 161.1 | 205.9 | 214.4 | 228.5 | 158.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 58.2 | 60.7 | 55.8 | 145.8 | 143.5 | 145.8 | 143.2 | 147.3 | 183.7 | 189.0 | 194.7 | 133.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 58.2 | 60.7 | 55.8 | 145.8 | 143.5 | 145.8 | 143.2 | 147.3 | 183.7 | 189.0 | 194.7 | 133.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 18.90 | 19.00 | 18.97 | 21.49 | 21.33 | 21.84 | 21.99 | 22.19 | 22.73 | 23.01 | 23.79 | 24.06 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.4 | 0.3 | 0.2 | 5.2 | 6.0 | 5.7 | 6.4 | 6.7 | 4.9 | 4.8 | 0.1 | 0.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.