Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "МЕТКОМБАНК" является крупным российским банком и среди них занимает 59 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка МЕТКОМБАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
МЕТКОМБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | BBB-(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 736 900 | (1.16%) | 510 346 | (0.69%) |
Корреспондентские счета | 958 719 | (1.51%) | 3 720 683 | (5.01%) |
Другие счета | 472 980 | (0.75%) | 335 526 | (0.45%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 25 694 150 | (40.55%) | 28 942 031 | (38.94%) |
Ценные бумаги | 41 150 228 | (64.94%) | 46 343 890 | (62.35%) |
Потенциально ликвидные активы | 63 367 719 | (100.00%) | 74 329 802 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 63.37 до 74.33 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 30 015 280 | (51.86%) | 35 281 831 | (56.36%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 120 729 | (0.21%) | 123 698 | (0.20%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 17 594 650 | (30.40%) | 21 784 081 | (34.80%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 10 262 801 | (17.73%) | 5 534 577 | (8.84%) |
Текущие обязательства | 57 872 731 | (100.00%) | 62 600 489 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 57.87 до 62.60 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 118.74%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (140.58%) и Н3 (119.62%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 98.3 | 84.5 | 103.3 | 102.0 | 115.6 | 92.0 | 109.4 | 103.5 | 105.4 | 128.5 | 143.5 | 140.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 110.3 | 114.2 | 112.1 | 123.7 | 143.9 | 121.8 | 129.4 | 131.3 | 106.3 | 126.7 | 133.4 | 119.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 88.3 | 90.8 | 96.1 | 117.5 | 117.1 | 107.7 | 112.1 | 110.4 | 109.5 | 112.9 | 118.8 | 118.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 33.7 | 32.9 | 33.8 | 40.8 | 40.4 | 40.6 | 39.6 | 41.8 | 41.9 | 38.9 | 35.8 | 35.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «МЕТКОМБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 87.65% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 77.74% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 25 694 150 | (26.25%) | 28 942 031 | (28.96%) |
Ценные бумаги | 41 150 228 | (42.04%) | 46 343 890 | (46.37%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 39 510 380 | (40.37%) | 44 181 315 | (44.20%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 6 801 434 | (6.95%) | 7 093 368 | (7.10%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 4 817 426 | (4.92%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 26 213 780 | (26.78%) | 24 666 409 | (24.68%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 28 369 863 | (28.99%) | 26 847 406 | (26.86%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 711 527 | (0.73%) | 608 001 | (0.61%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 924 608 | (0.94%) | 989 493 | (0.99%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 792 218 | (-3.87%) | -3 778 491 | (-3.78%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 97 875 584 | (100.00%) | 99 952 330 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.1% c 97.88 до 99.95 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 30 015 280 | (36.83%) | 35 281 831 | (38.16%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 120 729 | (0.15%) | 123 698 | (0.13%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 29 861 733 | (36.64%) | 35 074 870 | (37.94%) |
Средства корпоративных клиентов | 17 820 740 | (21.86%) | 24 421 153 | (26.42%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 226 090 | (0.28%) | 2 637 072 | (2.85%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 20 280 624 | (24.88%) | 22 772 746 | (24.63%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 10 262 801 | (12.59%) | 5 534 577 | (5.99%) |
Обязательства | 81 506 054 | (100.00%) | 92 450 001 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 13.4% c 81.51 до 92.45 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «МЕТКОМБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 16 000 000 | (70.83%) | 16 000 000 | (74.12%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 3 409 859 | (15.10%) | 3 652 483 | (16.92%) |
Резервный фонд | 1 606 044 | (7.11%) | 1 606 044 | (7.44%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 860 040 | (21.52%) | 6 675 367 | (30.92%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 213 339 | (9.80%) | 275 275 | (1.28%) |
Балансовый капитал | 22 587 865 | (100.00%) | 21 585 721 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 4.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 20 367 073 | (99.52%) | 18 914 250 | (98.45%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 98 934 | (0.48%) | 298 558 | (1.55%) |
Капитал (по ф.123) | 20 466 007 | (100.00%) | 19 212 808 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 19.21 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 22.9 | 23.6 | 22.2 | 26.7 | 27.4 | 26.2 | 25.4 | 24.5 | 22.9 | 21.9 | 18.5 | 18.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 22.8 | 23.5 | 22.1 | 25.6 | 26.4 | 25.1 | 24.6 | 24.0 | 22.8 | 21.8 | 18.5 | 18.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 22.8 | 23.5 | 22.1 | 25.6 | 26.4 | 25.1 | 24.6 | 24.0 | 22.8 | 21.8 | 18.5 | 18.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 18.31 | 18.75 | 17.75 | 21.33 | 21.24 | 21.34 | 21.10 | 20.83 | 20.47 | 20.21 | 19.04 | 19.21 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.4 | 1.8 | 1.8 | 1.8 | 2.0 | 1.8 | 1.8 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 19.8 | 17.8 | 17.6 | 8.4 | 9.0 | 8.1 | 7.8 | 7.6 | 6.8 | 7.1 | 6.7 | 6.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.