Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Расчетная небанковская кредитная организация "Металлург" является небольшим российским банком и среди них занимает 287 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто НКО МЕТАЛЛУРГ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 23 321 | (2.27%) | 25 874 | (1.56%) |
Корреспондентские счета | 150 559 | (14.68%) | 80 038 | (4.83%) |
Другие счета | 2 912 | (0.28%) | 275 | (0.02%) |
Депозиты в Банке России | 848 500 | (82.71%) | 1 551 900 | (93.56%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 9 805 | (0.96%) | 9 718 | (0.59%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 025 889 | (100.00%) | 1 658 702 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.03 до 1.66 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 117 336 | (13.64%) | 20 068 | (1.36%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 28 328 | (3.29%) | 20 068 | (1.36%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 686 852 | (79.82%) | 1 378 720 | (93.21%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 56 355 | (6.55%) | 80 427 | (5.44%) |
Текущие обязательства | 860 543 | (100.00%) | 1 479 215 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.86 до 1.48 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 112.13%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 171.5 | 126.3 | 174.5 | 105.8 | 105.9 | 105.1 | 131.5 | 117.6 | 124.2 | 115.7 | 125.8 | 113.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 140.6 | 116.3 | 142.5 | 105.9 | 106.3 | 105.1 | 132.9 | 108.7 | 119.2 | 112.9 | 125.3 | 112.1 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности ООО РНКО «Металлург» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 0.54% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 82.48% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 9 805 | (100.00%) | 9 718 | (100.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 597 | (6.09%) | 615 | (6.33%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 9 208 | (93.91%) | 9 103 | (93.67%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 9 805 | (100.00%) | 9 718 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 0.9% c 0.01 до 0.01 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 117 336 | (10.74%) | 20 068 | (1.17%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 28 328 | (2.59%) | 20 068 | (1.17%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 686 852 | (62.89%) | 1 378 720 | (80.62%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 64 | (0.01%) | 68 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 56 355 | (5.16%) | 80 427 | (4.70%) |
Обязательства | 1 092 080 | (100.00%) | 1 710 055 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 56.6% c 1.09 до 1.71 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов ООО РНКО «Металлург» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 23 000 | (25.20%) | 23 000 | (27.31%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 5 660 | (6.20%) | 5 660 | (6.72%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 42 185 | (46.23%) | 52 262 | (62.05%) |
Чистая прибыль текущего года | 20 412 | (22.37%) | 3 300 | (3.92%) |
Балансовый капитал | 91 257 | (100.00%) | 84 222 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 7.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 66 426 | (25.86%) | 66 937 | (26.74%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 190 412 | (74.14%) | 183 377 | (73.26%) |
Капитал (по ф.123) | 256 838 | (100.00%) | 250 314 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.25 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 37.4 | 31.1 | 43.7 | 61.8 | 59.8 | 65.5 | 67.7 | 59.3 | 57.8 | 61.0 | 59.1 | 57.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.11 | 0.12 | 0.12 | 0.26 | 0.25 | 0.27 | 0.29 | 0.26 | 0.26 | 0.26 | 0.25 | 0.25 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.