Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Мир Бизнес Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 81 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка МБ БАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
МБ БАНК - дочерний иностранный банк.
МБ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 218 782 | (2.16%) | 544 602 | (0.89%) |
Корреспондентские счета | 38 222 896 | (67.84%) | 38 837 814 | (63.45%) |
Другие счета | 186 117 | (0.33%) | 186 164 | (0.30%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 16 712 631 | (29.66%) | 21 643 475 | (35.36%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 56 340 426 | (100.00%) | 61 212 055 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 56.34 до 61.21 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 40 886 647 | (88.23%) | 42 129 254 | (82.83%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 35 491 267 | (76.58%) | 38 589 505 | (75.87%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 963 694 | (6.40%) | 3 313 446 | (6.51%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 493 031 | (5.38%) | 5 418 893 | (10.65%) |
Текущие обязательства | 46 343 372 | (100.00%) | 50 861 593 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 46.34 до 50.86 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 120.35%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (80.66%) и Н3 (118.57%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 84.7 | 90.3 | 91.9 | 94.5 | 99.6 | 104.4 | 98.1 | 94.2 | 92.4 | 83.2 | 69.3 | 80.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 123.0 | 131.4 | 120.5 | 119.4 | 125.5 | 125.2 | 121.7 | 116.2 | 117.4 | 116.6 | 116.1 | 118.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | 119.9 | 121.3 | 121.6 | 122.5 | 121.1 | 121.6 | 119.8 | 120.0 | 120.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 3.3 | 3.4 | 3.4 | 3.7 | 3.5 | 4.0 | 3.6 | 3.5 | 3.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «МБ Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 36.81% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 76.39% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 16 712 631 | (85.04%) | 21 643 475 | (86.11%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 484 117 | (2.46%) | 484 117 | (1.93%) |
Участие в уставных капиталах | 8 349 | (0.04%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 930 802 | (14.91%) | 3 490 851 | (13.89%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 210 740 | (16.34%) | 3 840 452 | (15.28%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 101 635 | (0.52%) | 104 889 | (0.42%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 92 728 | (0.47%) | 92 876 | (0.37%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -474 301 | (-2.41%) | -547 366 | (-2.18%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 19 651 782 | (100.00%) | 25 134 326 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 27.9% c 19.65 до 25.13 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 40 886 647 | (80.20%) | 42 129 254 | (74.53%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 35 491 267 | (69.61%) | 38 589 505 | (68.26%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 5 025 000 | (9.86%) | 2 987 000 | (5.28%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 020 072 | (5.92%) | 4 152 536 | (7.35%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 56 378 | (0.11%) | 839 090 | (1.48%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 119 820 | (0.24%) | 185 315 | (0.33%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 493 031 | (4.89%) | 5 418 893 | (9.59%) |
Обязательства | 50 983 194 | (100.00%) | 56 529 311 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 10.9% c 50.98 до 56.53 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «МБ Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 6 327 000 | (55.59%) | 6 327 000 | (53.83%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 499 386 | (13.17%) | 1 481 428 | (12.60%) |
Резервный фонд | 503 046 | (4.42%) | 503 046 | (4.28%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 198 917 | (19.32%) | 3 456 870 | (29.41%) |
Чистая прибыль текущего года | 890 596 | (7.82%) | 27 359 | (0.23%) |
Балансовый капитал | 11 381 741 | (100.00%) | 11 754 497 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 10 085 221 | (68.48%) | 10 075 646 | (67.72%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 4 642 508 | (31.52%) | 4 802 809 | (32.28%) |
Капитал (по ф.123) | 14 727 729 | (100.00%) | 14 878 455 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 14.88 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 28.7 | 30.7 | 30.1 | 26.0 | 27.8 | 27.8 | 28.9 | 29.6 | 30.3 | 29.8 | 29.1 | 28.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 19.8 | 21.1 | 20.4 | 19.7 | 20.1 | 19.7 | 19.9 | 20.3 | 20.8 | 20.6 | 19.8 | 19.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 19.8 | 21.1 | 20.4 | 19.7 | 20.1 | 19.7 | 19.9 | 20.3 | 20.8 | 20.6 | 19.8 | 19.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 12.52 | 12.55 | 12.76 | 13.36 | 13.98 | 14.26 | 14.69 | 14.76 | 14.73 | 14.65 | 14.89 | 14.88 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | 2.0 | 2.1 | 2.4 | 2.1 | 1.9 | 1.9 | 1.7 | 1.8 | 1.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | 5.2 | 4.4 | 4.8 | 4.3 | 4.0 | 3.8 | 3.9 | 3.8 | 3.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.