Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Крона-Банк" является небольшим российским банком и среди них занимает 294 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка КРОНА-БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 33 817 | (5.61%) | 20 776 | (3.61%) |
Корреспондентские счета | 28 927 | (4.80%) | 59 973 | (10.42%) |
Другие счета | 807 | (0.13%) | 766 | (0.13%) |
Депозиты в Банке России | 539 000 | (89.45%) | 494 000 | (85.84%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 602 551 | (100.00%) | 575 515 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 0.60 до 0.58 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 54 | (0.01%) | 53 | (0.02%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 54 | (0.01%) | 53 | (0.02%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 387 495 | (90.21%) | 292 913 | (87.22%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 41 986 | (9.77%) | 42 872 | (12.77%) |
Текущие обязательства | 429 535 | (100.00%) | 335 838 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 0.43 до 0.34 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 171.37%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 95.0 | 107.6 | 95.7 | 92.4 | 137.1 | 106.6 | 108.3 | 108.2 | 120.6 | 125.1 | 158.7 | 127.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 130.6 | 126.7 | 113.3 | 106.2 | 133.6 | 132.6 | 136.7 | 143.2 | 140.3 | 146.0 | 168.6 | 171.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Крона-Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 56.74% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 58.99% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 904 462 | (100.00%) | 886 460 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 895 363 | (98.99%) | 881 035 | (99.39%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 39 702 | (4.39%) | 36 662 | (4.14%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 7 | (0.00%) | 12 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -30 610 | (-3.38%) | -31 249 | (-3.53%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 904 462 | (100.00%) | 886 460 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 2.0% c 0.90 до 0.89 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 54 | (0.01%) | 53 | (0.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 54 | (0.01%) | 53 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 395 895 | (37.83%) | 301 313 | (28.88%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 8 400 | (0.80%) | 8 400 | (0.80%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 489 548 | (46.78%) | 573 647 | (54.97%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 41 986 | (4.01%) | 42 872 | (4.11%) |
Обязательства | 1 046 519 | (100.00%) | 1 043 490 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 0.3% c 1.05 до 1.04 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Крона-Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 350 000 | (62.05%) | 350 000 | (67.46%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 52 625 | (9.33%) | 52 625 | (10.14%) |
Резервный фонд | 20 681 | (3.67%) | 20 681 | (3.99%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 141 125 | (25.02%) | 101 911 | (19.64%) |
Чистая прибыль текущего года | 10 167 | (1.80%) | 4 140 | (0.80%) |
Балансовый капитал | 564 073 | (100.00%) | 518 832 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 8.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 463 507 | (76.51%) | 468 322 | (83.13%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 142 276 | (23.49%) | 95 013 | (16.87%) |
Капитал (по ф.123) | 605 783 | (100.00%) | 563 335 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.56 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 43.1 | 45.1 | 41.8 | 41.3 | 46.9 | 46.0 | 46.2 | 49.0 | 48.9 | 48.7 | 43.6 | 44.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 36.1 | 37.8 | 35.1 | 34.3 | 37.8 | 36.7 | 36.8 | 38.8 | 38.8 | 42.0 | 37.3 | 38.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.57 | 0.57 | 0.57 | 0.58 | 0.60 | 0.60 | 0.60 | 0.61 | 0.61 | 0.61 | 0.57 | 0.56 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.1 | 1.1 | 1.0 | 1.0 | 0.0 | 0.0 | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.4 | 5.4 | 5.4 | 4.4 | 3.3 | 3.4 | 3.3 | 3.4 | 3.3 | 3.3 | 3.3 | 3.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.