Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Февраля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Банк Кредит Свисс (Москва)" является средним российским банком и среди них занимает 127 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка КРЕДИТ СВИСС МОСКВА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты юридическим лицам (т.е. является корпоративным кредитным). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
КРЕДИТ СВИСС МОСКВА - дочерний иностранный банк.
Банк КРЕДИТ СВИСС МОСКВА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 4 432 | (0.02%) | 4 402 | (0.02%) |
Корреспондентские счета | 22 610 841 | (80.76%) | 22 375 780 | (77.41%) |
Другие счета | 62 086 | (0.22%) | 42 086 | (0.15%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 603 139 | (2.09%) |
Ценные бумаги | 5 321 378 | (19.01%) | 5 880 289 | (20.34%) |
Потенциально ликвидные активы | 27 998 737 | (100.00%) | 28 905 696 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 28.00 до 28.91 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 542 840 | (33.12%) | 4 945 245 | (46.66%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 542 840 | (33.12%) | 4 945 245 | (46.66%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 135 818 | (66.88%) | 5 653 768 | (53.34%) |
Текущие обязательства | 7 678 658 | (100.00%) | 10 599 013 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 7.68 до 10.60 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 272.72%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (360.06%) и Н3 (405.25%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 227.9 | 759.8 | 1294.9 | 216.1 | 402.5 | 452.3 | 369.0 | 291.8 | 297.5 | 266.5 | 294.4 | 360.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 162.1 | 754.7 | 1291.9 | 260.3 | 491.2 | 477.1 | 380.3 | 370.8 | 393.3 | 348.9 | 388.7 | 405.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 141.4 | 195.6 | 204.7 | 320.4 | 723.9 | 829.2 | 442.4 | 372.4 | 364.6 | 256.9 | 249.2 | 272.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.1 | 0.1 | 3.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Банк Кредит Свисс (Москва)» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 22.82% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 39.86% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 603 139 | (8.77%) |
Ценные бумаги | 5 321 378 | (99.54%) | 5 880 289 | (85.47%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 5 321 378 | (99.54%) | 5 880 289 | (85.47%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 48 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 24 555 | (0.46%) | 396 492 | (5.76%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 49 166 | (0.92%) | 421 103 | (6.12%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -24 611 | (-0.46%) | -24 611 | (-0.36%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 5 345 981 | (100.00%) | 6 879 920 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 28.7% c 5.35 до 6.88 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 542 840 | (20.57%) | 4 945 245 | (38.05%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 542 840 | (20.57%) | 4 945 245 | (38.05%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 88 | (0.00%) | 85 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 135 818 | (41.54%) | 5 653 768 | (43.50%) |
Обязательства | 12 362 088 | (100.00%) | 12 996 993 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 5.1% c 12.36 до 13.00 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Банк Кредит Свисс (Москва)» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 460 000 | (2.71%) | 460 000 | (2.68%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 69 000 | (0.41%) | 69 000 | (0.40%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 16 165 711 | (95.10%) | 16 621 309 | (96.88%) |
Чистая прибыль текущего года | 303 240 | (1.78%) | 6 887 | (0.04%) |
Балансовый капитал | 16 997 951 | (100.00%) | 17 157 196 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 16 908 876 | (99.38%) | 16 838 627 | (96.95%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 104 734 | (0.62%) | 530 006 | (3.05%) |
Капитал (по ф.123) | 17 013 610 | (100.00%) | 17 368 633 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 17.37 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 107.7 | 121.0 | 126.0 | 194.2 | 187.7 | 185.3 | 180.1 | 178.7 | 182.3 | 185.0 | 197.2 | 200.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 102.2 | 112.3 | 114.4 | 188.2 | 181.0 | 180.0 | 176.3 | 177.6 | 181.1 | 183.5 | 190.2 | 194.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 102.2 | 112.3 | 114.4 | 188.2 | 181.0 | 180.0 | 176.3 | 177.6 | 181.1 | 183.5 | 190.2 | 194.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 14.77 | 15.09 | 15.39 | 17.46 | 17.54 | 17.39 | 17.26 | 17.00 | 17.01 | 17.05 | 17.53 | 17.37 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | 67.1 | 67.1 | 67.1 | 67.1 | 67.1 | 67.1 | 67.1 | 19.2 | 64.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 83.5 | 83.6 | 83.6 | 83.6 | 83.6 | 83.6 | 83.6 | 23.9 | 15.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%). Точнее даже можно сказать, что банка КРЕДИТ СВИСС МОСКВА практически потерял большую часть своих кредитов.
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.