Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка КИВИ БАНК составила
КИВИ БАНК - в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 157 752 | (0.25%) | 193 285 | (0.30%) |
Корреспондентские счета | 6 272 104 | (10.02%) | 7 082 450 | (11.05%) |
Другие счета | 5 008 196 | (8.00%) | 4 510 313 | (7.04%) |
Депозиты в Банке России | 15 400 000 | (24.60%) | 17 500 000 | (27.31%) |
Кредиты банкам | 6 199 887 | (9.90%) | 5 966 680 | (9.31%) |
Ценные бумаги | 29 572 805 | (47.23%) | 28 836 490 | (44.99%) |
Потенциально ликвидные активы | 62 610 744 | (100.00%) | 64 089 218 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 62.61 до 64.09 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 11 760 366 | (30.35%) | 8 990 162 | (25.60%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 342 881 | (6.05%) | 2 695 049 | (7.68%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 17 538 481 | (45.26%) | 18 356 819 | (52.28%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 455 915 | (24.40%) | 7 764 242 | (22.11%) |
Текущие обязательства | 38 754 762 | (100.00%) | 35 111 223 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 38.75 до 35.11 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 182.53%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (59.42%) и Н3 (122.30%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 29.8 | 46.4 | 24.2 | 52.3 | 54.8 | 49.9 | 71.2 | 65.9 | 88.4 | 72.6 | 60.8 | 59.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 113.5 | 94.4 | 114.6 | 111.3 | 111.4 | 110.1 | 116.1 | 111.9 | 111.7 | 118.0 | 111.3 | 122.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 221.2 | 209.5 | 199.9 | 188.8 | 174.8 | 169.5 | 189.1 | 174.9 | 161.6 | 164.7 | 166.7 | 182.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 1.8 | 1.0 | 0.7 | 2.0 | 2.0 | 0.0 | 1.0 | 1.1 | 1.4 | 2.1 | 1.9 | 2.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка КИВИ Банк (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 52.33% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 53.87% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 6 199 887 | (14.73%) | 5 966 680 | (15.42%) |
Ценные бумаги | 29 572 805 | (70.28%) | 28 836 490 | (74.54%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 31 644 165 | (75.20%) | 30 297 362 | (78.32%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 305 871 | (14.99%) | 3 883 232 | (10.04%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 652 589 | (15.81%) | 4 074 620 | (10.53%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 220 | (0.00%) | 220 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 489 876 | (3.54%) | 1 650 190 | (4.27%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 836 814 | (-4.37%) | -1 841 798 | (-4.76%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 42 078 563 | (100.00%) | 38 686 402 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 8.1% c 42.08 до 38.69 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 11 760 366 | (23.54%) | 8 990 162 | (19.61%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 342 881 | (4.69%) | 2 695 049 | (5.88%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 17 538 481 | (35.11%) | 18 356 819 | (40.04%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 11 | (0.00%) | 11 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 455 915 | (18.93%) | 7 764 242 | (16.94%) |
Обязательства | 49 957 816 | (100.00%) | 45 841 594 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 8.2% c 49.96 до 45.84 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка КИВИ Банк (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 295 000 | (1.22%) | 295 000 | (1.05%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 794 029 | (3.29%) | 853 473 | (3.04%) |
Резервный фонд | 15 391 | (0.06%) | 15 391 | (0.05%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 20 503 266 | (84.88%) | 29 819 584 | (106.15%) |
Чистая прибыль текущего года | 7 729 204 | (32.00%) | 1 097 128 | (3.91%) |
Балансовый капитал | 24 154 322 | (100.00%) | 28 092 970 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 16.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 19 519 547 | (83.91%) | 19 470 368 | (73.87%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 744 276 | (16.09%) | 6 886 970 | (26.13%) |
Капитал (по ф.123) | 23 263 823 | (100.00%) | 26 357 338 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 26.36 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 18.8 | 16.5 | 20.0 | 16.0 | 16.0 | 16.5 | 16.4 | 16.5 | 15.7 | 16.6 | 14.4 | 18.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 18.0 | 15.5 | 17.6 | 13.1 | 12.9 | 13.0 | 13.0 | 12.9 | 13.1 | 13.2 | 11.2 | 13.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 18.0 | 15.5 | 17.6 | 13.1 | 12.9 | 13.0 | 13.0 | 12.9 | 13.1 | 13.2 | 11.2 | 13.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 16.10 | 16.36 | 17.45 | 23.84 | 24.27 | 24.94 | 24.57 | 24.97 | 23.26 | 24.49 | 25.06 | 26.36 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.6 | 2.6 | 2.6 | 10.2 | 8.2 | 8.7 | 5.6 | 7.8 | 10.3 | 7.6 | 12.0 | 14.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.9 | 4.3 | 1.8 | 16.1 | 12.9 | 16.8 | 10.2 | 13.7 | 13.7 | 9.5 | 14.5 | 16.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.