Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Кетовский коммерческий банк" является небольшим российским банком и среди них занимает 234 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка КЕТОВСКИЙ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 152 806 | (8.67%) | 141 463 | (9.70%) |
Корреспондентские счета | 341 593 | (19.39%) | 750 022 | (51.43%) |
Другие счета | 2 310 | (0.13%) | 1 948 | (0.13%) |
Депозиты в Банке России | 1 265 000 | (71.81%) | 565 000 | (38.74%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 761 709 | (100.00%) | 1 458 433 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1.76 до 1.46 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 312 | (0.03%) | 637 | (0.07%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 14 | (0.00%) | 23 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 029 130 | (87.35%) | 724 168 | (84.34%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 148 696 | (12.62%) | 133 846 | (15.59%) |
Текущие обязательства | 1 178 138 | (100.00%) | 858 651 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.18 до 0.86 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 169.85%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 98.4 | 125.6 | 132.6 | 104.8 | 123.1 | 112.9 | 101.9 | 102.9 | 91.3 | 87.0 | 104.7 | 83.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 167.8 | 178.5 | 167.7 | 251.3 | 169.1 | 157.5 | 158.0 | 142.4 | 149.5 | 158.0 | 199.9 | 169.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБ «Кетовский» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 60.26% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 69.42% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 383 714 | (100.00%) | 2 594 909 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 013 405 | (126.42%) | 3 313 927 | (127.71%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 117 212 | (4.92%) | 104 712 | (4.04%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 104 575 | (4.39%) | 95 372 | (3.68%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -851 478 | (-35.72%) | -919 102 | (-35.42%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 383 714 | (100.00%) | 2 594 909 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 8.9% c 2.38 до 2.59 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 312 | (0.01%) | 637 | (0.02%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 14 | (0.00%) | 23 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 634 486 | (46.03%) | 1 475 839 | (44.18%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 605 356 | (17.05%) | 751 671 | (22.50%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 317 832 | (37.11%) | 1 331 616 | (39.86%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 148 696 | (4.19%) | 133 846 | (4.01%) |
Обязательства | 3 550 836 | (100.00%) | 3 340 576 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 5.9% c 3.55 до 3.34 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБ «Кетовский» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 61 100 | (7.02%) | 61 100 | (6.33%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 17 910 | (2.06%) | 18 633 | (1.93%) |
Резервный фонд | 12 030 | (1.38%) | 12 030 | (1.25%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 737 384 | (84.69%) | 855 995 | (88.67%) |
Чистая прибыль текущего года | 45 865 | (5.27%) | 21 329 | (2.21%) |
Балансовый капитал | 870 701 | (100.00%) | 965 372 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 10.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 611 087 | (85.48%) | 611 087 | (80.35%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 103 810 | (14.52%) | 149 456 | (19.65%) |
Капитал (по ф.123) | 714 897 | (100.00%) | 760 543 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.76 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 18.5 | 21.7 | 21.7 | 20.3 | 19.4 | 17.2 | 17.2 | 15.9 | 16.5 | 16.6 | 17.1 | 16.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 15.7 | 18.1 | 17.9 | 18.7 | 17.6 | 15.3 | 15.2 | 13.9 | 14.2 | 14.1 | 13.8 | 13.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.56 | 0.57 | 0.57 | 0.67 | 0.68 | 0.69 | 0.69 | 0.70 | 0.71 | 0.73 | 0.76 | 0.76 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.2 | 7.7 | 3.6 | 6.5 | 5.2 | 4.5 | 3.8 | 3.4 | 3.2 | 3.1 | 2.9 | 2.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 46.7 | 51.4 | 53.4 | 30.1 | 27.8 | 28.8 | 28.0 | 26.9 | 26.3 | 26.8 | 27.0 | 26.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.