Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк экономического развития "Банк Казани" является средним российским банком и среди них занимает 150 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка КБЭР КАЗАНИ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
КБЭР КАЗАНИ - банк с государственным участием.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB+(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 136 393 | (17.26%) | 1 160 107 | (14.16%) |
Корреспондентские счета | 639 627 | (9.71%) | 666 120 | (8.13%) |
Другие счета | 103 417 | (1.57%) | 127 891 | (1.56%) |
Депозиты в Банке России | 4 013 000 | (60.94%) | 4 946 000 | (60.36%) |
Кредиты банкам | 599 917 | (9.11%) | 899 875 | (10.98%) |
Ценные бумаги | 93 344 | (1.42%) | 394 217 | (4.81%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 585 236 | (100.00%) | 8 193 759 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 6.59 до 8.19 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 9 090 | (0.20%) | 18 367 | (0.42%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 941 | (0.02%) | 1 268 | (0.03%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 542 190 | (77.14%) | 3 612 838 | (81.79%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 040 717 | (22.66%) | 786 099 | (17.80%) |
Текущие обязательства | 4 591 997 | (100.00%) | 4 417 304 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 4.59 до 4.42 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 185.49%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (118.25%) и Н3 (168.95%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 260.3 | 123.5 | 176.9 | 112.4 | 89.6 | 100.6 | 121.0 | 110.6 | 75.9 | 205.8 | 105.4 | 118.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 178.0 | 180.4 | 157.0 | 160.1 | 157.0 | 174.5 | 135.7 | 160.1 | 154.5 | 137.6 | 167.2 | 169.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 106.6 | 110.2 | 115.6 | 158.5 | 152.1 | 148.0 | 154.5 | 136.4 | 143.4 | 158.8 | 175.9 | 185.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 57.1 | 52.1 | 47.9 | 53.8 | 54.0 | 54.1 | 54.8 | 51.1 | 46.7 | 49.6 | 47.7 | 47.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБЭР «Банк Казани» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 52.99% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 82.82% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 599 917 | (6.62%) | 899 875 | (9.46%) |
Ценные бумаги | 93 344 | (1.03%) | 394 217 | (4.15%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 97 728 | (1.08%) | 396 368 | (4.17%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 2 500 | (0.03%) | 2 500 | (0.03%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 8 366 214 | (92.35%) | 8 214 772 | (86.39%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 480 715 | (71.54%) | 6 468 077 | (68.02%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 890 785 | (20.87%) | 1 832 726 | (19.27%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 344 039 | (14.84%) | 1 114 211 | (11.72%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 349 325 | (-14.89%) | -1 200 242 | (-12.62%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 9 059 475 | (100.00%) | 9 508 864 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 5.0% c 9.06 до 9.51 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 96 104 | (0.66%) | 92 335 | (0.58%) |
Средства кредитных организаций | 9 090 | (0.06%) | 18 367 | (0.11%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 941 | (0.01%) | 1 268 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 7 015 719 | (48.14%) | 8 260 837 | (51.62%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 3 473 529 | (23.83%) | 4 647 999 | (29.04%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 024 423 | (34.48%) | 5 656 025 | (35.34%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 040 717 | (7.14%) | 786 099 | (4.91%) |
Обязательства | 14 573 660 | (100.00%) | 16 003 617 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 9.8% c 14.57 до 16.00 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБЭР «Банк Казани» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 969 290 | (49.25%) | 969 290 | (49.98%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 238 660 | (12.13%) | 247 067 | (12.74%) |
Резервный фонд | 69 887 | (3.55%) | 69 887 | (3.60%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 699 651 | (35.55%) | 756 398 | (39.00%) |
Чистая прибыль текущего года | 38 151 | (1.94%) | -53 792 | (-2.77%) |
Балансовый капитал | 1 967 907 | (100.00%) | 1 939 437 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 1.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 550 764 | (74.31%) | 1 512 955 | (70.83%) |
Добавочный капитал, итого | 344 500 | (16.51%) | 344 500 | (16.13%) |
Дополнительный капитал, итого | 191 555 | (9.18%) | 278 538 | (13.04%) |
Капитал (по ф.123) | 2 086 819 | (100.00%) | 2 135 993 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.14 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.8 | 12.6 | 14.2 | 14.6 | 14.5 | 14.6 | 14.4 | 13.9 | 14.2 | 13.8 | 13.7 | 13.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.9 | 8.6 | 9.5 | 11.0 | 10.9 | 11.0 | 10.8 | 10.4 | 10.7 | 10.0 | 9.9 | 10.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.0 | 10.8 | 11.9 | 13.5 | 13.3 | 13.5 | 13.2 | 12.6 | 13.1 | 12.3 | 12.1 | 12.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.07 | 2.06 | 2.10 | 2.10 | 2.11 | 2.10 | 2.11 | 2.13 | 2.09 | 2.17 | 2.17 | 2.14 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 9.4 | 9.0 | 9.6 | 11.4 | 11.2 | 11.6 | 10.8 | 10.4 | 13.0 | 11.0 | 10.4 | 10.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.9 | 6.9 | 6.9 | 11.7 | 11.8 | 12.0 | 11.5 | 11.7 | 13.1 | 11.3 | 10.8 | 11.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.