Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Небанковская кредитная организация "ИНКАХРАН" (акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 141 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто НКО ИНКАХРАН составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 9 896 343 | (28.58%) | 300 613 | (1.40%) |
Корреспондентские счета | 123 217 | (0.36%) | 93 534 | (0.43%) |
Другие счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты в Банке России | 24 613 000 | (71.07%) | 21 147 000 | (98.17%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | -1 | (-0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 34 632 560 | (100.00%) | 21 541 146 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 34.63 до 21.54 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 33 556 281 | (99.92%) | 20 123 986 | (99.96%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 32 693 528 | (97.35%) | 20 123 986 | (99.96%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 27 089 | (0.08%) | 7 411 | (0.04%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Текущие обязательства | 33 583 370 | (100.00%) | 20 131 397 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 33.58 до 20.13 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 107.00%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 101.4 | 101.6 | 102.6 | 101.8 | 101.5 | 101.1 | 101.6 | 102.2 | 103.1 | 103.5 | 104.5 | 106.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 113.0 | 125.5 | 111.6 | 101.8 | 101.5 | 101.0 | 101.6 | 102.3 | 103.1 | 104.1 | 105.1 | 107.0 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности НКО «ИНКАХРАН» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | -1 | (-0.10%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 093 | (100.00%) | 988 | (100.10%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 514 | (47.03%) | 302 | (30.60%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 905 | (265.78%) | 2 421 | (245.29%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 326 | (-212.81%) | -1 735 | (-175.79%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 093 | (100.00%) | 987 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 9.7% c 0.00 до 0.00 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 33 556 281 | (96.11%) | 20 123 986 | (96.95%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 32 693 528 | (93.64%) | 20 123 986 | (96.95%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 27 089 | (0.08%) | 7 411 | (0.04%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Обязательства | 34 914 618 | (100.00%) | 20 756 581 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 40.6% c 34.91 до 20.76 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов НКО «ИНКАХРАН» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 539 102 | (38.98%) | 539 102 | (36.09%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 129 715 | (81.68%) | 1 135 529 | (76.02%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -639 403 | (-46.23%) | -327 603 | (-21.93%) |
Чистая прибыль текущего года | 353 910 | (25.59%) | 147 965 | (9.91%) |
Балансовый капитал | 1 383 160 | (100.00%) | 1 493 667 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 8.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 923 109 | (71.33%) | 920 956 | (64.70%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 371 109 | (28.67%) | 502 449 | (35.30%) |
Капитал (по ф.123) | 1 294 218 | (100.00%) | 1 423 405 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.42 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.5 | 13.5 | 12.9 | 14.8 | 14.7 | 15.0 | 17.8 | 20.9 | 22.3 | 21.9 | 24.7 | 27.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.97 | 1.01 | 0.96 | 0.94 | 0.93 | 0.93 | 1.10 | 1.25 | 1.29 | 1.24 | 1.32 | 1.42 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.