Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО является крупным российским банком и среди них занимает 67 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ИНГ ЕВРАЗИЯ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ИНГ ЕВРАЗИЯ - дочерний иностранный банк.
Банк ИНГ ЕВРАЗИЯ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 265 000 | (0.27%) | 234 219 | (0.27%) |
Корреспондентские счета | 35 469 368 | (36.74%) | 18 765 766 | (21.47%) |
Другие счета | 1 370 199 | (1.42%) | 689 237 | (0.79%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 56 771 754 | (58.80%) | 65 035 383 | (74.40%) |
Ценные бумаги | 2 673 634 | (2.77%) | 2 685 491 | (3.07%) |
Потенциально ликвидные активы | 96 549 955 | (100.00%) | 87 410 096 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 96.55 до 87.41 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 8 493 419 | (13.85%) | 8 340 961 | (15.69%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 8 178 037 | (13.34%) | 4 651 810 | (8.75%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 47 640 731 | (77.69%) | 38 045 287 | (71.57%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 187 161 | (8.46%) | 6 768 870 | (12.73%) |
Текущие обязательства | 61 321 311 | (100.00%) | 53 155 118 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 61.32 до 53.16 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 164.44%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (376.18%) и Н3 (351.28%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 208.3 | 111.8 | 120.4 | 222.3 | 199.2 | 205.5 | 226.0 | 213.0 | 339.2 | 335.4 | 332.5 | 376.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 149.9 | 151.1 | 143.8 | 218.1 | 199.7 | 196.4 | 226.1 | 212.7 | 345.9 | 338.3 | 333.8 | 351.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 216.4 | 125.8 | 120.4 | 140.8 | 122.1 | 130.8 | 134.5 | 137.0 | 157.4 | 156.2 | 163.9 | 164.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 6.6 | 17.7 | 18.1 | 2.2 | 2.3 | 2.2 | 2.3 | 2.7 | 2.4 | 2.3 | 2.5 | 2.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 74.51% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 56.70% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 56 771 754 | (88.49%) | 65 035 383 | (89.85%) |
Ценные бумаги | 2 673 634 | (4.17%) | 2 685 491 | (3.71%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 3 333 170 | (5.20%) | 3 315 381 | (4.58%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | -5 268 | (-0.01%) | 1 082 549 | (1.50%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 1 086 203 | (1.50%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 13 440 | (0.02%) | 13 287 | (0.02%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -18 708 | (-0.03%) | -16 941 | (-0.02%) |
Производные финансовые инструменты | 4 719 629 | (7.36%) | 3 574 749 | (4.94%) |
Активы, приносящие прямой доход | 64 159 749 | (100.00%) | 72 378 172 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 12.8% c 64.16 до 72.38 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 8 493 419 | (11.84%) | 8 340 961 | (14.16%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 8 178 037 | (11.40%) | 4 651 810 | (7.90%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 248 612 | (0.35%) | 3 496 883 | (5.94%) |
Средства корпоративных клиентов | 50 817 207 | (70.82%) | 38 045 287 | (64.59%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 3 176 476 | (4.43%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 527 036 | (0.73%) | 240 073 | (0.41%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 187 161 | (7.23%) | 6 768 870 | (11.49%) |
Обязательства | 71 758 022 | (100.00%) | 58 899 154 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 17.9% c 71.76 до 58.90 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 10 000 010 | (27.57%) | 10 000 010 | (26.15%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 44 699 | (0.12%) | 37 176 | (0.10%) |
Резервный фонд | 500 001 | (1.38%) | 500 001 | (1.31%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 19 219 369 | (52.98%) | 27 189 638 | (71.10%) |
Чистая прибыль текущего года | 6 635 562 | (18.29%) | 609 923 | (1.59%) |
Балансовый капитал | 36 275 859 | (100.00%) | 38 242 497 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 28 090 826 | (80.12%) | 28 090 826 | (75.58%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 6 969 743 | (19.88%) | 9 077 034 | (24.42%) |
Капитал (по ф.123) | 35 060 569 | (100.00%) | 37 167 860 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 37.17 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 20.0 | 18.5 | 16.7 | 62.6 | 59.9 | 62.2 | 62.1 | 63.3 | 83.1 | 89.4 | 83.4 | 91.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 18.7 | 17.7 | 15.8 | 55.8 | 52.3 | 52.9 | 51.4 | 51.5 | 66.6 | 70.0 | 64.1 | 69.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 18.7 | 17.7 | 15.8 | 55.8 | 52.3 | 52.9 | 51.4 | 51.5 | 66.6 | 70.0 | 64.1 | 69.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 19.23 | 18.25 | 18.02 | 31.52 | 32.14 | 33.04 | 33.96 | 34.52 | 35.06 | 35.86 | 36.53 | 37.17 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.2 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.7 | 1.4 | 1.7 | 0.1 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.