Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
коммерческий банк "Хлынов" (акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 125 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ХЛЫНОВ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Банк ХЛЫНОВ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BBB (Достаточная кредитоспособность, второй уровень) | |||
Эксперт РА | ruBBB+ (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 698 612 | (5.88%) | 913 961 | (7.96%) |
Корреспондентские счета | 1 543 096 | (12.99%) | 1 525 659 | (13.29%) |
Другие счета | 197 691 | (1.66%) | 358 674 | (3.12%) |
Депозиты в Банке России | 150 000 | (1.26%) | 400 000 | (3.48%) |
Кредиты банкам | 1 714 787 | (14.44%) | 775 837 | (6.76%) |
Ценные бумаги | 7 572 066 | (63.77%) | 7 507 046 | (65.39%) |
Потенциально ликвидные активы | 11 874 801 | (100.00%) | 11 479 894 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 11.87 до 11.48 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 192 419 | (1.75%) | 321 068 | (3.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 10 131 | (0.09%) | 20 371 | (0.19%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 4 748 944 | (43.11%) | 4 074 652 | (38.26%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 073 979 | (55.14%) | 6 254 091 | (58.72%) |
Текущие обязательства | 11 015 342 | (100.00%) | 10 649 811 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 11.02 до 10.65 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 107.79%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (112.44%) и Н3 (178.12%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 104.1 | 126.7 | 118.6 | 124.3 | 97.8 | 76.8 | 95.8 | 102.1 | 85.3 | 93.2 | 118.9 | 112.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 258.8 | 239.4 | 273.1 | 245.2 | 286.6 | 219.0 | 237.3 | 212.8 | 222.2 | 226.7 | 228.8 | 178.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 76.1 | 79.1 | 78.8 | 79.1 | 115.4 | 117.2 | 116.1 | 114.0 | 107.8 | 101.1 | 106.6 | 107.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 31.0 | 31.3 | 31.8 | 31.1 | 29.9 | 29.7 | 32.0 | 33.0 | 33.2 | 32.5 | 31.6 | 31.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО КБ «Хлынов» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 80.90% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.70% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 714 787 | (5.54%) | 775 837 | (4.23%) |
Ценные бумаги | 7 572 066 | (24.46%) | 7 507 046 | (40.94%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 8 131 527 | (26.27%) | 7 954 953 | (43.39%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 3 293 | (0.01%) | 3 293 | (0.02%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 21 669 060 | (70.00%) | 23 723 365 | (129.38%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 14 524 931 | (46.92%) | 16 260 845 | (88.68%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 8 540 803 | (27.59%) | 8 420 033 | (45.92%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 929 377 | (3.00%) | 906 908 | (4.95%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 663 656 | (-8.60%) | -2 673 087 | (-14.58%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 30 955 913 | (100.00%) | 18 335 598 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 40.8% c 30.96 до 18.34 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 902 515 | (3.06%) | 977 042 | (3.15%) |
Средства кредитных организаций | 192 419 | (0.65%) | 321 068 | (1.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 10 131 | (0.03%) | 20 371 | (0.07%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 9 215 917 | (31.29%) | 9 388 338 | (30.25%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 4 466 973 | (15.17%) | 5 313 686 | (17.12%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 11 797 971 | (40.06%) | 12 751 521 | (41.09%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 073 979 | (20.62%) | 6 254 091 | (20.15%) |
Обязательства | 29 451 511 | (100.00%) | 31 033 330 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 5.4% c 29.45 до 31.03 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО КБ «Хлынов» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 605 000 | (11.56%) | 605 000 | (11.29%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 322 952 | (6.17%) | 205 280 | (3.83%) |
Резервный фонд | 90 750 | (1.73%) | 90 750 | (1.69%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 204 911 | (80.35%) | 3 954 938 | (73.79%) |
Чистая прибыль текущего года | 702 277 | (13.42%) | 991 806 | (18.50%) |
Балансовый капитал | 5 233 296 | (100.00%) | 5 359 737 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 292 012 | (86.32%) | 4 039 841 | (78.60%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 680 385 | (13.68%) | 1 099 824 | (21.40%) |
Капитал (по ф.123) | 4 972 397 | (100.00%) | 5 139 665 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.14 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.8 | 15.0 | 14.8 | 14.5 | 15.0 | 14.6 | 14.4 | 14.4 | 14.3 | 14.5 | 15.2 | 13.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.9 | 13.0 | 12.7 | 12.3 | 13.6 | 13.2 | 13.1 | 12.6 | 12.4 | 12.2 | 12.4 | 10.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.9 | 13.0 | 12.7 | 12.3 | 13.6 | 13.2 | 13.1 | 12.6 | 12.4 | 12.2 | 12.4 | 10.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.09 | 4.14 | 4.18 | 4.22 | 4.75 | 4.76 | 4.75 | 4.92 | 4.97 | 5.08 | 5.27 | 5.14 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.7 | 4.8 | 4.4 | 4.6 | 3.4 | 3.5 | 3.7 | 3.5 | 3.6 | 3.5 | 3.4 | 3.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 12.7 | 13.4 | 12.9 | 11.9 | 10.8 | 10.7 | 10.7 | 10.1 | 10.3 | 10.2 | 9.9 | 9.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.