Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий банк "Газтрансбанк" (Общество с ограниченной ответственностью) является небольшим российским банком и среди них занимает 206 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ГТ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 203 326 | (5.81%) | 159 649 | (3.80%) |
Корреспондентские счета | 135 332 | (3.86%) | 105 273 | (2.51%) |
Другие счета | 20 023 | (0.57%) | 19 636 | (0.47%) |
Депозиты в Банке России | 1 640 000 | (46.83%) | 2 350 000 | (55.98%) |
Кредиты банкам | 1 503 600 | (42.93%) | 1 503 431 | (35.82%) |
Ценные бумаги | 474 106 | (13.54%) | 86 923 | (2.07%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 502 283 | (100.00%) | 4 197 630 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Кредиты банкам, увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 3.50 до 4.20 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 308 | (0.18%) | 474 | (0.05%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 | (0.00%) | 17 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 461 189 | (63.57%) | 734 357 | (80.80%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 263 029 | (36.25%) | 173 997 | (19.15%) |
Текущие обязательства | 725 526 | (100.00%) | 908 828 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.73 до 0.91 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 461.87%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (208.71%) и Н3 (311.13%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 225.2 | 71.7 | 194.1 | 358.7 | 315.8 | 338.5 | 308.6 | 250.2 | 317.2 | 373.4 | 229.0 | 208.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 226.4 | 142.7 | 236.5 | 206.7 | 196.4 | 234.3 | 247.5 | 245.3 | 265.7 | 271.1 | 299.9 | 311.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 283.8 | 660.6 | 320.9 | 485.4 | 439.8 | 435.4 | 401.8 | 398.2 | 482.7 | 392.9 | 536.4 | 461.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 79.4 | 63.0 | 56.7 | 38.4 | 39.8 | 39.1 | 40.2 | 37.3 | 36.6 | 37.9 | 31.6 | 30.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБ «ГТ банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 47.27% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 58.74% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 503 600 | (41.71%) | 1 503 431 | (47.50%) |
Ценные бумаги | 474 106 | (13.15%) | 86 923 | (2.75%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 | (0.00%) | 59 641 | (1.88%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 475 496 | (13.19%) | 27 282 | (0.86%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 627 285 | (45.14%) | 1 574 900 | (49.76%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 240 690 | (34.42%) | 1 184 003 | (37.41%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 270 306 | (7.50%) | 241 765 | (7.64%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 432 697 | (12.00%) | 302 349 | (9.55%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -481 343 | (-13.35%) | -373 720 | (-11.81%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 604 991 | (100.00%) | 3 165 254 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 12.2% c 3.60 до 3.17 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 308 | (0.03%) | 474 | (0.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 | (0.00%) | 17 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 090 166 | (24.27%) | 1 070 008 | (24.48%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 628 977 | (14.00%) | 335 651 | (7.68%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 734 412 | (60.88%) | 2 688 804 | (61.51%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 263 029 | (5.86%) | 173 997 | (3.98%) |
Обязательства | 4 491 228 | (100.00%) | 4 371 302 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 2.7% c 4.49 до 4.37 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБ «ГТ банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 210 000 | (9.63%) | 210 000 | (9.03%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 96 428 | (4.42%) | 96 428 | (4.15%) |
Резервный фонд | 58 639 | (2.69%) | 58 639 | (2.52%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 769 466 | (81.13%) | 1 944 692 | (83.66%) |
Чистая прибыль текущего года | 46 551 | (2.13%) | 14 816 | (0.64%) |
Балансовый капитал | 2 181 084 | (100.00%) | 2 324 575 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 913 133 | (90.21%) | 2 057 985 | (87.24%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 207 665 | (9.79%) | 301 022 | (12.76%) |
Капитал (по ф.123) | 2 120 798 | (100.00%) | 2 359 007 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.36 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 30.1 | 34.3 | 35.0 | 48.8 | 47.9 | 48.7 | 47.2 | 48.1 | 38.3 | 34.0 | 38.6 | 43.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 26.9 | 28.0 | 28.5 | 44.0 | 43.6 | 43.9 | 42.6 | 43.4 | 34.6 | 30.2 | 33.9 | 37.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 26.9 | 28.0 | 28.5 | 44.0 | 43.6 | 43.9 | 42.6 | 43.4 | 34.6 | 30.2 | 33.9 | 37.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.90 | 2.15 | 2.15 | 2.25 | 2.22 | 2.25 | 2.26 | 2.25 | 2.12 | 2.15 | 2.34 | 2.36 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.2 | 7.1 | 7.0 | 12.9 | 12.7 | 11.1 | 11.0 | 12.0 | 12.0 | 11.7 | 8.6 | 8.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.2 | 3.4 | 3.3 | 14.4 | 14.1 | 12.5 | 12.6 | 13.5 | 13.3 | 13.0 | 10.7 | 10.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.