Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "Форштадт" (Акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 166 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ФОРШТАДТ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 208 571 | (3.86%) | 177 635 | (2.96%) |
Корреспондентские счета | 346 506 | (6.42%) | 358 728 | (5.98%) |
Другие счета | 43 203 | (0.80%) | 50 693 | (0.84%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 44 060 | (0.82%) | 1 704 015 | (28.40%) |
Ценные бумаги | 4 755 421 | (88.10%) | 3 710 017 | (61.82%) |
Потенциально ликвидные активы | 5 397 761 | (100.00%) | 6 001 088 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 5.40 до 6.00 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 172 | (0.01%) | 170 | (0.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 195 071 | (63.22%) | 1 291 992 | (68.22%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 695 062 | (36.77%) | 601 693 | (31.77%) |
Текущие обязательства | 1 890 305 | (100.00%) | 1 893 855 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.89 до 1.89 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 316.87%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (87.48%) и Н3 (160.28%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 27.1 | 26.6 | 34.4 | 77.1 | 61.8 | 25.9 | 34.8 | 26.7 | 26.7 | 48.2 | 29.7 | 87.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 102.9 | 112.2 | 87.4 | 178.6 | 142.9 | 121.7 | 112.4 | 115.0 | 92.1 | 109.4 | 98.3 | 160.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 227.7 | 252.7 | 238.6 | 351.5 | 267.7 | 286.2 | 245.8 | 268.7 | 285.5 | 313.6 | 231.5 | 316.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 70.7 | 71.0 | 83.6 | 54.1 | 57.1 | 56.2 | 66.5 | 72.8 | 71.9 | 59.8 | 54.7 | 47.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Форштадт» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 86.72% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 64.68% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 44 060 | (0.39%) | 1 704 015 | (14.42%) |
Ценные бумаги | 4 755 421 | (42.13%) | 3 710 017 | (31.40%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 5 071 852 | (44.93%) | 4 000 478 | (33.86%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 488 916 | (57.48%) | 6 400 447 | (54.17%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 378 559 | (29.93%) | 3 340 089 | (28.27%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 4 467 354 | (39.57%) | 4 333 526 | (36.68%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 910 217 | (8.06%) | 836 257 | (7.08%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 267 214 | (-20.08%) | -2 109 425 | (-17.85%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 11 288 397 | (100.00%) | 11 814 479 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 4.7% c 11.29 до 11.81 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 172 | (0.00%) | 170 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 459 908 | (26.33%) | 2 703 029 | (27.30%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 264 837 | (13.54%) | 1 411 037 | (14.25%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 159 925 | (55.24%) | 5 422 713 | (54.76%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 695 062 | (7.44%) | 601 693 | (6.08%) |
Обязательства | 9 341 291 | (100.00%) | 9 902 580 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 6.0% c 9.34 до 9.90 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Форштадт» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 610 000 | (46.44%) | 1 610 000 | (43.27%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 91 389 | (2.64%) | 70 673 | (1.90%) |
Резервный фонд | 80 500 | (2.32%) | 80 500 | (2.16%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 789 698 | (51.63%) | 2 157 654 | (57.98%) |
Чистая прибыль текущего года | 227 986 | (6.58%) | 95 221 | (2.56%) |
Балансовый капитал | 3 466 686 | (100.00%) | 3 721 084 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 7.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 096 680 | (93.41%) | 3 102 546 | (88.87%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 218 605 | (6.59%) | 388 585 | (11.13%) |
Капитал (по ф.123) | 3 315 285 | (100.00%) | 3 491 131 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.49 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 22.1 | 21.9 | 22.0 | 23.4 | 24.2 | 24.2 | 23.5 | 24.7 | 25.3 | 24.9 | 24.1 | 25.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 18.9 | 18.7 | 18.6 | 21.5 | 22.3 | 22.4 | 21.8 | 22.9 | 23.5 | 22.9 | 21.6 | 22.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 18.9 | 18.7 | 18.6 | 21.5 | 22.3 | 22.4 | 21.8 | 22.9 | 23.5 | 22.9 | 21.6 | 22.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.32 | 3.33 | 3.35 | 3.34 | 3.27 | 3.24 | 3.22 | 3.32 | 3.32 | 3.34 | 3.43 | 3.49 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 10.6 | 12.9 | 13.0 | 9.8 | 9.3 | 10.4 | 10.0 | 10.4 | 10.3 | 9.1 | 8.2 | 8.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 35.8 | 32.7 | 31.4 | 23.3 | 23.0 | 26.2 | 26.3 | 25.9 | 25.8 | 21.9 | 20.9 | 20.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.