Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Эйч-эс-би-си Банк (РР)" (Общество с ограниченной ответственностью) является средним российским банком и среди них занимает 122 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЭЙЧ-ЭС-БИ-СИ РР составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
ЭЙЧ-ЭС-БИ-СИ РР - дочерний иностранный банк.
Банк ЭЙЧ-ЭС-БИ-СИ РР - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 2 678 896 | (8.40%) | 2 806 103 | (8.70%) |
Другие счета | 79 930 | (0.25%) | 72 126 | (0.22%) |
Депозиты в Банке России | 15 000 000 | (47.04%) | 18 350 000 | (56.88%) |
Кредиты банкам | 11 469 636 | (35.97%) | 10 211 264 | (31.65%) |
Ценные бумаги | 2 658 155 | (8.34%) | 821 231 | (2.55%) |
Потенциально ликвидные активы | 31 886 617 | (100.00%) | 32 260 724 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 31.89 до 32.26 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 12 285 071 | (82.12%) | 12 453 649 | (81.53%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 363 041 | (2.43%) | 449 253 | (2.94%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 37 397 | (0.25%) | 68 731 | (0.45%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 636 833 | (17.63%) | 2 752 942 | (18.02%) |
Текущие обязательства | 14 959 301 | (100.00%) | 15 275 322 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 14.96 до 15.28 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 211.20%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (55.01%) и Н3 (217.06%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 92.3 | 119.7 | 86.8 | 96.1 | 87.4 | 74.6 | 153.8 | 69.7 | 44.6 | 329.6 | 152.5 | 55.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 119.1 | 192.1 | 171.2 | 246.8 | 251.3 | 240.2 | 203.4 | 227.0 | 184.6 | 223.2 | 333.4 | 217.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 151.9 | 198.4 | 158.4 | 215.4 | 215.6 | 213.5 | 214.8 | 214.7 | 213.2 | 210.5 | 210.0 | 211.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 9.0 | 11.7 | 12.2 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Эйч-эс-би-си Банк (РР)» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 32.41% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 45.36% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 11 469 636 | (81.08%) | 10 211 264 | (92.40%) |
Ценные бумаги | 2 658 155 | (18.79%) | 821 231 | (7.43%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 933 876 | (20.74%) | 905 913 | (8.20%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 18 372 | (0.13%) | 18 407 | (0.17%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 18 798 | (0.13%) | 18 798 | (0.17%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 523 | (0.00%) | 178 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -949 | (-0.01%) | -569 | (-0.01%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 14 146 163 | (100.00%) | 11 050 902 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 21.9% c 14.15 до 11.05 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 12 285 071 | (76.66%) | 12 453 649 | (74.14%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 363 041 | (2.27%) | 449 253 | (2.67%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 11 922 030 | (74.40%) | 12 003 604 | (71.46%) |
Средства корпоративных клиентов | 230 757 | (1.44%) | 262 091 | (1.56%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 193 360 | (1.21%) | 193 360 | (1.15%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 636 833 | (16.45%) | 2 752 942 | (16.39%) |
Обязательства | 16 025 168 | (100.00%) | 16 798 398 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.8% c 16.03 до 16.80 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Эйч-эс-би-си Банк (РР)» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 6 888 000 | (39.18%) | 6 888 000 | (39.81%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 39 116 | (0.22%) | 4 866 | (0.03%) |
Резервный фонд | 68 880 | (0.39%) | 68 880 | (0.40%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 9 864 861 | (56.11%) | 10 124 226 | (58.52%) |
Чистая прибыль текущего года | 892 744 | (5.08%) | 214 533 | (1.24%) |
Балансовый капитал | 17 581 603 | (100.00%) | 17 300 505 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 1.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 16 659 495 | (95.64%) | 16 659 864 | (97.28%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 759 883 | (4.36%) | 464 944 | (2.72%) |
Капитал (по ф.123) | 17 419 378 | (100.00%) | 17 124 808 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 17.12 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 27.5 | 30.4 | 30.1 | 85.3 | 98.1 | 98.7 | 96.9 | 99.3 | 126.4 | 123.1 | 138.8 | 141.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 25.8 | 27.8 | 27.0 | 84.8 | 96.7 | 96.7 | 94.1 | 96.0 | 120.9 | 118.9 | 136.6 | 137.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 25.8 | 27.8 | 27.0 | 84.8 | 96.7 | 96.7 | 94.1 | 96.0 | 120.9 | 118.9 | 136.6 | 137.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 10.65 | 10.94 | 11.12 | 16.75 | 16.89 | 16.99 | 17.15 | 17.24 | 17.42 | 17.24 | 16.93 | 17.12 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | 0.0 | 0.4 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.3 | 1.8 | 1.6 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.