Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК" (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 94 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК - банк с государственным участием, дочерний иностранный банк.
ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | A-(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 651 494 | (2.35%) | 738 725 | (2.35%) |
Корреспондентские счета | 1 430 074 | (5.15%) | 3 550 377 | (11.27%) |
Другие счета | 149 399 | (0.54%) | 111 330 | (0.35%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 9 292 095 | (33.48%) | 10 546 774 | (33.48%) |
Ценные бумаги | 16 665 487 | (60.05%) | 16 590 555 | (52.67%) |
Потенциально ликвидные активы | 27 754 525 | (100.00%) | 31 501 448 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 27.75 до 31.50 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 15 722 024 | (72.68%) | 19 344 347 | (75.46%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 5 855 043 | (27.07%) | 6 658 176 | (25.97%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 257 834 | (10.44%) | 3 506 008 | (13.68%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 651 819 | (16.88%) | 2 784 110 | (10.86%) |
Текущие обязательства | 21 631 677 | (100.00%) | 25 634 465 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 21.63 до 25.63 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 122.89%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (64.86%) и Н3 (139.12%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 64.3 | 65.8 | 70.4 | 38.6 | 42.7 | 39.9 | 57.7 | 46.8 | 66.8 | 47.6 | 66.9 | 64.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 115.5 | 147.0 | 166.1 | 151.1 | 149.0 | 128.6 | 148.4 | 159.9 | 156.4 | 148.6 | 128.1 | 139.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | 138.3 | 134.6 | 125.9 | 132.4 | 127.0 | 128.3 | 134.5 | 122.6 | 122.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 2.3 | 2.6 | 2.7 | 7.4 | 13.2 | 15.1 | 14.3 | 14.0 | 13.8 | 9.8 | 9.1 | 8.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 81.07% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 72.17% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 9 292 095 | (25.70%) | 10 546 774 | (28.08%) |
Ценные бумаги | 16 665 487 | (46.10%) | 16 590 555 | (44.18%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 25 993 285 | (71.90%) | 25 727 571 | (68.51%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 481 035 | (1.33%) | 71 065 | (0.19%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 803 779 | (2.22%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 9 386 695 | (25.96%) | 10 407 598 | (27.71%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 10 314 077 | (28.53%) | 11 429 239 | (30.43%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 25 750 | (0.07%) | 23 906 | (0.06%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 249 | (0.00%) | 1 117 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -954 381 | (-2.64%) | -1 046 664 | (-2.79%) |
Производные финансовые инструменты | 4 583 | (0.01%) | 10 616 | (0.03%) |
Активы, приносящие прямой доход | 36 152 639 | (100.00%) | 37 555 543 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 3.9% c 36.15 до 37.56 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 15 722 024 | (51.01%) | 19 344 347 | (55.72%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 5 855 043 | (19.00%) | 6 658 176 | (19.18%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 9 826 731 | (31.89%) | 12 675 779 | (36.51%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 819 943 | (9.15%) | 3 729 017 | (10.74%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 562 109 | (1.82%) | 223 009 | (0.64%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 7 116 063 | (23.09%) | 7 253 256 | (20.89%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 651 819 | (11.85%) | 2 784 110 | (8.02%) |
Обязательства | 30 818 927 | (100.00%) | 34 715 872 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 12.6% c 30.82 до 34.72 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 638 252 | (14.82%) | 1 638 252 | (14.08%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 4 798 076 | (43.40%) | 4 887 000 | (42.00%) |
Резервный фонд | 81 913 | (0.74%) | 81 913 | (0.70%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 6 156 061 | (55.68%) | 6 710 943 | (57.68%) |
Чистая прибыль текущего года | 758 175 | (6.86%) | 343 307 | (2.95%) |
Балансовый капитал | 11 056 268 | (100.00%) | 11 635 357 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 10 299 078 | (90.60%) | 10 006 815 | (85.92%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 068 277 | (9.40%) | 1 639 234 | (14.08%) |
Капитал (по ф.123) | 11 367 355 | (100.00%) | 11 646 049 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 11.65 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 29.7 | 32.4 | 33.8 | 28.3 | 26.3 | 25.4 | 26.2 | 26.3 | 26.9 | 28.8 | 27.0 | 27.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 28.0 | 30.7 | 30.7 | 26.5 | 24.6 | 23.7 | 24.5 | 24.6 | 25.2 | 26.4 | 25.3 | 24.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 28.0 | 30.7 | 30.7 | 26.5 | 24.6 | 23.7 | 24.5 | 24.6 | 25.2 | 26.4 | 25.3 | 24.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 10.87 | 11.13 | 10.88 | 11.35 | 11.32 | 11.22 | 11.37 | 11.34 | 11.37 | 11.64 | 11.34 | 11.65 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | 4.2 | 4.9 | 5.0 | 5.5 | 5.2 | 4.9 | 5.7 | 5.6 | 4.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.