Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Эм-Ю-Эф-Джи Банк (Евразия)" является крупным российским банком и среди них занимает 89 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЭМ-Ю-ЭФ-ДЖИ ЕВРАЗИЯ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
ЭМ-Ю-ЭФ-ДЖИ ЕВРАЗИЯ - дочерний иностранный банк.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 16 870 962 | (26.73%) | 13 594 955 | (23.58%) |
Другие счета | 449 820 | (0.71%) | 457 889 | (0.79%) |
Депозиты в Банке России | 36 100 000 | (57.20%) | 34 900 000 | (60.54%) |
Кредиты банкам | 9 694 794 | (15.36%) | 8 696 765 | (15.09%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 63 115 576 | (100.00%) | 57 649 609 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 63.12 до 57.65 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 780 647 | (6.90%) | 1 480 453 | (6.97%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 515 868 | (2.00%) | 581 018 | (2.74%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 18 748 150 | (72.68%) | 14 589 926 | (68.70%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 267 396 | (20.42%) | 5 167 680 | (24.33%) |
Текущие обязательства | 25 796 193 | (100.00%) | 21 238 059 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 25.80 до 21.24 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 271.44%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (261.43%) и Н3 (168.10%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 151.7 | 81.5 | 319.2 | 216.3 | 209.2 | 225.2 | 201.5 | 218.3 | 230.2 | 225.8 | 250.1 | 261.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 124.9 | 130.4 | 121.0 | 121.6 | 127.8 | 130.0 | 134.9 | 137.6 | 145.0 | 149.1 | 157.7 | 168.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 198.3 | 234.8 | 251.8 | 239.7 | 234.6 | 243.9 | 218.4 | 233.9 | 244.7 | 240.9 | 270.3 | 271.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 44.1 | 47.9 | 52.7 | 18.2 | 12.0 | 11.4 | 9.9 | 6.1 | 3.3 | 1.4 | 1.0 | 1.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Эм-Ю-Эф-Джи Банк (Евразия)» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 20.90% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 50.32% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 9 694 794 | (64.69%) | 8 696 765 | (66.01%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 5 290 917 | (35.31%) | 4 479 084 | (33.99%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 320 168 | (35.50%) | 4 507 844 | (34.21%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 6 | (0.00%) | 2 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -29 257 | (-0.20%) | -28 762 | (-0.22%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 14 985 711 | (100.00%) | 13 175 849 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 12.1% c 14.99 до 13.18 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 780 647 | (4.48%) | 1 480 453 | (4.59%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 515 868 | (1.30%) | 581 018 | (1.80%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 210 265 | (3.05%) | 738 384 | (2.29%) |
Средства корпоративных клиентов | 32 154 970 | (80.92%) | 25 072 826 | (77.80%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 13 406 820 | (33.74%) | 10 482 900 | (32.53%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 267 396 | (13.26%) | 5 167 680 | (16.03%) |
Обязательства | 39 738 348 | (100.00%) | 32 228 316 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 18.9% c 39.74 до 32.23 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Эм-Ю-Эф-Джи Банк (Евразия)» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 10 917 913 | (37.05%) | 10 917 913 | (35.43%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 545 896 | (1.85%) | 545 896 | (1.77%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 15 137 658 | (51.37%) | 18 782 246 | (60.95%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 868 979 | (9.74%) | 568 564 | (1.85%) |
Балансовый капитал | 29 470 446 | (100.00%) | 30 814 619 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 26 640 204 | (90.66%) | 26 637 667 | (86.76%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 743 232 | (9.34%) | 4 063 799 | (13.24%) |
Капитал (по ф.123) | 29 383 436 | (100.00%) | 30 701 466 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 30.70 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 129.4 | 160.2 | 146.9 | 200.0 | 217.6 | 227.1 | 232.8 | 239.1 | 245.2 | 252.3 | 240.5 | 253.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 122.5 | 150.8 | 137.5 | 191.9 | 206.5 | 213.8 | 216.7 | 219.8 | 222.3 | 226.2 | 212.5 | 219.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 122.5 | 150.8 | 137.5 | 191.9 | 206.5 | 213.8 | 216.7 | 219.8 | 222.3 | 226.2 | 212.5 | 219.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 23.19 | 23.30 | 23.44 | 27.76 | 28.06 | 28.30 | 28.62 | 28.98 | 29.38 | 29.71 | 30.15 | 30.70 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.