Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий банк "Дж.П. Морган Банк Интернешнл" (общество с ограниченной ответственностью) является крупным российским банком и среди них занимает 42 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ДЖ.П. МОРГАН ИНТЕРНЕШНЛ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
ДЖ.П. МОРГАН ИНТЕРНЕШНЛ - дочерний иностранный банк.
Банк ДЖ.П. МОРГАН ИНТЕРНЕШНЛ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 170 224 370 | (83.95%) | 176 745 717 | (74.82%) |
Другие счета | 201 185 | (0.10%) | 215 481 | (0.09%) |
Депозиты в Банке России | 29 988 300 | (14.79%) | 57 006 200 | (24.13%) |
Кредиты банкам | 2 352 534 | (1.16%) | 2 252 754 | (0.95%) |
Ценные бумаги | 34 | (0.00%) | 40 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 202 766 389 | (100.00%) | 236 220 152 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 202.77 до 236.22 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 8 668 233 | (4.86%) | 34 759 960 | (16.37%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 745 737 | (1.54%) | 1 389 540 | (0.65%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 871 749 | (1.05%) | 1 807 641 | (0.85%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 168 001 265 | (94.10%) | 175 745 426 | (82.78%) |
Текущие обязательства | 178 541 247 | (100.00%) | 212 313 027 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 178.54 до 212.31 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 111.26%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (157.69%) и Н3 (157.94%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 892.2 | 545.6 | 1426.2 | 138.4 | 128.8 | 129.3 | 249.9 | 253.4 | 292.3 | 262.6 | 206.5 | 157.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 664.5 | 506.8 | 948.2 | 137.7 | 129.0 | 128.0 | 174.4 | 240.7 | 261.3 | 264.8 | 196.9 | 157.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 1010.1 | 1084.8 | 1199.6 | 113.9 | 112.5 | 112.8 | 117.8 | 113.6 | 113.6 | 112.8 | 112.6 | 111.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка КБ «Дж.П. Морган Банк Интернешнл» (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 3.24% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 89.61% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 352 534 | (28.05%) | 2 252 754 | (28.58%) |
Ценные бумаги | 34 | (0.00%) | 40 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 34 | (0.00%) | 40 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 6 033 930 | (71.95%) | 5 628 920 | (71.42%) |
Активы, приносящие прямой доход | 8 386 498 | (100.00%) | 7 881 714 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 6.0% c 8.39 до 7.88 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 8 668 233 | (4.63%) | 34 759 960 | (15.84%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 745 737 | (1.47%) | 1 389 540 | (0.63%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 871 749 | (1.00%) | 1 807 641 | (0.82%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 168 001 265 | (89.68%) | 175 745 426 | (80.11%) |
Обязательства | 187 343 657 | (100.00%) | 219 392 608 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 17.1% c 187.34 до 219.39 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка КБ «Дж.П. Морган Банк Интернешнл» (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 15 915 315 | (69.80%) | 15 915 315 | (66.73%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 56 | (0.00%) | 56 | (0.00%) |
Резервный фонд | 227 269 | (1.00%) | 227 269 | (0.95%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 252 426 | (18.65%) | 7 234 181 | (30.33%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 407 272 | (10.56%) | 472 870 | (1.98%) |
Балансовый капитал | 22 802 338 | (100.00%) | 23 849 691 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 21 035 067 | (89.73%) | 21 035 162 | (85.89%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 407 272 | (10.27%) | 3 454 625 | (14.11%) |
Капитал (по ф.123) | 23 442 339 | (100.00%) | 24 489 787 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 24.49 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 110.6 | 106.2 | 114.7 | 113.4 | 110.9 | 112.2 | 107.4 | 116.0 | 114.6 | 120.2 | 116.1 | 122.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 103.8 | 99.7 | 106.1 | 109.8 | 105.1 | 104.5 | 98.3 | 104.2 | 102.8 | 107.0 | 101.6 | 105.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 103.8 | 99.7 | 106.1 | 109.8 | 105.1 | 104.5 | 98.3 | 104.2 | 102.8 | 107.0 | 101.6 | 105.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 32.61 | 32.58 | 33.08 | 21.72 | 22.21 | 22.60 | 22.98 | 23.41 | 23.44 | 23.63 | 24.02 | 24.49 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.