Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Акционерный коммерческий банк "Держава" публичное акционерное общество" является крупным российским банком и среди них занимает 98 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ДЕРЖАВА составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
Банк ДЕРЖАВА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BBB-(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
НКР | BBB- (Средний уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 150 157 | (0.45%) | 148 046 | (0.45%) |
Корреспондентские счета | 603 216 | (1.79%) | 534 968 | (1.63%) |
Другие счета | 1 235 048 | (3.66%) | 378 964 | (1.15%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 15 134 416 | (44.89%) | 17 263 516 | (52.50%) |
Ценные бумаги | 18 016 605 | (53.44%) | 15 290 304 | (46.50%) |
Потенциально ликвидные активы | 33 713 296 | (100.00%) | 32 885 730 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 33.71 до 32.89 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 9 660 620 | (65.45%) | 8 495 901 | (63.72%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 535 348 | (3.63%) | 29 091 | (0.22%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 4 340 895 | (29.41%) | 4 242 701 | (31.82%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 759 897 | (5.15%) | 593 697 | (4.45%) |
Текущие обязательства | 14 761 412 | (100.00%) | 13 332 299 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 14.76 до 13.33 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 246.66%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (104.76%) и Н3 (265.96%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 97.7 | 130.4 | 87.8 | 91.0 | 156.3 | 90.8 | 81.6 | 88.0 | 146.6 | 92.0 | 119.3 | 104.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 113.0 | 143.8 | 105.3 | 149.9 | 188.9 | 182.1 | 195.3 | 246.6 | 167.5 | 134.5 | 256.9 | 266.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 138.3 | 173.0 | 147.5 | 204.7 | 209.9 | 189.8 | 226.4 | 261.0 | 228.4 | 200.8 | 200.5 | 246.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 27.2 | 26.9 | 26.5 | 16.1 | 16.3 | 16.1 | 16.0 | 15.6 | 15.2 | 15.2 | 15.5 | 17.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Держава» ПАО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 82.16% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 41.19% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что в доходные активы вкладываются непроцентные пассивы (вероятно, собственные средства). Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 15 134 416 | (38.40%) | 17 263 516 | (45.56%) |
Ценные бумаги | 18 016 605 | (45.71%) | 15 290 304 | (40.35%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 21 653 388 | (54.93%) | 17 586 198 | (46.41%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 973 275 | (5.01%) | 1 283 513 | (3.39%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 499 603 | (1.27%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 5 766 903 | (14.63%) | 5 337 371 | (14.09%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 367 809 | (13.62%) | 5 023 086 | (13.26%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 3 267 680 | (8.29%) | 3 269 230 | (8.63%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 676 409 | (6.79%) | 2 216 620 | (5.85%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -5 544 995 | (-14.07%) | -5 171 565 | (-13.65%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 39 417 527 | (100.00%) | 37 891 191 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 3.9% c 39.42 до 37.89 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 9 660 620 | (29.36%) | 8 495 901 | (27.90%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 535 348 | (1.63%) | 29 091 | (0.10%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 8 300 710 | (25.22%) | 8 456 255 | (27.77%) |
Средства корпоративных клиентов | 8 371 708 | (25.44%) | 6 138 768 | (20.16%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 4 030 813 | (12.25%) | 1 896 067 | (6.23%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 357 292 | (4.12%) | 1 559 577 | (5.12%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 759 897 | (2.31%) | 593 697 | (1.95%) |
Обязательства | 32 907 540 | (100.00%) | 30 451 723 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 7.5% c 32.91 до 30.45 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Держава» ПАО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 509 862 | (3.43%) | 509 862 | (3.25%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 115 679 | (14.23%) | 1 611 680 | (10.29%) |
Резервный фонд | 8 478 | (0.06%) | 8 478 | (0.05%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 12 247 816 | (82.35%) | 18 762 029 | (119.77%) |
Чистая прибыль текущего года | 4 620 036 | (31.06%) | 699 540 | (4.47%) |
Балансовый капитал | 14 872 170 | (100.00%) | 15 664 714 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 9 905 888 | (74.55%) | 9 899 809 | (71.62%) |
Добавочный капитал, итого | 1 068 380 | (8.04%) | 1 041 092 | (7.53%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 313 910 | (17.41%) | 2 882 201 | (20.85%) |
Капитал (по ф.123) | 13 288 178 | (100.00%) | 13 823 102 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 13.82 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.8 | 13.4 | 14.2 | 14.9 | 13.8 | 13.1 | 14.0 | 14.3 | 14.2 | 13.5 | 13.7 | 15.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.3 | 8.8 | 9.3 | 11.2 | 10.6 | 10.0 | 10.5 | 10.7 | 10.6 | 10.2 | 10.2 | 11.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.6 | 10.1 | 10.6 | 12.4 | 11.7 | 11.1 | 11.7 | 11.9 | 11.7 | 11.3 | 11.3 | 12.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 9.64 | 9.80 | 9.93 | 13.22 | 12.88 | 12.94 | 13.23 | 13.18 | 13.29 | 13.14 | 13.28 | 13.82 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 14.5 | 13.1 | 10.5 | 8.8 | 10.5 | 9.1 | 9.4 | 11.0 | 10.1 | 12.1 | 8.0 | 8.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.9 | 7.4 | 6.5 | 22.2 | 22.7 | 19.1 | 21.3 | 24.7 | 21.0 | 22.7 | 16.1 | 18.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.