Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Февраля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Денизбанк Москва" является средним российским банком и среди них занимает 102 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ДЕНИЗМОСКВА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк ДЕНИЗМОСКВА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | A-(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 168 112 | (0.44%) | 186 579 | (0.44%) |
Корреспондентские счета | 13 146 165 | (34.23%) | 10 843 385 | (25.62%) |
Другие счета | 934 125 | (2.43%) | 78 330 | (0.19%) |
Депозиты в Банке России | 3 000 000 | (7.81%) | 4 961 560 | (11.72%) |
Кредиты банкам | 20 757 523 | (54.05%) | 25 954 706 | (61.32%) |
Ценные бумаги | 397 982 | (1.04%) | 302 922 | (0.72%) |
Потенциально ликвидные активы | 38 403 907 | (100.00%) | 42 327 482 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Корреспондентские счета, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 38.40 до 42.33 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 3 223 169 | (20.49%) | 4 064 008 | (30.05%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 899 796 | (5.72%) | 1 898 287 | (14.04%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 10 524 413 | (66.92%) | 8 397 213 | (62.09%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 979 418 | (12.59%) | 1 064 076 | (7.87%) |
Текущие обязательства | 15 727 000 | (100.00%) | 13 525 297 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 15.73 до 13.53 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 312.95%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (127.72%) и Н3 (108.94%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 93.5 | 93.2 | 139.7 | 120.0 | 79.4 | 81.4 | 91.9 | 117.2 | 112.4 | 134.9 | 202.5 | 127.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 88.5 | 69.7 | 82.8 | 132.0 | 108.0 | 113.1 | 109.0 | 106.2 | 111.7 | 126.6 | 109.1 | 108.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 67.3 | 60.2 | 61.2 | 186.6 | 140.5 | 144.5 | 222.2 | 239.9 | 244.2 | 345.2 | 435.0 | 313.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 55.4 | 73.3 | 50.3 | 2.8 | 1.1 | 1.0 | 0.5 | 4.0 | 6.2 | 6.2 | 6.3 | 6.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Денизбанк Москва» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 61.37% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.17% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 20 757 523 | (78.49%) | 25 954 706 | (83.74%) |
Ценные бумаги | 397 982 | (1.50%) | 302 922 | (0.98%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 430 386 | (1.63%) | 326 158 | (1.05%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 804 728 | (18.17%) | 4 676 849 | (15.09%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 714 788 | (21.61%) | 5 728 866 | (18.48%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -910 060 | (-3.44%) | -1 052 017 | (-3.39%) |
Производные финансовые инструменты | 485 060 | (1.83%) | 61 598 | (0.20%) |
Активы, приносящие прямой доход | 26 445 293 | (100.00%) | 30 996 075 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 17.2% c 26.45 до 31.00 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 3 223 169 | (8.63%) | 4 064 008 | (9.41%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 899 796 | (2.41%) | 1 898 287 | (4.39%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 250 000 | (6.02%) | 2 000 000 | (4.63%) |
Средства корпоративных клиентов | 30 941 277 | (82.80%) | 36 734 317 | (85.05%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 20 416 864 | (54.64%) | 28 337 104 | (65.61%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 40 315 | (0.11%) | 37 266 | (0.09%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 979 418 | (5.30%) | 1 064 076 | (2.46%) |
Обязательства | 37 367 664 | (100.00%) | 43 192 841 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 15.6% c 37.37 до 43.19 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Денизбанк Москва» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 128 609 | (15.79%) | 1 128 609 | (15.42%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 25 501 | (0.36%) | 23 820 | (0.33%) |
Резервный фонд | 169 291 | (2.37%) | 169 291 | (2.31%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 150 591 | (44.09%) | 5 749 595 | (78.57%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 704 236 | (37.84%) | 269 780 | (3.69%) |
Балансовый капитал | 7 145 824 | (100.00%) | 7 317 859 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 113 108 | (57.90%) | 4 108 162 | (55.28%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 990 353 | (42.10%) | 3 323 892 | (44.72%) |
Капитал (по ф.123) | 7 103 461 | (100.00%) | 7 432 054 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 7.43 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 22.3 | 21.6 | 21.5 | 23.1 | 23.8 | 26.9 | 24.9 | 18.8 | 19.3 | 19.5 | 18.1 | 19.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 18.7 | 17.7 | 16.9 | 17.1 | 17.2 | 18.8 | 16.6 | 12.2 | 11.2 | 11.0 | 10.4 | 10.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 18.7 | 17.7 | 16.9 | 17.1 | 17.2 | 18.8 | 16.6 | 12.2 | 11.2 | 11.0 | 10.4 | 10.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 6.75 | 6.90 | 7.19 | 5.56 | 5.68 | 5.90 | 6.17 | 6.32 | 7.10 | 7.32 | 7.12 | 7.43 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 24.6 | 23.0 | 18.0 | 5.8 | 6.7 | 5.9 | 5.4 | 4.7 | 3.4 | 2.8 | 3.9 | 3.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.