Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Чайна Констракшн Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 79 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЧАЙНА КОНСТРАКШН БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ЧАЙНА КОНСТРАКШН БАНК - дочерний иностранный банк.
ЧАЙНА КОНСТРАКШН БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 42 237 | (0.10%) | 39 076 | (0.06%) |
Корреспондентские счета | 13 933 479 | (33.74%) | 11 364 349 | (17.43%) |
Другие счета | 202 246 | (0.49%) | 204 530 | (0.31%) |
Депозиты в Банке России | 20 500 000 | (49.64%) | 46 000 000 | (70.54%) |
Кредиты банкам | 6 477 016 | (15.68%) | 7 309 041 | (11.21%) |
Ценные бумаги | 143 061 | (0.35%) | 293 148 | (0.45%) |
Потенциально ликвидные активы | 41 298 039 | (100.00%) | 65 210 144 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 41.30 до 65.21 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 4 210 005 | (15.49%) | 3 668 313 | (13.17%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 674 728 | (6.16%) | 1 214 466 | (4.36%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 20 730 292 | (76.27%) | 21 633 159 | (77.66%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 239 002 | (8.24%) | 2 554 631 | (9.17%) |
Текущие обязательства | 27 179 299 | (100.00%) | 27 856 103 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 27.18 до 27.86 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 234.10%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (141.69%) и Н3 (126.10%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 79.3 | 77.1 | 65.0 | 117.0 | 82.8 | 84.5 | 91.7 | 106.5 | 98.2 | 138.2 | 133.9 | 141.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 104.1 | 112.9 | 118.1 | 115.3 | 116.9 | 113.0 | 113.0 | 117.7 | 119.8 | 128.2 | 117.7 | 126.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 114.4 | 127.4 | 133.5 | 181.7 | 192.4 | 185.2 | 161.9 | 155.2 | 151.9 | 155.3 | 228.4 | 234.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 54.2 | 52.8 | 54.2 | 22.7 | 22.1 | 21.7 | 21.6 | 19.5 | 17.6 | 16.0 | 14.5 | 13.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Чайна Констракшн Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 14.07% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 87.07% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 6 477 016 | (71.01%) | 7 309 041 | (73.77%) |
Ценные бумаги | 143 061 | (1.57%) | 293 148 | (2.96%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 143 251 | (1.57%) | 293 276 | (2.96%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 487 501 | (27.27%) | 2 278 701 | (23.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 444 372 | (26.80%) | 2 138 011 | (21.58%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 280 589 | (3.08%) | 272 384 | (2.75%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 564 028 | (6.18%) | 632 224 | (6.38%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -801 488 | (-8.79%) | -763 918 | (-7.71%) |
Производные финансовые инструменты | 13 071 | (0.14%) | 26 663 | (0.27%) |
Активы, приносящие прямой доход | 9 120 649 | (100.00%) | 9 907 553 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 8.6% c 9.12 до 9.91 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 4 210 005 | (11.06%) | 3 668 313 | (5.93%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 674 728 | (4.40%) | 1 214 466 | (1.96%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 270 081 | (5.96%) | 2 187 934 | (3.54%) |
Средства корпоративных клиентов | 31 361 624 | (82.37%) | 55 027 222 | (89.02%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 10 631 332 | (27.92%) | 33 394 063 | (54.02%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 65 412 | (0.17%) | 58 021 | (0.09%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 239 002 | (5.88%) | 2 554 631 | (4.13%) |
Обязательства | 38 073 664 | (100.00%) | 61 816 960 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 62.4% c 38.07 до 61.82 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Чайна Констракшн Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 4 200 000 | (51.08%) | 4 200 000 | (48.85%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 114 | (0.00%) |
Резервный фонд | 159 985 | (1.95%) | 159 985 | (1.86%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 043 283 | (37.01%) | 4 036 056 | (46.94%) |
Чистая прибыль текущего года | 819 265 | (9.96%) | 202 144 | (2.35%) |
Балансовый капитал | 8 222 533 | (100.00%) | 8 598 299 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 7 598 801 | (92.12%) | 7 602 400 | (88.09%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 650 210 | (7.88%) | 1 028 205 | (11.91%) |
Капитал (по ф.123) | 8 249 011 | (100.00%) | 8 630 605 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 8.63 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 43.9 | 50.2 | 49.9 | 31.2 | 47.9 | 44.6 | 46.5 | 46.9 | 56.2 | 58.4 | 58.1 | 62.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 43.4 | 50.1 | 49.8 | 30.8 | 46.8 | 43.6 | 44.6 | 43.7 | 51.8 | 52.6 | 52.4 | 55.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 43.4 | 50.1 | 49.8 | 30.8 | 46.8 | 43.6 | 44.6 | 43.7 | 51.8 | 52.6 | 52.4 | 55.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 6.48 | 6.43 | 6.43 | 7.66 | 7.75 | 7.76 | 7.91 | 8.12 | 8.25 | 8.44 | 8.44 | 8.63 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | 1.6 | 1.8 | 2.0 | 3.0 | 3.4 | 5.8 | 4.6 | 4.9 | 6.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.0 | 1.1 | 1.0 | 3.0 | 3.1 | 3.3 | 4.7 | 5.0 | 8.2 | 6.2 | 6.2 | 7.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.