Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Бланк банк" является средним российским банком и среди них занимает 182 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка БЛАНК БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 172 450 | (1.53%) | 208 071 | (2.09%) |
Другие счета | 6 526 | (0.06%) | 6 755 | (0.07%) |
Депозиты в Банке России | 3 953 000 | (35.14%) | 3 294 230 | (33.10%) |
Кредиты банкам | 6 911 732 | (61.44%) | 6 315 986 | (63.46%) |
Ценные бумаги | 205 237 | (1.82%) | 127 972 | (1.29%) |
Потенциально ликвидные активы | 11 248 945 | (100.00%) | 9 953 014 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 11.25 до 9.95 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 7 781 618 | (72.73%) | 6 275 073 | (67.06%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 7 751 383 | (72.44%) | 6 251 301 | (66.81%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 195 055 | (11.17%) | 1 312 916 | (14.03%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 723 122 | (16.10%) | 1 768 936 | (18.91%) |
Текущие обязательства | 10 699 795 | (100.00%) | 9 356 925 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 10.70 до 9.36 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 106.37%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 154.3 | 123.0 | 127.7 | 104.6 | 105.2 | 105.8 | 110.0 | 111.2 | 113.4 | 119.5 | 120.7 | 122.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 98.1 | 95.4 | 106.4 | 103.3 | 103.2 | 103.3 | 104.5 | 104.9 | 105.1 | 106.0 | 105.9 | 106.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Бланк банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 62.71% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 91.03% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 6 911 732 | (96.99%) | 6 315 986 | (97.94%) |
Ценные бумаги | 205 237 | (2.88%) | 127 972 | (1.98%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 213 932 | (3.00%) | 131 269 | (2.04%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 41 070 | (0.58%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 4 703 | (0.07%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 783 | (0.07%) | 4 784 | (0.07%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 4 926 | (0.07%) | 4 926 | (0.08%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 320 731 | (4.50%) | 318 819 | (4.94%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -320 874 | (-4.50%) | -318 961 | (-4.95%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 126 455 | (100.00%) | 6 448 742 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 9.5% c 7.13 до 6.45 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 7 781 618 | (71.80%) | 6 275 073 | (65.04%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 7 751 383 | (71.52%) | 6 251 301 | (64.79%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 195 062 | (11.03%) | 1 312 923 | (13.61%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 7 | (0.00%) | 7 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 121 | (0.05%) | 5 028 | (0.05%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 723 122 | (15.90%) | 1 768 936 | (18.33%) |
Обязательства | 10 838 208 | (100.00%) | 9 648 236 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 11.0% c 10.84 до 9.65 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Бланк банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 500 000 | (81.22%) | 500 000 | (78.62%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 5 802 | (0.94%) | 6 341 | (1.00%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 94 354 | (15.33%) | 105 247 | (16.55%) |
Чистая прибыль текущего года | 44 715 | (7.26%) | 27 707 | (4.36%) |
Балансовый капитал | 615 641 | (100.00%) | 635 998 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 576 407 | (93.04%) | 577 871 | (90.73%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 43 142 | (6.96%) | 59 067 | (9.27%) |
Капитал (по ф.123) | 619 549 | (100.00%) | 636 938 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.64 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 34.7 | 36.7 | 33.6 | 15.9 | 15.4 | 18.6 | 17.5 | 18.5 | 21.8 | 23.5 | 23.4 | 23.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 34.7 | 36.7 | 33.6 | 15.9 | 15.4 | 18.5 | 17.5 | 18.2 | 20.3 | 21.6 | 21.2 | 21.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.70 | 0.67 | 0.61 | 0.57 | 0.56 | 0.58 | 0.58 | 0.58 | 0.62 | 0.63 | 0.61 | 0.64 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.3 | 2.0 | 1.2 | 2.9 | 2.9 | 3.6 | 3.2 | 3.8 | 4.4 | 4.2 | 5.0 | 4.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.1 | 0.1 | 0.0 | 2.9 | 2.9 | 3.7 | 3.2 | 3.9 | 4.4 | 4.2 | 5.0 | 4.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.