Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Банк Корпоративного Финансирования" является небольшим российским банком и среди них занимает 212 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка БКФ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 326 276 | (13.35%) | 306 786 | (12.36%) |
Корреспондентские счета | 215 850 | (8.83%) | 200 407 | (8.08%) |
Другие счета | 10 059 | (0.41%) | 9 454 | (0.38%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 554 408 | (22.69%) | 690 162 | (27.82%) |
Ценные бумаги | 1 337 139 | (54.72%) | 1 274 392 | (51.36%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 443 732 | (100.00%) | 2 481 201 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.44 до 2.48 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 475 446 | (39.86%) | 152 497 | (17.88%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 68 | (0.01%) | 39 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 358 050 | (30.01%) | 396 552 | (46.49%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 359 415 | (30.13%) | 303 907 | (35.63%) |
Текущие обязательства | 1 192 911 | (100.00%) | 852 956 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.19 до 0.85 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 290.89%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (126.46%) и Н3 (199.08%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 88.2 | 73.4 | 90.6 | 106.5 | 111.9 | 81.1 | 84.6 | 77.2 | 87.4 | 96.7 | 109.8 | 126.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 159.0 | 105.9 | 111.9 | 120.3 | 143.3 | 143.7 | 137.7 | 136.4 | 128.5 | 179.2 | 195.0 | 199.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 101.6 | 177.5 | 209.3 | 197.3 | 219.0 | 214.7 | 190.3 | 190.3 | 204.9 | 206.1 | 241.6 | 290.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 22.9 | 18.0 | 14.3 | 4.9 | 2.3 | 4.9 | 4.9 | 6.5 | 6.9 | 9.2 | 10.3 | 9.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Банк БКФ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 74.27% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 67.54% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 554 408 | (11.51%) | 690 162 | (16.28%) |
Ценные бумаги | 1 337 139 | (27.76%) | 1 274 392 | (30.06%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 406 516 | (29.20%) | 1 336 781 | (31.53%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 925 056 | (60.73%) | 2 275 147 | (53.66%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 804 569 | (58.23%) | 1 968 882 | (46.44%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 218 796 | (4.54%) | 231 167 | (5.45%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 594 808 | (12.35%) | 703 320 | (16.59%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -693 117 | (-14.39%) | -628 222 | (-14.82%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 4 816 603 | (100.00%) | 4 239 701 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 12.0% c 4.82 до 4.24 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 475 446 | (8.89%) | 152 497 | (3.23%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 68 | (0.00%) | 39 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 475 349 | (8.89%) | 151 276 | (3.21%) |
Средства корпоративных клиентов | 571 559 | (10.69%) | 567 632 | (12.04%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 213 509 | (3.99%) | 171 080 | (3.63%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 3 004 366 | (56.17%) | 2 772 996 | (58.80%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 359 415 | (6.72%) | 303 907 | (6.44%) |
Обязательства | 5 348 648 | (100.00%) | 4 715 751 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 11.8% c 5.35 до 4.72 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Банк БКФ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 550 000 | (52.92%) | 550 000 | (55.41%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 343 023 | (33.00%) | 346 179 | (34.88%) |
Резервный фонд | 319 886 | (30.78%) | 319 886 | (32.23%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 126 942 | (12.21%) | -157 973 | (-15.92%) |
Чистая прибыль текущего года | -235 213 | (-22.63%) | -7 323 | (-0.74%) |
Балансовый капитал | 1 039 401 | (100.00%) | 992 520 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 4.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 808 088 | (59.08%) | 798 987 | (59.15%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 559 738 | (40.92%) | 551 707 | (40.85%) |
Капитал (по ф.123) | 1 367 826 | (100.00%) | 1 350 694 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.35 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.1 | 15.5 | 15.7 | 23.1 | 22.5 | 20.7 | 21.3 | 20.8 | 21.5 | 22.2 | 23.4 | 25.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.2 | 9.6 | 9.4 | 14.6 | 13.4 | 11.9 | 12.0 | 11.6 | 12.7 | 13.5 | 14.0 | 15.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.2 | 9.6 | 9.4 | 14.6 | 13.4 | 11.9 | 12.0 | 11.6 | 12.7 | 13.5 | 14.0 | 15.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.16 | 1.17 | 1.16 | 1.32 | 1.29 | 1.28 | 1.32 | 1.31 | 1.37 | 1.36 | 1.35 | 1.35 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 8.3 | 9.5 | 9.9 | 12.2 | 12.1 | 13.8 | 16.6 | 16.3 | 14.3 | 15.0 | 18.0 | 19.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 8.0 | 9.6 | 10.0 | 15.9 | 17.3 | 19.2 | 18.7 | 18.5 | 16.6 | 16.6 | 16.6 | 17.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.