Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "БЭНК ОФ ЧАЙНА" (акционерное общество) является крупнейшим российским банком и среди них занимает 26 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка БЭНК ОФ ЧАЙНА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
БЭНК ОФ ЧАЙНА - дочерний иностранный банк.
Банк БЭНК ОФ ЧАЙНА - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | AA+ (Высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 919 717 | (0.19%) | 968 661 | (0.21%) |
Корреспондентские счета | 138 161 099 | (28.33%) | 237 116 884 | (50.53%) |
Другие счета | 45 189 180 | (9.26%) | 57 522 285 | (12.26%) |
Депозиты в Банке России | 71 000 000 | (14.56%) | 91 000 000 | (19.39%) |
Кредиты банкам | 232 473 010 | (47.66%) | 82 673 760 | (17.62%) |
Ценные бумаги | 1 910 | (0.00%) | 1 971 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 487 744 916 | (100.00%) | 469 283 561 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 487.74 до 469.28 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 239 758 566 | (71.56%) | 167 919 034 | (53.17%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 86 186 639 | (25.72%) | 80 088 335 | (25.36%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 68 783 017 | (20.53%) | 95 174 750 | (30.13%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 26 505 187 | (7.91%) | 52 748 904 | (16.70%) |
Текущие обязательства | 335 046 770 | (100.00%) | 315 842 688 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 335.05 до 315.84 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 148.58%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (118.09%) и Н3 (92.98%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 72.7 | 26.8 | 52.1 | 83.5 | 84.1 | 46.5 | 48.1 | 78.4 | 60.1 | 115.3 | 98.3 | 118.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 102.5 | 77.7 | 103.9 | 84.3 | 96.0 | 88.3 | 97.9 | 88.2 | 87.2 | 94.2 | 92.8 | 93.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 89.0 | 95.4 | 88.9 | 180.4 | 142.6 | 145.3 | 138.5 | 140.9 | 145.6 | 156.5 | 155.0 | 148.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 75.3 | 74.0 | 74.6 | 12.3 | 12.0 | 13.4 | 25.9 | 24.2 | 23.4 | 22.2 | 20.0 | 19.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 19.97% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 90.82% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 232 473 010 | (94.31%) | 82 673 760 | (84.14%) |
Ценные бумаги | 1 910 | (0.00%) | 1 971 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 915 | (0.00%) | 1 974 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 13 948 748 | (5.66%) | 15 546 278 | (15.82%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 16 761 058 | (6.80%) | 16 058 876 | (16.34%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 682 | (0.00%) | 1 595 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 76 785 | (0.03%) | 76 730 | (0.08%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 890 777 | (-1.17%) | -590 923 | (-0.60%) |
Производные финансовые инструменты | 63 349 | (0.03%) | 38 360 | (0.04%) |
Активы, приносящие прямой доход | 246 487 017 | (100.00%) | 98 260 369 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 60.1% c 246.49 до 98.26 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 239 758 566 | (47.65%) | 167 919 034 | (36.73%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 86 186 639 | (17.13%) | 80 088 335 | (17.52%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 986 164 | (0.20%) | 967 895 | (0.21%) |
Средства корпоративных клиентов | 198 105 571 | (39.37%) | 207 488 527 | (45.39%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 129 322 554 | (25.70%) | 112 313 777 | (24.57%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 440 052 | (0.29%) | 1 372 980 | (0.30%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 26 505 187 | (5.27%) | 52 748 904 | (11.54%) |
Обязательства | 503 166 651 | (100.00%) | 457 159 238 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 9.1% c 503.17 до 457.16 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 3 435 000 | (12.66%) | 3 435 000 | (9.88%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 136 101 | (0.50%) | 135 837 | (0.39%) |
Резервный фонд | 329 950 | (1.22%) | 329 950 | (0.95%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 13 851 291 | (51.03%) | 29 755 051 | (85.58%) |
Чистая прибыль текущего года | 9 389 607 | (34.59%) | 1 111 287 | (3.20%) |
Балансовый капитал | 27 141 944 | (100.00%) | 34 767 122 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 28.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 16 199 313 | (44.42%) | 16 201 497 | (37.41%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 20 266 258 | (55.58%) | 27 110 379 | (62.59%) |
Капитал (по ф.123) | 36 465 571 | (100.00%) | 43 311 876 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 43.31 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 45.1 | 34.9 | 53.5 | 28.7 | 22.5 | 23.8 | 22.2 | 21.1 | 21.2 | 23.5 | 25.1 | 26.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 23.2 | 17.9 | 26.7 | 9.6 | 7.2 | 12.6 | 10.7 | 9.4 | 9.4 | 10.0 | 9.6 | 10.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 23.2 | 17.9 | 26.7 | 9.6 | 7.2 | 12.6 | 10.7 | 9.4 | 9.4 | 10.0 | 9.6 | 10.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 17.54 | 17.57 | 18.00 | 30.26 | 31.94 | 30.73 | 33.61 | 36.36 | 36.47 | 37.86 | 42.24 | 43.31 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.3 | 0.1 | 0.3 | 0.1 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.3 | 1.2 | 2.8 | 2.6 | 1.7 | 1.4 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 2.3 | 0.5 | 0.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.