Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "Азия-Инвест Банк" (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 98 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка АЗИЯ-ИНВЕСТ БАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
АЗИЯ-ИНВЕСТ БАНК - дочерний иностранный банк.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BBB(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 39 547 | (0.07%) | 39 474 | (0.09%) |
Корреспондентские счета | 10 756 817 | (19.61%) | 11 279 674 | (25.00%) |
Другие счета | 317 997 | (0.58%) | 4 729 877 | (10.48%) |
Депозиты в Банке России | 22 000 000 | (40.12%) | 11 600 000 | (25.71%) |
Кредиты банкам | 21 725 976 | (39.62%) | 17 475 472 | (38.73%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 54 840 337 | (100.00%) | 45 124 497 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 54.84 до 45.12 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 44 413 502 | (87.68%) | 36 348 114 | (89.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 27 837 356 | (54.96%) | 20 287 522 | (49.69%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 5 667 148 | (11.19%) | 4 056 756 | (9.94%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 571 805 | (1.13%) | 421 676 | (1.03%) |
Текущие обязательства | 50 652 455 | (100.00%) | 40 826 546 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 50.65 до 40.83 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 110.53%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (52.50%) и Н3 (99.67%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 80.8 | 86.1 | 130.9 | 74.9 | 48.5 | 57.1 | 56.6 | 83.4 | 77.9 | 47.8 | 51.1 | 52.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 88.0 | 86.0 | 76.3 | 81.5 | 93.5 | 90.8 | 98.9 | 97.1 | 100.3 | 100.6 | 106.9 | 99.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 82.7 | 75.9 | 74.9 | 80.5 | 109.2 | 101.6 | 103.5 | 106.6 | 108.3 | 112.1 | 113.3 | 110.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 71.9 | 71.3 | 66.6 | 69.3 | 9.0 | 10.2 | 10.7 | 12.4 | 10.9 | 9.1 | 7.9 | 7.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Азия-Инвест Банк (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 37.26% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 83.11% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 21 725 976 | (92.01%) | 17 475 472 | (98.75%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 886 288 | (7.99%) | 2 045 378 | (11.56%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 095 353 | (8.87%) | 2 295 759 | (12.97%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 25 298 | (0.11%) | 25 510 | (0.14%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 421 787 | (1.79%) | 463 796 | (2.62%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -656 150 | (-2.78%) | -739 687 | (-4.18%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 23 612 264 | (100.00%) | 17 697 504 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 25.0% c 23.61 до 17.70 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 44 413 502 | (81.01%) | 36 348 114 | (85.70%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 27 837 356 | (50.78%) | 20 287 522 | (47.83%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 15 877 047 | (28.96%) | 15 770 049 | (37.18%) |
Средства корпоративных клиентов | 5 958 148 | (10.87%) | 4 191 356 | (9.88%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 291 000 | (0.53%) | 134 600 | (0.32%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 571 805 | (1.04%) | 421 676 | (0.99%) |
Обязательства | 54 822 934 | (100.00%) | 42 414 875 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 22.6% c 54.82 до 42.41 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Азия-Инвест Банк (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 461 607 | (32.56%) | 3 034 824 | (42.69%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 4 198 | (0.06%) |
Резервный фонд | 148 996 | (3.32%) | 148 996 | (2.10%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 517 380 | (11.53%) | 517 380 | (7.28%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 360 673 | (52.59%) | 3 404 219 | (47.88%) |
Балансовый капитал | 4 488 656 | (100.00%) | 7 109 617 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 58.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 568 639 | (77.37%) | 4 365 218 | (67.23%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 335 972 | (22.63%) | 2 127 465 | (32.77%) |
Капитал (по ф.123) | 5 904 611 | (100.00%) | 6 492 683 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.49 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 41.6 | 44.3 | 48.4 | 39.3 | 16.6 | 15.0 | 14.4 | 21.9 | 19.3 | 17.7 | 18.5 | 19.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 27.1 | 28.2 | 31.6 | 25.5 | 11.2 | 9.9 | 9.2 | 17.9 | 15.0 | 12.6 | 13.0 | 13.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 27.1 | 28.2 | 31.6 | 25.5 | 11.2 | 9.9 | 9.2 | 17.9 | 15.0 | 12.6 | 13.0 | 13.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.23 | 2.28 | 2.23 | 2.25 | 4.93 | 5.09 | 5.23 | 5.57 | 5.90 | 6.39 | 6.48 | 6.49 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 9.8 | 11.6 | 20.0 | 10.2 | 1.8 | 1.5 | 1.6 | 2.3 | 1.7 | 1.8 | 1.6 | 2.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.3 | 1.5 | 2.0 | 2.0 | 3.2 | 3.0 | 3.6 | 5.8 | 5.0 | 4.6 | 4.7 | 6.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.