Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АйСиБиСи Банк (акционерное общество) является крупнейшим российским банком и среди них занимает 30 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка АЙСИБИСИ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
АЙСИБИСИ БАНК - дочерний иностранный банк.
АЙСИБИСИ БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA+ (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 47 387 | (0.01%) | 43 792 | (0.01%) |
Корреспондентские счета | 407 365 570 | (79.95%) | 176 949 714 | (52.39%) |
Другие счета | 1 507 124 | (0.30%) | 1 486 720 | (0.44%) |
Депозиты в Банке России | 27 700 000 | (5.44%) | 65 000 000 | (19.24%) |
Кредиты банкам | 60 179 458 | (11.81%) | 77 270 723 | (22.88%) |
Ценные бумаги | 12 719 065 | (2.50%) | 17 026 411 | (5.04%) |
Потенциально ликвидные активы | 509 518 604 | (100.00%) | 337 777 360 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, увеличились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 509.52 до 337.78 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 171 551 974 | (53.05%) | 103 184 987 | (57.55%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 78 745 405 | (24.35%) | 52 458 890 | (29.26%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 139 824 826 | (43.24%) | 68 617 533 | (38.27%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 11 972 683 | (3.70%) | 7 486 770 | (4.18%) |
Текущие обязательства | 323 349 483 | (100.00%) | 179 289 290 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 323.35 до 179.29 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 188.40%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (72.98%) и Н3 (102.52%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 37.1 | 73.9 | 44.8 | 89.5 | 105.6 | 100.8 | 103.4 | 93.8 | 102.7 | 80.5 | 92.6 | 73.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 69.5 | 75.6 | 65.8 | 108.3 | 103.2 | 103.1 | 101.1 | 102.6 | 103.6 | 107.6 | 104.5 | 102.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 106.2 | 111.9 | 100.8 | 179.3 | 152.7 | 144.8 | 139.0 | 142.4 | 157.6 | 184.0 | 177.7 | 188.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 65.5 | 70.5 | 71.3 | 21.1 | 19.6 | 19.6 | 19.3 | 16.8 | 14.7 | 13.6 | 11.5 | 10.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АйСиБиСи Банк (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 31.73% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 85.07% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 60 179 458 | (67.42%) | 77 270 723 | (65.46%) |
Ценные бумаги | 12 719 065 | (14.25%) | 17 026 411 | (14.42%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 12 878 466 | (14.43%) | 17 184 536 | (14.56%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 14 299 655 | (16.02%) | 23 746 782 | (20.12%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 15 409 317 | (17.26%) | 24 522 898 | (20.77%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 510 | (0.00%) | 510 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 59 900 | (0.07%) | 52 491 | (0.04%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 170 072 | (-1.31%) | -829 117 | (-0.70%) |
Производные финансовые инструменты | 2 067 803 | (2.32%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 89 265 981 | (100.00%) | 118 043 916 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 32.2% c 89.27 до 118.04 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 171 551 974 | (33.62%) | 103 184 987 | (31.82%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 78 745 405 | (15.43%) | 52 458 890 | (16.18%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 316 239 825 | (61.97%) | 203 763 086 | (62.84%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 176 414 999 | (34.57%) | 135 145 553 | (41.68%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 4 464 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 11 972 683 | (2.35%) | 7 486 770 | (2.31%) |
Обязательства | 510 271 910 | (100.00%) | 324 252 666 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 36.5% c 510.27 до 324.25 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АйСиБиСи Банк (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 10 809 500 | (25.61%) | 10 809 500 | (22.62%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 1 077 870 | (2.55%) | 1 077 870 | (2.26%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 13 888 297 | (32.90%) | 35 244 801 | (73.76%) |
Чистая прибыль текущего года | 16 436 336 | (38.94%) | 653 926 | (1.37%) |
Балансовый капитал | 42 212 003 | (100.00%) | 47 786 097 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 13.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 26 289 525 | (53.84%) | 26 298 375 | (48.80%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 22 541 832 | (46.16%) | 27 597 077 | (51.20%) |
Капитал (по ф.123) | 48 831 357 | (100.00%) | 53 895 452 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 53.90 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 35.3 | 33.5 | 34.7 | 37.2 | 38.0 | 30.9 | 26.6 | 29.2 | 23.1 | 21.5 | 33.7 | 33.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 21.3 | 20.2 | 20.7 | 25.1 | 23.8 | 19.4 | 15.9 | 16.0 | 12.4 | 11.6 | 16.6 | 16.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 21.3 | 20.2 | 20.7 | 25.1 | 23.8 | 19.4 | 15.9 | 16.0 | 12.4 | 11.6 | 16.6 | 16.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 19.14 | 19.14 | 19.39 | 39.03 | 42.00 | 42.03 | 44.16 | 47.89 | 48.83 | 48.91 | 53.37 | 53.90 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | 0.8 | 1.1 | 0.9 | 0.9 | 0.6 | 0.1 | 0.1 | 0.0 | 0.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.4 | 1.1 | 1.4 | 3.5 | 4.0 | 3.0 | 3.2 | 1.7 | 1.5 | 1.0 | 1.0 | 0.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.