Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Небанковская кредитная организация "Альтернатива" (Общество с ограниченной ответственностью) является небольшим российским банком и среди них занимает 347 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто НКО АЛЬТЕРНАТИВА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 51 967 | (36.71%) | 53 525 | (31.86%) |
Корреспондентские счета | 2 254 | (1.59%) | 11 035 | (6.57%) |
Другие счета | 3 424 | (2.42%) | 341 | (0.20%) |
Депозиты в Банке России | 83 900 | (59.27%) | 103 100 | (61.37%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 141 545 | (100.00%) | 168 001 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 0.14 до 0.17 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 4 594 | (6.38%) | 10 790 | (9.83%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 585 | (4.98%) | 10 790 | (9.83%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 67 352 | (93.47%) | 98 512 | (89.71%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 114 | (0.16%) | 511 | (0.47%) |
Текущие обязательства | 72 060 | (100.00%) | 109 813 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.07 до 0.11 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 152.99%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 189.8 | 223.3 | 491.2 | 316.5 | 179.6 | 172.7 | 154.8 | 151.4 | 186.7 | 180.1 | 123.9 | 160.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 219.2 | 275.8 | 590.4 | 343.8 | 165.0 | 172.0 | 157.5 | 134.4 | 196.4 | 197.7 | 72.0 | 153.0 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности НКО «Альтернатива» (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
Ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. векселя | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
Участие в уставных капиталах | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | ( - ) | 15 | ( - ) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | ( - ) | -15 | ( - ) |
Производные финансовые инструменты | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
Активы, приносящие прямой доход | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 0.0% c 0.00 до 0.00 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов НКО АЛЬТЕРНАТИВА составляют 33.84%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 4 594 | (3.01%) | 10 790 | (4.65%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 585 | (2.35%) | 10 790 | (4.65%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 67 352 | (44.17%) | 98 512 | (42.50%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 51 | (0.03%) | 51 | (0.02%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 114 | (0.07%) | 511 | (0.22%) |
Обязательства | 152 480 | (100.00%) | 231 805 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 52.0% c 0.15 до 0.23 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов НКО «Альтернатива» (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 194 500 | (74.72%) | 194 500 | (76.52%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 3 072 | (1.18%) | 3 072 | (1.21%) |
Резервный фонд | 43 214 | (16.60%) | 43 214 | (17.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 38 615 | (14.83%) | 38 615 | (15.19%) |
Чистая прибыль текущего года | -18 565 | (-7.13%) | -24 755 | (-9.74%) |
Балансовый капитал | 260 321 | (100.00%) | 254 181 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 2.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 259 224 | (99.02%) | 258 698 | (99.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 557 | (0.98%) | 2 607 | (1.00%) |
Капитал (по ф.123) | 261 781 | (100.00%) | 261 305 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.26 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 51.0 | 49.5 | 55.9 | 53.6 | 65.5 | 64.4 | 60.9 | 54.1 | 58.3 | 58.5 | 47.3 | 52.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.26 | 0.25 | 0.28 | 0.26 | 0.27 | 0.26 | 0.27 | 0.26 | 0.26 | 0.26 | 0.26 | 0.26 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.