Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "Азия-Инвест Банк" (акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 103 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка АЗИЯ-ИНВЕСТ БАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
АЗИЯ-ИНВЕСТ БАНК - дочерний иностранный банк.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BBB(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 239 223 | (0.52%) | 38 388 | (0.09%) |
Корреспондентские счета | 11 806 924 | (25.52%) | 9 693 107 | (22.86%) |
Другие счета | 5 177 003 | (11.19%) | 777 423 | (1.83%) |
Депозиты в Банке России | 8 000 000 | (17.29%) | 12 300 000 | (29.00%) |
Кредиты банкам | 21 042 854 | (45.48%) | 19 598 305 | (46.21%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 46 266 004 | (100.00%) | 42 407 223 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 46.27 до 42.41 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 34 323 533 | (83.16%) | 30 314 927 | (81.76%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 26 302 271 | (63.72%) | 20 506 733 | (55.30%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 6 248 810 | (15.14%) | 6 299 525 | (16.99%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 702 649 | (1.70%) | 465 024 | (1.25%) |
Текущие обязательства | 41 274 992 | (100.00%) | 37 079 476 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 41.27 до 37.08 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 114.37%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (63.68%) и Н3 (103.64%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 86.1 | 130.9 | 74.9 | 48.5 | 57.1 | 56.6 | 83.4 | 77.9 | 47.8 | 51.1 | 52.5 | 63.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 86.0 | 76.3 | 81.5 | 93.5 | 90.8 | 98.9 | 97.1 | 100.3 | 100.6 | 106.9 | 99.7 | 103.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 75.9 | 74.9 | 80.5 | 109.2 | 101.6 | 103.5 | 106.6 | 108.3 | 112.1 | 113.3 | 110.5 | 114.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 71.3 | 66.6 | 69.3 | 9.0 | 10.2 | 10.7 | 12.4 | 10.9 | 9.1 | 7.9 | 7.4 | 6.9 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Азия-Инвест Банк (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 46.58% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 80.90% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 21 042 854 | (92.38%) | 19 598 305 | (91.06%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 736 845 | (7.62%) | 1 925 259 | (8.94%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 881 309 | (8.26%) | 2 200 999 | (10.23%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 25 420 | (0.11%) | 26 028 | (0.12%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 425 350 | (1.87%) | 463 838 | (2.16%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -595 234 | (-2.61%) | -765 606 | (-3.56%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 22 779 699 | (100.00%) | 21 523 564 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 5.5% c 22.78 до 21.52 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 34 323 533 | (78.60%) | 30 314 927 | (78.21%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 26 302 271 | (60.23%) | 20 506 733 | (52.90%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 7 784 192 | (17.83%) | 9 430 033 | (24.33%) |
Средства корпоративных клиентов | 7 070 780 | (16.19%) | 6 359 599 | (16.41%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 821 970 | (1.88%) | 60 074 | (0.15%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 702 649 | (1.61%) | 465 024 | (1.20%) |
Обязательства | 43 666 285 | (100.00%) | 38 762 651 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 11.2% c 43.67 до 38.76 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Азия-Инвест Банк (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 461 607 | (22.15%) | 3 034 824 | (40.76%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 148 996 | (2.26%) | 148 996 | (2.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 265 399 | (34.33%) | 3 792 961 | (50.94%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 723 311 | (41.27%) | 468 481 | (6.29%) |
Балансовый капитал | 6 599 313 | (100.00%) | 7 445 262 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 12.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 564 226 | (71.38%) | 4 365 891 | (64.30%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 830 290 | (28.62%) | 2 424 063 | (35.70%) |
Капитал (по ф.123) | 6 394 516 | (100.00%) | 6 789 954 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.79 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 44.3 | 48.4 | 39.3 | 16.6 | 15.0 | 14.4 | 21.9 | 19.3 | 17.7 | 18.5 | 19.6 | 23.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 28.2 | 31.6 | 25.5 | 11.2 | 9.9 | 9.2 | 17.9 | 15.0 | 12.6 | 13.0 | 13.2 | 14.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 28.2 | 31.6 | 25.5 | 11.2 | 9.9 | 9.2 | 17.9 | 15.0 | 12.6 | 13.0 | 13.2 | 14.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.28 | 2.23 | 2.25 | 4.93 | 5.09 | 5.23 | 5.57 | 5.90 | 6.39 | 6.48 | 6.49 | 6.79 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 11.6 | 20.0 | 10.2 | 1.8 | 1.5 | 1.6 | 2.3 | 1.7 | 1.8 | 1.6 | 2.2 | 2.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.5 | 2.0 | 2.0 | 3.2 | 3.0 | 3.6 | 5.8 | 5.0 | 4.6 | 4.7 | 6.9 | 6.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.