Экспертные показатели-индикаторы проблемных банков на дату 01.03.2020

Критический уровень нормативов и экспертных показателей

Норматив достаточности базового капитала банка
(Минимально допустимое числовое значение норматива Н1.1 устанавливается в размере 5 процентов. С 01.01.2016 - 4,5%.)

NN	Банк	Значение
1.	ТАВРИЧЕСКИЙ БАНК	3.20
2.	ПЕРЕСВЕТ	4.18

Полная таблица...

Норматив достаточности капитала
(Минимальное значение Н1.0, установленное регулятором – 10%. С 01.01.2016 - 8%.)

NN	Банк	Значение
1.	КС БАНК	8.32
2.	СИНАРА	8.80
3.	ФИБАБАНК	9.19
4.	ВОСТОЧНЫЙ	9.36
5.	ПТБ	10.06
6.	ОРАНЖЕВЫЙ	10.15
7.	АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК	10.30
8.	УРАЛСИБ	10.43
9.	БМВ БАНК	10.51
10.	УБРИР	10.54
11.	ФИНАНС БИЗНЕС БАНК	10.58
12.	РУССКИЙ СТАНДАРТ	10.59

Полная таблица...

Норматив достаточности основного капитала банка
(Минимальное значение Н1.2, установленное регулятором – 5,5%. С 01.01.2015 - 6%)

NN	Банк	Значение
1.	ТАВРИЧЕСКИЙ БАНК	3.20
2.	ПЕРЕСВЕТ	4.18

Полная таблица...

Норматив мгновенной ликвидности
(Минимальное значение Н2, установленное ЦБ – 15%)

NN

Банк

Значение

Полная таблица...

Норматив текущей ликвидности
(Минимальное значение Н3, установленное ЦБ – 50%)

NN	Банк	Значение
1.	ЭКСПРЕСС-ВОЛГА	44.75

Полная таблица...

Максимальный размер крупных кредитных рисков
(Максимальное значение Н7, установленное ЦБ – 800%)

NN

Банк

Значение

Полная таблица...

Экспертная надежность банка
(На основе Указания №3269-У от 31.05.2014 (очень приблизительный расчет Показателя краткосрочной ликвидности «Базель III» на основе балансовых данных). Критическим можно считать значение менее 50%)

NN	Банк	Значение
1.	ТАВРИЧЕСКИЙ БАНК	9.59%
2.	ПТБ	12.44%
3.	РУССКИЙ СТАНДАРТ	28.35%
4.	ЦЕНТРОКРЕДИТ	30.48%
5.	НФК	32.76%
6.	НРД	34.11%
7.	РЕАЛИСТ БАНК	39.70%
8.	МС РУС	42.32%
9.	ТРАНССТРОЙБАНК	43.17%
10.	МСП БАНК	44.97%
11.	РОССИЯ	45.57%
12.	ДЕНИЗМОСКВА	46.70%
13.	АЛЕКСАНДРОВСКИЙ	47.50%
14.	САНКТ-ПЕТЕРБУРГ	47.52%
15.	ВТБ	48.42%
16.	СНГБ	48.73%
17.	СОВКОМБАНК	50.44%
18.	АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК	51.30%
19.	ВУЗ-БАНК	52.27%
20.	МОСОБЛБАНК	56.53%
21.	ИНВЕСТТОРГБАНК	57.56%

Полная таблица...

Прибыльность (убыточность) собственных средств банка текущего года
(Рассчитывается как отношение прибыли (убытка) к источникам собственных средств. -10000% означает, что у банка отрицательные собственные средства)

NN	Банк	Значение
1.	ИНВЕСТТОРГБАНК	-10000.00%
2.	МОСОБЛБАНК	-10000.00%
3.	БАЛТИНВЕСТБАНК	-10000.00%
4.	ТРАСТ	-10000.00%
5.	ЭКОНОМБАНК	-10000.00%
6.	ВУЗ-БАНК	-10000.00%
7.	СЕВАСТОПОЛЬСКИЙ МОРСКОЙ БАНК	-10000.00%
8.	ГЕНБАНК	-10000.00%
9.	СПУТНИК	-42.64%
10.	ИНТЕРПРОМБАНК	-22.83%
11.	ЛЭНД КРЕДИТ	-16.49%
12.	СПЕЦСТРОЙБАНК	-12.81%
13.	МКБ	-11.92%

Полная таблица...

Капитал
(С 1 января 2012 года минимальный размер капитала для банков установлен в размере 180 млн. С 1 января 2015 года - 300 млн рублей.)

NN	Банк	Значение
1.	ТРАСТ	-1 307 312 489
2.	МОСОБЛБАНК	-137 005 899
3.	БАЛТИНВЕСТБАНК	-18 386 980
4.	ИНВЕСТТОРГБАНК	-13 927 007
5.	ГЕНБАНК	-6 163 501
6.	ВУЗ-БАНК	-2 788 670
7.	ЭКОНОМБАНК	-1 747 767
8.	СЕВАСТОПОЛЬСКИЙ МОРСКОЙ БАНК	-673 219
9.	ГАЗЭНЕРГОБАНК	-458 231
10.	НБТ	159 376
11.	ЛЭНД КРЕДИТ	229 113
12.	СПУТНИК	230 165
13.	ЦЕНТРАЛЬНО-АЗИАТСКИЙ	246 148

Полная таблица...

Текущие обязательства (2023)

NN

Банк

Значение

Полная таблица...

Соотношение ликвидных активов и текущих средств

NN

Банк

Значение

Полная таблица...

Потенциально ликвидные активы

NN

Банк

Значение

Полная таблица...

Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле

NN

Банк

Значение

Полная таблица...

Доля резервы на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле

NN

Банк

Значение

Полная таблица...

Непроведенные платежи и спорные суммы

Непроведенные платежи (просрочка по МБК + картотека)
(Показатель рассчитывается как сумма максимальных оборотов по счетам 317,318(просрочка по МБК), 47418 или 90904 (картотека))

NN	Банк	Значение
1.	ФК ОТКРЫТИЕ	2 326 134
2.	СБЕРБАНК	2 107 448
3.	ЮНИКРЕДИТ БАНК	36 862
4.	СИТИБАНК	3 000
5.	АЛЬФА-БАНК	836

Полная таблица...

Сумма частичного ареста средств на корсчете ЦБ

NN

Банк

Значение

Полная таблица...

Необычная структура баланса

Отношение Касса/Корсчет

NN	Банк	Значение
1.	ЭЛЕКСИР	651.49
2.	МБ БАНК	127.60
3.	НМБ	88.49
4.	ЯНДЕКС БАНК	83.91
5.	ГЕОБАНК	79.57
6.	СЕВЕРСТРОЙБАНК	69.09
7.	ПРОМСЕЛЬХОЗБАНК	68.33
8.	ОРГБАНК	47.06
9.	РИБ	46.82
10.	ЭЛЕКСНЕТ	44.13
11.	АЛЬТЕРНАТИВА	31.95
12.	СЕЛЬМАШБАНК	30.13
13.	ВЭЙБАНК	29.44
14.	СТРЕЛА	28.90
15.	МВС БАНК	27.07
16.	ТАГАНРОГБАНК	25.39
17.	РКЦ ДВ	24.17
18.	РОЯЛ КРЕДИТ БАНК	23.96
19.	ИНКАХРАН	23.25
20.	НК БАНК	22.39
21.	РУСБС	20.99
22.	СТОЛИЧНЫЙ КРЕДИТ	17.02
23.	СПУТНИК	15.50
24.	ГУТА-БАНК	15.42
25.	РУНА-БАНК	15.25
26.	СЕРВИС РЕЗЕРВ	14.92
27.	АЛТЫНБАНК	14.08
28.	СТАВРОПОЛЬПРОМСТРОЙБАНК	13.96
29.	МАЙКОПБАНК	13.70
30.	ОНЕГО	13.29
31.	ЗАУБЕР БАНК	12.59
32.	ВКАБАНК	11.53
33.	АЗИЯ-ИНВЕСТ БАНК	11.21
34.	ВНЕШФИНБАНК	11.14
35.	ЕВРОАЗИАТСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК	10.97
36.	ОБР	10.94
37.	ЦЕНТРАЛЬНО-АЗИАТСКИЙ	10.82
38.	ТАЙДОН	10.62
39.	БЫСТРОБАНК	10.14

Полная таблица...

Показатель размера резервов на потери по ссудам и иным активам

NN	Банк	Значение
1.	СИНЕРГИЯ	2526.47%
2.	ТРАСТ	162.51%
3.	ПРОМСВЯЗЬИНВЕСТ	120.22%
4.	КУЗНЕЦКИЙ МОСТ	107.37%
5.	СОБИНБАНК	100.28%
6.	НАРАТ	88.06%
7.	ГЕНБАНК	88.01%
8.	МИНБАНК	87.04%
9.	ГУТА-БАНК	77.18%
10.	ПРОМИНВЕСТБАНК	74.99%
11.	ВНЕШФИНБАНК	74.34%
12.	ССТБ	71.04%
13.	ВАКОБАНК	70.18%
14.	НАЛЬЧИК	67.21%
15.	ИРС	66.70%
16.	РУСЬРЕГИОНБАНК	60.46%
17.	ЭКСИ-БАНК	60.35%
18.	НРБАНК	59.95%
19.	БМ-БАНК	57.86%
20.	НБТ	56.18%
21.	ЗЕМКОМБАНК	55.77%
22.	СЕВАСТОПОЛЬСКИЙ МОРСКОЙ БАНК	54.88%
23.	БАЛТИНВЕСТБАНК	53.79%
24.	СИТИ ИНВЕСТ БАНК	53.75%
25.	ЦЕНТРОКРЕДИТ	53.40%
26.	САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ ИНВЕСТИЦИЙ	52.82%
27.	ПРОМСЕЛЬХОЗБАНК	52.01%
28.	ТОЛЬЯТТИХИМБАНК	51.68%
29.	ЛЭНД КРЕДИТ	50.25%
30.	МОСКОВСКОЕ ИПОТЕЧНОЕ АГЕНТСТВО	49.92%
31.	ЧБРР	49.72%
32.	МОСОБЛБАНК	49.63%
33.	РУССКИЙ СТАНДАРТ	49.50%
34.	СНЕЖИНСКИЙ	48.07%
35.	ГАРАНТ-ИНВЕСТ	47.86%
36.	ВИКИНГ	46.81%
37.	СПЕЦСТРОЙБАНК	46.29%
38.	ВИТАБАНК	46.21%
39.	МОСКВА-СИТИ	45.78%
40.	ВОСТОЧНЫЙ	45.28%
41.	МКБ	45.05%
42.	МБА-МОСКВА	44.78%
43.	РБА	43.12%
44.	ОРБАНК	41.09%
45.	ЕВРАЗИЙСКИЙ БАНК	41.07%
46.	НИБ	40.52%
47.	МУНИЦИПАЛЬНЫЙ КАМЧАТПРОФИТБАНК	40.47%
48.	АЛЬБА АЛЬЯНС	40.19%
49.	АЛТЫНБАНК	40.10%
50.	ЕРМАК	39.23%
51.	МОСКОММЕРЦБАНК	38.22%
52.	КВАНТ МОБАЙЛ БАНК	37.71%
53.	ЭНЕРГОБАНК	37.32%
54.	ДОМ.РФ	36.84%
55.	СВЯЗЬ-БАНК	35.91%
56.	ПТБ	35.43%
57.	ДОН-ТЕКСБАНК	35.30%
58.	СИСТЕМА	34.76%
59.	ЭКОНОМБАНК	34.75%
60.	НОКССБАНК	34.65%
61.	ПЛАТИНА	34.34%
62.	ИНВЕСТТОРГБАНК	34.25%
63.	РАЗВИТИЕ-СТОЛИЦА	34.14%
64.	НМБ	33.21%
65.	ПОЙДЁМ!	33.16%

Полная таблица...

Доля вложений в ПИФы в активах

NN	Банк	Значение
1.	НРБАНК	18.30%
2.	НС БАНК	16.94%

Полная таблица...

Ссудная задолженность банков, возможно, прячущих плохие активы
(Банки с достаточностью капитала Н1.0 < 11% и долей просрочки по ссудам < 2% или долей резервов по ссудам < 5%)

NN	Банк	Значение
1.	УБРИР	170 266 403
2.	БМВ БАНК	38 369 486
3.	КС БАНК	11 119 712
4.	ФИНАНС БИЗНЕС БАНК	9 357 304
5.	ФИБАБАНК	3 458 943
6.	ОЗОН БАНК	2 512 415

Полная таблица...

Доля прочих активов в активах-нетто

NN	Банк	Значение
1.	НАЛЬЧИК	34.60%
2.	ТРАСТ	31.56%
3.	СПБ БАНК	24.43%
4.	ПРОМСЕЛЬХОЗБАНК	21.95%
5.	КВАНТ МОБАЙЛ БАНК	19.75%
6.	АРКБ РОСБИЗНЕСБАНК	18.12%
7.	БАЛТИНВЕСТБАНК	17.65%
8.	БМ-БАНК	17.55%
9.	ГТ БАНК	17.19%
10.	ИНТЕРПРОМБАНК	17.03%
11.	ВОСТОЧНЫЙ	16.84%
12.	МОСОБЛБАНК	16.08%
13.	ССТБ	16.02%
14.	ЭКОНОМБАНК	15.52%

Полная таблица...

Для вложений в прочие ценные бумаги по отношению к источникам собственных средств

NN	Банк	Значение
1.	ГАЗЭНЕРГОБАНК	2646.24%
2.	ТАВРИЧЕСКИЙ БАНК	332.81%
3.	ЭКСПРЕСС-ВОЛГА	321.81%
4.	ОБЪЕДИНЕННЫЙ КАПИТАЛ	261.96%
5.	ОРГБАНК	244.47%
6.	РАУНД	220.42%
7.	АК БАРС БАНК	208.30%
8.	СОВКОМБАНК	202.21%
9.	РЕСО КРЕДИТ	198.09%
10.	УГЛЕМЕТБАНК	177.97%
11.	МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ	173.08%
12.	СДМ-БАНК	155.84%
13.	ЦИФРА БАНК	151.71%
14.	ТРАСТ	-19.27%
15.	ИНВЕСТТОРГБАНК	-33.66%
16.	МОСОБЛБАНК	-80.88%
17.	БАЛТИНВЕСТБАНК	-81.90%
18.	ГЕНБАНК	-234.28%
19.	ВУЗ-БАНК	-422.41%
20.	ЭКОНОМБАНК	-860.59%

Полная таблица...

Активы, приносящие прямой доход

NN

Банк

Значение

Полная таблица...

Необычные операции

Смена собственников банков (отношение оборотов к остаткам по счетам Уставного капитала)
(Показывает долю уставного капитала банка, перешедшую к другим владельцам)

NN	Банк	Значение
1.	ДОЙЧЕ БАНК	75.42%

Полная таблица...

Отношение оборотов к остаткам по Кассе

NN	Банк	Значение
1.	МЕТАЛЛУРГ	62.95
2.	КИВИ БАНК	54.45
3.	ДРУЖБА	39.23
4.	КУБ	38.19
5.	ЭКОНОМБАНК	34.77
6.	ГЕОБАНК	31.73
7.	ГОРБАНК	30.26
8.	СЕРВИС РЕЗЕРВ	30.06

Полная таблица...

Отношение оборотов по кассе к активам-нетто

NN	Банк	Значение
1.	ГЕОБАНК	10.60
2.	МЕТАЛЛУРГ	8.68
3.	ЗАУБЕР БАНК	5.41
4.	СЕРВИС РЕЗЕРВ	3.71

Полная таблица...

Резкое изменение балансовых показателей

Рост или падение обязательных резервов банка (ФОР) за месяц
(Существенный рост (при стабильных обязательствах) может означать перевод Центральным банком данного банка в более ненадежную группу банков и наоборот снижение - в более надежную)

NN	Банк	Значение
1.	НБТ	591.91%
2.	ГОЛДМАН САКС БАНК	182.68%
3.	131	77.03%
4.	КОММЕРЧЕСКИЙ ФИНТЕХ	71.10%
5.	МОСКОВСКОЕ ИПОТЕЧНОЕ АГЕНТСТВО	66.99%
6.	НАРОДНЫЙ БАНК	63.66%

Полная таблица...

Относительное изменение источников собственных средств за месяц

NN	Банк	Значение
1.	ВУЗ-БАНК	-92.32%
2.	ИНТЕРПРОМБАНК	-14.37%
3.	МОДУЛЬБАНК	-12.26%
4.	СОЦИУМ-БАНК	-10.79%
5.	ЦЕНТРОКРЕДИТ	-10.54%

Полная таблица...

Относительное изменение суммы вкладов физ. лиц за месяц
(Только для банков, у которых доля вкладов физ. лиц в пассивах составляла более 20%)

NN	Банк	Значение
1.	ЦЕНТРАЛЬНО-АЗИАТСКИЙ	-80.95%
2.	ССТБ	-31.34%
3.	СЕЛЬМАШБАНК	-28.83%
4.	ВИКИНГ	-26.78%
5.	МЕТАЛЛУРГ	24.63%
6.	КРОСНА-БАНК	159.53%

Полная таблица...

Относительное увеличение оборотов по кассе за месяц
(Только для банков с оборотам по кассе более 500 млн.руб. в месяц)

NN	Банк	Значение
1.	ЭКОНОМБАНК	120.13%
2.	МОСКОВСКОЕ ИПОТЕЧНОЕ АГЕНТСТВО	105.33%

Полная таблица...

Изменение оборотов по расчетным счетам юр. лиц за месяц
(только для кредитных организаций с месячными оборотами по расчетным счетам превышающим сумму активов)

NN	Банк	Значение
1.	НАТИКСИС БАНК	-73.22%
2.	СИНЕРГИЯ	-72.48%
3.	ФИНАМ	-69.96%
4.	СЕВАСТОПОЛЬСКИЙ МОРСКОЙ БАНК	-68.25%
5.	ОРГБАНК	-53.88%
6.	ОНЕГО	-51.99%

Полная таблица...

Отток средств юр.лиц

NN

Банк

Значение

Полная таблица...

Банки, попавшие в вышеприведенные списки более одного раза

NN	Банк	Количество попаданий
1.	ЭКОНОМБАНК	7
2.	МОСОБЛБАНК	6
3.	БАЛТИНВЕСТБАНК	5
4.	ВУЗ-БАНК	5
5.	ИНВЕСТТОРГБАНК	5
6.	ТРАСТ	5
7.	СЕВАСТОПОЛЬСКИЙ МОРСКОЙ БАНК	4
8.	ТАВРИЧЕСКИЙ БАНК	4
9.	ГЕНБАНК	4
10.	СПУТНИК	3
11.	ОРГБАНК	3
12.	СЕРВИС РЕЗЕРВ	3
13.	ЦЕНТРАЛЬНО-АЗИАТСКИЙ	3
14.	ЦЕНТРОКРЕДИТ	3
15.	МЕТАЛЛУРГ	3
16.	ИНТЕРПРОМБАНК	3
17.	ЛЭНД КРЕДИТ	3
18.	ПРОМСЕЛЬХОЗБАНК	3
19.	НБТ	3
20.	ССТБ	3
21.	МОСКОВСКОЕ ИПОТЕЧНОЕ АГЕНТСТВО	3
22.	ГЕОБАНК	3
23.	РУССКИЙ СТАНДАРТ	3
24.	ПТБ	3
25.	ВОСТОЧНЫЙ	3
26.	НРБАНК	2
27.	ВНЕШФИНБАНК	2
28.	СОВКОМБАНК	2
29.	КС БАНК	2
30.	ВИКИНГ	2
31.	БМ-БАНК	2
32.	ПЕРЕСВЕТ	2
33.	ОНЕГО	2
34.	НМБ	2
35.	НАЛЬЧИК	2
36.	УБРИР	2
37.	БМВ БАНК	2
38.	АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК	2
39.	СИНЕРГИЯ	2
40.	СПЕЦСТРОЙБАНК	2
41.	ФИНАНС БИЗНЕС БАНК	2
42.	ЗАУБЕР БАНК	2
43.	СЕЛЬМАШБАНК	2
44.	ЭКСПРЕСС-ВОЛГА	2
45.	ФИБАБАНК	2
46.	КВАНТ МОБАЙЛ БАНК	2
47.	ГАЗЭНЕРГОБАНК	2
48.	МКБ	2
49.	АЛТЫНБАНК	2
50.	ГУТА-БАНК	2

(в таблице показаны также банки с отозванной лицензией в течение рассматриваемого и следующего месяца)