Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Витабанк" является средним российским банком и среди них занимает 178 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Декабря 2023 г.) величина активов-нетто банка ВИТАБАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Сентября 2023 г., тыс.руб | 01 Декабря 2023 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 102 752 | (1.47%) | 94 579 | (1.23%) |
Корреспондентские счета | 2 000 925 | (28.70%) | 2 778 041 | (36.03%) |
Другие счета | 144 706 | (2.08%) | 90 892 | (1.18%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 20 205 | (0.29%) | 16 971 | (0.22%) |
Ценные бумаги | 6 315 837 | (90.59%) | 6 404 148 | (83.05%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 971 875 | (100.00%) | 7 710 892 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 6.97 до 7.71 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Сентября 2023 г., тыс.руб | 01 Декабря 2023 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 958 162 | (57.15%) | 4 712 549 | (68.90%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 033 638 | (39.29%) | 1 690 183 | (24.71%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 753 264 | (14.55%) | 925 441 | (13.53%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 465 076 | (28.30%) | 1 201 405 | (17.57%) |
Текущие обязательства | 5 176 502 | (100.00%) | 6 839 395 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 5.18 до 6.84 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 112.74%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (265.91%) и Н3 (176.80%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | 332.0 | 306.6 | 315.2 | 207.5 | 224.0 | 182.9 | 265.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 154.2 | 139.0 | 158.6 | 135.6 | 155.3 | 181.6 | 143.9 | 143.6 | 164.1 | 191.6 | 142.6 | 176.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 136.0 | 135.2 | 135.6 | 119.1 | 118.6 | 164.0 | 189.2 | 184.9 | 134.7 | 138.9 | 114.9 | 112.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | 9.1 | 10.0 | 7.5 | 8.6 | 8.3 | 7.7 | 8.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Витабанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 73.30% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 73.08% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Сентября 2023 г., тыс.руб | 01 Декабря 2023 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 20 205 | (0.27%) | 16 971 | (0.18%) |
Ценные бумаги | 6 315 837 | (85.22%) | 6 404 148 | (68.10%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 4 703 924 | (63.47%) | 4 731 056 | (50.31%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 612 550 | (21.76%) | 1 673 739 | (17.80%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 194 | (0.00%) | 194 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 075 141 | (14.51%) | 2 982 924 | (31.72%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 124 342 | (15.17%) | 932 827 | (9.92%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 2 881 | (0.04%) | 2 090 258 | (22.23%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 22 | (0.00%) | 28 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -52 104 | (-0.70%) | -40 189 | (-0.43%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 411 377 | (100.00%) | 9 404 237 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, сильно увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 26.9% c 7.41 до 9.40 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Сентября 2023 г., тыс.руб | 01 Декабря 2023 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 958 162 | (39.18%) | 4 712 549 | (48.36%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 033 638 | (26.93%) | 1 690 183 | (17.34%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 918 378 | (12.16%) | 3 017 000 | (30.96%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 310 318 | (30.60%) | 2 920 945 | (29.97%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 557 054 | (20.62%) | 1 995 504 | (20.48%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 471 | (0.07%) | 5 295 | (0.05%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 465 076 | (19.40%) | 1 201 405 | (12.33%) |
Обязательства | 7 550 428 | (100.00%) | 9 744 744 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 29.1% c 7.55 до 9.74 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Витабанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Сентября 2023 г., тыс.руб | 01 Декабря 2023 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 35 000 | (1.34%) | 35 000 | (1.13%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 499 489 | (57.33%) | 1 560 678 | (50.58%) |
Резервный фонд | 1 750 | (0.07%) | 1 750 | (0.06%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 190 678 | (45.52%) | 1 190 678 | (38.59%) |
Чистая прибыль текущего года | 39 654 | (1.52%) | 474 473 | (15.38%) |
Балансовый капитал | 2 615 488 | (100.00%) | 3 085 696 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 18.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Сентября 2023 г., тыс.руб | 01 Декабря 2023 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 006 015 | (82.29%) | 1 006 124 | (61.40%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 216 460 | (17.71%) | 632 605 | (38.60%) |
Капитал (по ф.123) | 1 222 475 | (100.00%) | 1 638 729 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.64 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 24.0 | 25.5 | 22.9 | 25.3 | 30.3 | 24.7 | 23.7 | 20.9 | 23.0 | 24.6 | 26.2 | 29.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | 18.8 | 18.6 | 18.2 | 18.9 | 18.9 | 16.6 | 18.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.4 | 13.1 | 11.8 | 12.8 | 13.2 | 18.8 | 18.6 | 18.2 | 18.9 | 18.9 | 16.6 | 18.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.33 | 0.33 | 0.33 | 0.34 | 0.40 | 1.32 | 1.28 | 1.16 | 1.22 | 1.31 | 1.59 | 1.64 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 26.9 | 24.9 | 27.0 | 40.6 | 30.7 | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 18.0 | 14.7 | 10.1 | 4.1 | 1.9 | 3.7 | 3.0 | 5.2 | 4.5 | 4.0 | 1.5 | 1.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Декабря 2023 г.