Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Витабанк" является средним российским банком и среди них занимает 169 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ВИТАБАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 99 528 | (1.45%) | 96 183 | (1.10%) |
Корреспондентские счета | 1 690 278 | (24.66%) | 3 837 374 | (43.86%) |
Другие счета | 181 546 | (2.65%) | 99 553 | (1.14%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 20 769 | (0.30%) | 17 803 | (0.20%) |
Ценные бумаги | 6 445 542 | (94.05%) | 6 348 800 | (72.56%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 853 247 | (100.00%) | 8 749 186 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 6.85 до 8.75 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 3 613 621 | (73.24%) | 3 920 608 | (60.44%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 695 140 | (54.63%) | 1 653 363 | (25.49%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 734 299 | (14.88%) | 1 313 610 | (20.25%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 585 691 | (11.87%) | 1 252 088 | (19.30%) |
Текущие обязательства | 4 933 611 | (100.00%) | 6 486 306 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 4.93 до 6.49 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 134.89%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (239.25%) и Н3 (159.01%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | 332.0 | 306.6 | 315.2 | 207.5 | 224.0 | 182.9 | 265.9 | 239.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 139.0 | 158.6 | 135.6 | 155.3 | 181.6 | 143.9 | 143.6 | 164.1 | 191.6 | 142.6 | 176.8 | 159.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 135.2 | 135.6 | 119.1 | 118.6 | 164.0 | 189.2 | 184.9 | 134.7 | 138.9 | 114.9 | 112.7 | 134.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | 9.1 | 10.0 | 7.5 | 8.6 | 8.3 | 7.7 | 8.5 | 8.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Витабанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 64.10% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 73.11% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 20 769 | (0.28%) | 17 803 | (0.23%) |
Ценные бумаги | 6 445 542 | (85.90%) | 6 348 800 | (81.12%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 4 861 766 | (64.80%) | 4 702 682 | (60.08%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 584 416 | (21.12%) | 1 650 527 | (21.09%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 194 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 036 638 | (13.82%) | 2 393 509 | (30.58%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 077 421 | (14.36%) | 933 386 | (11.93%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 2 894 | (0.04%) | 1 500 000 | (19.17%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 23 | (0.00%) | 27 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -43 700 | (-0.58%) | -39 904 | (-0.51%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 503 143 | (100.00%) | 7 826 726 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 4.3% c 7.50 до 7.83 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 3 613 621 | (50.23%) | 3 920 608 | (38.78%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 695 140 | (37.47%) | 1 653 363 | (16.35%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 918 465 | (12.77%) | 2 266 451 | (22.42%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 214 783 | (30.79%) | 3 906 014 | (38.64%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 480 484 | (20.58%) | 2 592 404 | (25.64%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 438 | (0.08%) | 5 335 | (0.05%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 585 691 | (8.14%) | 1 252 088 | (12.39%) |
Обязательства | 7 193 708 | (100.00%) | 10 109 613 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 40.5% c 7.19 до 10.11 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Витабанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 35 000 | (1.31%) | 35 000 | (1.11%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 471 355 | (55.10%) | 1 537 466 | (48.76%) |
Резервный фонд | 1 750 | (0.07%) | 1 750 | (0.06%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 190 678 | (44.59%) | 1 190 678 | (37.76%) |
Чистая прибыль текущего года | 122 602 | (4.59%) | 565 381 | (17.93%) |
Балансовый капитал | 2 670 302 | (100.00%) | 3 153 392 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 18.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 006 053 | (76.71%) | 1 006 000 | (58.95%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 305 448 | (23.29%) | 700 413 | (41.05%) |
Капитал (по ф.123) | 1 311 501 | (100.00%) | 1 706 413 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.71 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 25.5 | 22.9 | 25.3 | 30.3 | 24.7 | 23.7 | 20.9 | 23.0 | 24.6 | 26.2 | 29.9 | 27.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | 18.8 | 18.6 | 18.2 | 18.9 | 18.9 | 16.6 | 18.4 | 16.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.1 | 11.8 | 12.8 | 13.2 | 18.8 | 18.6 | 18.2 | 18.9 | 18.9 | 16.6 | 18.4 | 16.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.33 | 0.33 | 0.34 | 0.40 | 1.32 | 1.28 | 1.16 | 1.22 | 1.31 | 1.59 | 1.64 | 1.71 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 24.9 | 27.0 | 40.6 | 30.7 | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 14.7 | 10.1 | 4.1 | 1.9 | 3.7 | 3.0 | 5.2 | 4.5 | 4.0 | 1.5 | 1.3 | 1.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.