Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк Трансстройбанк (Акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 181 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ТРАНССТРОЙБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB- (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | B (Низкий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 710 330 | (14.81%) | 1 125 374 | (24.63%) |
Корреспондентские счета | 756 472 | (15.78%) | 811 145 | (17.75%) |
Другие счета | 32 101 | (0.67%) | 44 281 | (0.97%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 950 000 | (19.81%) | 212 000 | (4.64%) |
Ценные бумаги | 2 353 476 | (49.08%) | 2 376 730 | (52.01%) |
Потенциально ликвидные активы | 4 795 318 | (100.00%) | 4 569 530 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 4.80 до 4.57 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 452 119 | (9.79%) | 761 580 | (20.43%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 366 | (0.07%) | 7 651 | (0.21%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 260 680 | (70.58%) | 1 680 019 | (45.07%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 906 790 | (19.63%) | 1 285 654 | (34.49%) |
Текущие обязательства | 4 619 589 | (100.00%) | 3 727 253 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 4.62 до 3.73 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 122.60%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (89.96%) и Н3 (148.58%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 77.9 | 77.0 | 71.7 | 83.7 | 80.9 | 67.4 | 73.4 | 86.4 | 68.5 | 70.4 | 78.2 | 90.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 111.3 | 130.0 | 122.4 | 138.6 | 143.7 | 127.5 | 139.2 | 174.6 | 122.3 | 118.7 | 164.8 | 148.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 83.0 | 90.8 | 94.4 | 103.1 | 102.5 | 101.2 | 113.8 | 112.6 | 103.8 | 103.4 | 119.8 | 122.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 40.3 | 38.8 | 40.8 | 35.1 | 36.0 | 35.8 | 33.4 | 30.3 | 31.3 | 30.0 | 29.3 | 22.2 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Трансстройбанк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 71.69% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 77.63% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 950 000 | (10.91%) | 212 000 | (2.70%) |
Ценные бумаги | 2 353 476 | (27.03%) | 2 376 730 | (30.29%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 414 136 | (27.73%) | 2 460 013 | (31.35%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 7 677 | (0.09%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 143 550 | (1.65%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 5 258 424 | (60.40%) | 5 258 153 | (67.01%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 222 347 | (59.99%) | 5 259 614 | (67.03%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 476 068 | (5.47%) | 428 902 | (5.47%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 207 556 | (2.38%) | 231 416 | (2.95%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -647 547 | (-7.44%) | -661 779 | (-8.43%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 8 705 450 | (100.00%) | 7 846 883 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 9.9% c 8.71 до 7.85 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 452 119 | (4.46%) | 761 580 | (7.94%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 366 | (0.03%) | 7 651 | (0.08%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 427 867 | (4.23%) | 613 786 | (6.40%) |
Средства корпоративных клиентов | 4 395 822 | (43.41%) | 2 933 607 | (30.57%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 135 142 | (11.21%) | 1 253 588 | (13.06%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 902 536 | (28.66%) | 2 932 341 | (30.56%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 906 790 | (8.96%) | 1 285 654 | (13.40%) |
Обязательства | 10 125 928 | (100.00%) | 9 595 248 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 5.2% c 10.13 до 9.60 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Трансстройбанк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 780 000 | (59.68%) | 780 000 | (57.77%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 12 757 | (0.98%) | 21 690 | (1.61%) |
Резервный фонд | 488 855 | (37.41%) | 488 855 | (36.21%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 432 | (0.03%) | 116 445 | (8.62%) |
Чистая прибыль текущего года | 86 713 | (6.64%) | 10 424 | (0.77%) |
Балансовый капитал | 1 306 887 | (100.00%) | 1 350 209 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 157 732 | (71.75%) | 1 139 903 | (69.63%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 455 929 | (28.25%) | 497 169 | (30.37%) |
Капитал (по ф.123) | 1 613 661 | (100.00%) | 1 637 072 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.64 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.9 | 12.5 | 13.0 | 12.1 | 11.9 | 11.9 | 11.7 | 14.4 | 13.7 | 13.7 | 13.3 | 14.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.0 | 11.5 | 11.9 | 11.2 | 10.9 | 10.8 | 10.6 | 10.5 | 9.8 | 9.7 | 9.4 | 10.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.0 | 11.5 | 11.9 | 11.2 | 10.9 | 10.8 | 10.6 | 10.5 | 9.8 | 9.7 | 9.4 | 10.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.18 | 1.19 | 1.19 | 1.26 | 1.27 | 1.27 | 1.28 | 1.60 | 1.61 | 1.61 | 1.63 | 1.64 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.4 | 3.2 | 3.3 | 3.4 | 2.9 | 2.9 | 3.1 | 3.8 | 3.4 | 3.2 | 4.1 | 4.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.6 | 9.8 | 9.9 | 11.2 | 10.9 | 10.5 | 10.9 | 11.7 | 9.8 | 10.1 | 10.6 | 11.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.