Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "ТРАНСКАПИТАЛБАНК" является крупным российским банком и среди них занимает 31 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ТКБ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ТКБ БАНК - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | BBB- (Средний уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 5 514 526 | (3.40%) | 4 450 071 | (2.82%) |
Корреспондентские счета | 6 817 406 | (4.20%) | 11 081 442 | (7.03%) |
Другие счета | 2 520 903 | (1.55%) | 2 830 891 | (1.80%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 70 596 612 | (43.47%) | 62 965 496 | (39.95%) |
Ценные бумаги | 77 038 388 | (47.44%) | 76 514 617 | (48.55%) |
Потенциально ликвидные активы | 162 404 507 | (100.00%) | 157 612 122 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 162.40 до 157.61 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 47 782 729 | (50.68%) | 70 265 883 | (58.93%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 19 204 572 | (20.37%) | 20 426 198 | (17.13%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 21 888 867 | (23.21%) | 29 079 399 | (24.39%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 24 620 506 | (26.11%) | 19 888 031 | (16.68%) |
Текущие обязательства | 94 292 102 | (100.00%) | 119 233 313 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 94.29 до 119.23 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 132.19%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (78.66%) и Н3 (116.17%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 93.8 | 99.6 | 79.0 | 132.3 | 142.8 | 127.3 | 125.7 | 108.9 | 95.1 | 88.7 | 83.7 | 78.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 111.3 | 112.1 | 88.1 | 134.9 | 142.5 | 127.3 | 117.1 | 140.6 | 113.6 | 106.4 | 108.8 | 116.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 109.2 | 123.3 | 122.4 | 164.9 | 168.6 | 160.8 | 178.7 | 141.7 | 172.2 | 126.0 | 146.6 | 132.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 45.7 | 47.7 | 47.5 | 40.2 | 37.9 | 37.2 | 39.7 | 46.6 | 50.1 | 47.2 | 47.0 | 44.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ТКБ БАНК ПАО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 88.09% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 86.74% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 70 596 612 | (23.41%) | 62 965 496 | (20.47%) |
Ценные бумаги | 77 038 388 | (25.55%) | 76 514 617 | (24.87%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 79 796 764 | (26.47%) | 78 750 154 | (25.60%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 83 551 | (0.03%) | 231 770 | (0.08%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 3 651 770 | (1.21%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 150 211 818 | (49.82%) | 168 117 955 | (54.65%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 129 989 827 | (43.11%) | 147 270 296 | (47.88%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 30 461 031 | (10.10%) | 31 310 414 | (10.18%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 5 916 036 | (1.96%) | 6 377 734 | (2.07%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -16 155 076 | (-5.36%) | -16 840 489 | (-5.47%) |
Производные финансовые инструменты | 11 433 | (0.00%) | 3 680 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 301 510 021 | (100.00%) | 307 601 748 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.0% c 301.51 до 307.60 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 47 782 729 | (15.38%) | 70 265 883 | (21.79%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 19 204 572 | (6.18%) | 20 426 198 | (6.33%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 27 099 153 | (8.72%) | 48 297 490 | (14.98%) |
Средства корпоративных клиентов | 129 085 225 | (41.55%) | 127 152 329 | (39.43%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 107 196 358 | (34.50%) | 98 072 930 | (30.42%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 81 494 262 | (26.23%) | 81 850 006 | (25.38%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 24 620 506 | (7.92%) | 19 888 031 | (6.17%) |
Обязательства | 310 682 353 | (100.00%) | 322 437 056 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.8% c 310.68 до 322.44 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ТКБ БАНК ПАО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 736 925 | (11.21%) | 2 736 925 | (10.23%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 5 815 420 | (23.82%) | 6 431 360 | (24.03%) |
Резервный фонд | 373 862 | (1.53%) | 373 862 | (1.40%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 16 407 611 | (67.20%) | 19 489 274 | (72.81%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 973 618 | (8.08%) | 397 218 | (1.48%) |
Балансовый капитал | 24 416 896 | (100.00%) | 26 765 469 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 9.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 20 322 971 | (67.30%) | 20 397 085 | (64.04%) |
Добавочный капитал, итого | 9 774 197 | (32.37%) | 9 363 171 | (29.40%) |
Дополнительный капитал, итого | 99 544 | (0.33%) | 2 090 321 | (6.56%) |
Капитал (по ф.123) | 30 196 712 | (100.00%) | 31 850 577 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 31.85 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.7 | 14.3 | 15.3 | 15.1 | 15.9 | 15.5 | 14.6 | 14.1 | 12.6 | 12.3 | 12.2 | 12.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.9 | 8.7 | 9.2 | 9.9 | 10.1 | 9.7 | 9.2 | 9.1 | 8.5 | 8.1 | 7.8 | 7.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.7 | 13.3 | 14.2 | 14.6 | 15.4 | 14.9 | 14.5 | 14.0 | 12.6 | 11.7 | 11.4 | 11.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 26.69 | 26.59 | 26.94 | 29.68 | 30.48 | 31.03 | 30.75 | 31.08 | 30.20 | 31.12 | 31.98 | 31.85 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.1 | 4.1 | 4.2 | 3.7 | 3.6 | 3.2 | 4.0 | 2.8 | 2.5 | 2.5 | 2.3 | 2.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.9 | 10.6 | 10.1 | 9.1 | 9.3 | 8.7 | 9.4 | 7.5 | 6.8 | 7.1 | 6.3 | 6.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.