Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Солид Банк" является средним российским банком и среди них занимает 172 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка СОЛИД БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BB- (Кредитоспособность ниже средней) | |||
Эксперт РА | ruBB- (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 375 997 | (6.73%) | 261 090 | (3.84%) |
Корреспондентские счета | 1 699 089 | (30.43%) | 2 924 276 | (42.96%) |
Другие счета | 35 352 | (0.63%) | 155 989 | (2.29%) |
Депозиты в Банке России | 600 000 | (10.75%) | 200 000 | (2.94%) |
Кредиты банкам | 521 826 | (9.35%) | 506 785 | (7.45%) |
Ценные бумаги | 2 351 003 | (42.11%) | 2 758 356 | (40.53%) |
Потенциально ликвидные активы | 5 583 267 | (100.00%) | 6 806 496 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 5.58 до 6.81 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 933 090 | (52.26%) | 2 152 458 | (43.79%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 609 604 | (46.50%) | 1 296 951 | (26.38%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 625 298 | (28.96%) | 1 758 195 | (35.77%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 053 985 | (18.78%) | 1 005 256 | (20.45%) |
Текущие обязательства | 5 612 373 | (100.00%) | 4 915 909 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 5.61 до 4.92 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 138.46%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (63.71%) и Н3 (94.52%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 41.6 | 62.9 | 33.7 | 58.9 | 90.7 | 59.2 | 94.7 | 79.1 | 68.7 | 55.9 | 67.6 | 63.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 79.6 | 66.5 | 75.3 | 70.5 | 109.2 | 108.4 | 103.6 | 101.4 | 102.5 | 92.0 | 107.8 | 94.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 153.6 | 152.3 | 183.0 | 156.4 | 154.9 | 144.6 | 120.5 | 120.8 | 99.5 | 111.0 | 126.1 | 138.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 65.9 | 70.3 | 70.7 | 71.4 | 67.8 | 58.2 | 45.8 | 53.6 | 53.7 | 51.6 | 55.5 | 62.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Солид Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 53.86% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 75.13% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 521 826 | (5.24%) | 506 785 | (8.93%) |
Ценные бумаги | 2 351 003 | (23.62%) | 2 758 356 | (48.60%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 385 852 | (23.97%) | 2 797 009 | (49.28%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 259 518 | (2.61%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 822 163 | (68.53%) | 6 670 536 | (117.53%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 162 469 | (61.91%) | 6 031 409 | (106.26%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 528 633 | (5.31%) | 492 574 | (8.68%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 794 529 | (7.98%) | 765 114 | (13.48%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -663 468 | (-6.66%) | -618 561 | (-10.90%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 9 954 510 | (100.00%) | 5 675 831 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 43.0% c 9.95 до 5.68 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 933 090 | (19.79%) | 2 152 458 | (16.16%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 609 604 | (17.61%) | 1 296 951 | (9.74%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 47 188 | (0.32%) | 168 206 | (1.26%) |
Средства корпоративных клиентов | 4 167 908 | (28.12%) | 3 583 792 | (26.91%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 542 610 | (17.16%) | 1 825 597 | (13.71%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 883 544 | (32.95%) | 4 752 091 | (35.69%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 053 985 | (7.11%) | 1 005 256 | (7.55%) |
Обязательства | 14 821 310 | (100.00%) | 13 316 444 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 10.2% c 14.82 до 13.32 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Солид Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 504 946 | (78.23%) | 1 504 946 | (73.54%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 21 196 | (1.10%) | 21 196 | (1.04%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 173 831 | (9.04%) | 173 831 | (8.49%) |
Чистая прибыль текущего года | 227 911 | (11.85%) | 350 675 | (17.14%) |
Балансовый капитал | 1 923 645 | (100.00%) | 2 046 409 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 214 078 | (53.66%) | 1 458 925 | (59.50%) |
Добавочный капитал, итого | 290 000 | (12.82%) | 290 000 | (11.83%) |
Дополнительный капитал, итого | 758 472 | (33.52%) | 703 199 | (28.68%) |
Капитал (по ф.123) | 2 262 550 | (100.00%) | 2 452 124 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.45 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.9 | 16.0 | 16.5 | 16.4 | 16.5 | 16.2 | 16.7 | 16.1 | 16.5 | 16.0 | 17.3 | 16.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.4 | 8.3 | 8.5 | 8.7 | 8.8 | 9.1 | 9.2 | 8.9 | 8.9 | 9.2 | 9.6 | 9.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.0 | 10.9 | 11.1 | 11.4 | 11.0 | 11.3 | 11.4 | 11.0 | 11.0 | 11.2 | 11.7 | 11.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.75 | 1.78 | 1.80 | 1.76 | 2.21 | 2.17 | 2.21 | 2.22 | 2.26 | 2.31 | 2.39 | 2.45 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 15.3 | 14.7 | 16.3 | 15.1 | 11.2 | 9.7 | 9.2 | 8.8 | 9.9 | 9.9 | 11.3 | 9.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.8 | 2.7 | 2.7 | 2.4 | 9.6 | 8.3 | 7.7 | 7.4 | 8.3 | 8.3 | 8.9 | 7.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.