Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество Банк конверсии "Снежинский" является средним российским банком и среди них занимает 180 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка СНЕЖИНСКИЙ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 285 566 | (5.22%) | 289 431 | (5.40%) |
Корреспондентские счета | 231 854 | (4.24%) | 236 106 | (4.41%) |
Другие счета | 44 255 | (0.81%) | 44 371 | (0.83%) |
Депозиты в Банке России | 880 000 | (16.09%) | 1 180 000 | (22.03%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 4 028 750 | (73.65%) | 3 606 368 | (67.33%) |
Потенциально ликвидные активы | 5 470 425 | (100.00%) | 5 356 276 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 5.47 до 5.36 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 55 532 | (3.94%) | 41 695 | (3.18%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 649 | (0.12%) | 1 512 | (0.12%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 746 037 | (52.99%) | 665 247 | (50.67%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 606 245 | (43.06%) | 605 932 | (46.15%) |
Текущие обязательства | 1 407 814 | (100.00%) | 1 312 874 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.41 до 1.31 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 407.98%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (420.02%) и Н3 (345.84%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 411.3 | 449.1 | 307.1 | 306.9 | 289.1 | 290.2 | 478.8 | 385.2 | 405.5 | 494.4 | 290.9 | 420.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 274.1 | 334.0 | 329.2 | 277.9 | 343.7 | 311.1 | 409.9 | 310.9 | 245.2 | 297.9 | 296.8 | 345.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 292.0 | 323.0 | 303.7 | 417.1 | 397.5 | 394.1 | 421.4 | 394.0 | 388.6 | 385.5 | 383.1 | 408.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 10.1 | 9.5 | 9.6 | 10.1 | 11.0 | 11.5 | 12.6 | 14.4 | 14.6 | 14.6 | 15.8 | 15.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк «Снежинский» АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 70.31% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 57.62% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 4 028 750 | (57.76%) | 3 606 368 | (52.26%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 4 630 213 | (66.38%) | 4 144 909 | (60.06%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 946 829 | (42.24%) | 3 294 957 | (47.74%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 4 009 337 | (57.48%) | 4 359 804 | (63.17%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 863 673 | (12.38%) | 800 670 | (11.60%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 14 021 | (0.20%) | 16 493 | (0.24%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 940 202 | (-27.81%) | -1 882 010 | (-27.27%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 975 579 | (100.00%) | 6 901 325 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 1.1% c 6.98 до 6.90 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 55 532 | (0.76%) | 41 695 | (0.57%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 649 | (0.02%) | 1 512 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 3 834 | (0.05%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 878 815 | (12.09%) | 831 255 | (11.28%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 132 778 | (1.83%) | 166 008 | (2.25%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 088 658 | (56.25%) | 4 076 070 | (55.33%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 606 245 | (8.34%) | 605 932 | (8.23%) |
Обязательства | 7 268 208 | (100.00%) | 7 366 667 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.4% c 7.27 до 7.37 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк «Снежинский» АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 20 000 | (0.89%) | 20 000 | (0.82%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 8 | (0.00%) | 8 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 531 554 | (23.67%) | 565 338 | (23.08%) |
Резервный фонд | 3 000 | (0.13%) | 3 000 | (0.12%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 294 806 | (102.18%) | 2 441 460 | (99.67%) |
Чистая прибыль текущего года | 107 325 | (4.78%) | 93 490 | (3.82%) |
Балансовый капитал | 2 245 888 | (100.00%) | 2 449 475 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 9.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 2 178 329 | (100.00%) | 2 130 064 | (93.17%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 156 198 | (6.83%) |
Капитал (по ф.123) | 2 178 329 | (100.00%) | 2 286 262 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.29 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 20.9 | 22.7 | 22.0 | 23.6 | 23.5 | 23.0 | 23.2 | 22.7 | 23.9 | 23.8 | 23.6 | 24.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 19.1 | 19.6 | 17.3 | 23.6 | 23.5 | 23.0 | 23.2 | 22.7 | 23.9 | 23.8 | 23.6 | 23.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 19.1 | 19.6 | 17.3 | 23.6 | 23.5 | 23.0 | 23.2 | 22.7 | 23.9 | 23.8 | 23.6 | 23.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.09 | 2.22 | 2.19 | 2.23 | 2.21 | 2.21 | 2.22 | 2.13 | 2.18 | 2.22 | 2.21 | 2.29 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.5 | 5.6 | 5.8 | 0.4 | 0.3 | 0.2 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.2 | 0.2 | 0.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 56.7 | 54.6 | 54.8 | 41.7 | 41.9 | 40.4 | 37.5 | 39.9 | 39.7 | 33.9 | 36.7 | 36.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.